想要通过外币获利？想学习合适的外币购买方法和策略？这样的一篇文章正适合您！在这个初学者指南中，我们将介绍**外汇市场的外币交易方法和投资策略**。日本的法定货币是日元，但除了日元以外的货币都被称为外币。美元是日本投资者最受欢迎的选择，此外欧元和澳元等也受到关注。“很多人认为持有多种货币可以分散风险”，但外币投资的主要风险是**“汇率波动”**。因此，初学者在开始外币投资之前，应该能够进行市场分析和风险评估，并制定适当的投资策略。通过把握交易时机，以及选择定期存款、货币基金、外汇交易等适合自己的投资方式，赚取外币的关键在于此。在当前的低利率环境下，日元银行定期存款的平均年利率仅为1.7%左右，外币投资成为了一个不错的选择。如果想开始外币投资，就从这个入门指南开始吧！## 外汇交易是什么？与汇率交易有什么区别？「**外币**」和「**汇率**」是不同的概念。「**外币**」指的是除了本国货币以外的所有外国货币，是汇率的一种形式。「**汇率**」指的是一个国家所持有的外币计价的资产和可用于国际结算的各种支付手段，包括银行存款和国债等。**外汇交易包括以下内容：**1. 外国货币的买卖，如纸币和硬币2. 手形、存款证明书、储蓄证明书等外币支付证明书的交易3. 政府债券、公司债券、股票等外币有价证券的交易4. 其他外币资产的交易外币的主要用途是商品支付和货币兑换。也就是说，**外汇交易包括外币买卖，而外币买卖是一种外汇交易**。## 如何通过外币赚钱？许多人知道外汇交易可以获利，但具体的方法却不清楚。实际上，货币也是一种金融产品，可以被视为没有到期日的利率波动债券。利润来自于“价格差和利息”，在外汇市场中被称为**“汇率差益和利率差”**。外汇差益是指投资者通过外汇交易，从不同货币之间的汇率波动和时机差异中获得的利润。利差是指各国基准利率的差异。例如，如果日本目前的定期存款利率为2%，而美国为5%，那么这3%的利差就是潜在的利润。但是，这3%的利润并不是一定能获得。在外汇交易中，不仅要注意货币之间的利率差，还要注意汇率波动风险，**“因利率差获得的利润可能会因汇率差损失而失去”**的风险。例如，如果以1美元=140日元的价格购买美元，随后由于汇率波动最终变为1美元=130日元，即使获得5%的美元利息，由于汇率波动带来的损失，整体仍然可能会亏损。这是利息盈利但在汇率上亏损的例子。因此，在开始外汇交易之前，明确自己想要的目标是非常重要的。是狙求持有期间的高利差收入，还是短期内的价格差获利。同时，也需要充分评估相关风险，制定更全面的交易策略。## 外币投资的三种方法：外币定期存款、货币基金、FX交易在日本进行外币投资时，通常有三种投资方式：外币定期存款、货币基金以及外汇交易。我将各自的特点汇总在表格中：|投资方法|外币定期存款|货币基金|外汇交易||---|---|---|---||**交易场所**|银行|银行/证券公司/基金公司|外汇平台||**杠杆**|无|低|高||**回报**|低|中|高||**适合的人**|初学者|初学者和经验者|有一定经验的投资者||**目的**|通过利差获利|通过汇率差获利|通过汇率差获利|### 外汇定期存款 - 利差获利外汇投资初学者可以从定期存款开始。这是最简单和最常见的低风险投资，通常是为了获得银行的定期存款利率。如果您已经拥有外币账户，您可以在该账户存款。如果没有，投资者首先需要在银行开设外币账户。如果您年满20岁，可以携带所需文件申请。注意事项之一是外币定期存款的流动性较低。如果在汇率达到理想水平时，定期存款的期限尚未结束，提前解约会导致利息减少。由于仅作为活期存款的利率过低，因此建议使用货币基金这种其他方式。### 货币基金 - 通过汇率差益或分配金获利货币基金是一种适合希望灵活运用资金的人的方法。没有期限限制，可以随时买卖，通常提供介于活期存款和定期存款之间的利率。投资者可以直接投资日元，基金公司代为进行外汇兑换，主要收益来自利息和汇率差益。一般的货币基金有MMF和货币ETF。例如，UBS(卢森堡)美元基金是美元MMF，投资于与美元相关的产品，管理费和保管费约为0.5%。可以在银行或基金公司购买。元大美元指数ETF(00682U)是美元ETF，追踪美元指数的价格趋势，管理费和保管费约为0.6%。可以在证券公司或基金公司购买。如果您有投资经验，并且对微薄的汇差收益或利息不满意，可以考虑进行外汇交易。### 外汇交易 - 通过汇差获利FX交易通常指的是外汇保证金交易。在这里，目的不是获取利息，而是纯粹获得汇率差益。由于外币的波动率较低，FX交易通常使用50至200倍的杠杆。外汇交易类似于股票交易，通过分析货币价格的趋势（基本面或技术分析），在适当的时机进行交易。区别在于，**外汇交易更加灵活，并且可以24小时交易**，采用T+0机制，并且进入门槛低，仅需少量保证金即可进行在线交易。通过外汇平台，可以交易AUDUSD、EUR/USD等全球多种货币对。但是，保证金交易存在杠杆风险，投资者应选择适当的杠杆，并避免过度杠杆。例如，在澳大利亚的ASIC监管下，主要货币对的杠杆建议低于30倍。外汇交易的时机也很重要，最好在趋势开始形成时进入市场，避免其他无效的波动市场。我使用的交易平台是受到澳大利亚ASIC和开曼CIMA监管的FX经纪商，特点是零手续费、低点差和低交易成本。开设账户后，可以交易300种以上的全球金融产品，包括外汇、黄金、原油、虚拟货币和美国股票衍生品等。## 为什么应该投资外币？- **入门门槛低**：外汇投资的门槛低，外汇账户可以在银行柜台或应用程序中轻松开设，有了账户就可以进行外汇的买卖等投资。- **对冲**：从大资产配置的角度来看，所有资产以一种货币定价会存在汇率风险。如果本国货币大幅贬值，资产可能会缩水。例如，在俄乌冲突后，乌克兰货币（UAH）几乎变得一文不值，而俄罗斯卢布（RUB）即使有汇率，也没有银行接受兑换。因此，从风险分散的角度来看，每个人都应该投资外币。- **透明性和公平性**：外汇交易比股票交易具有优势。具体来说，外汇交易的投资者来自世界各地，操控特定货币的走势变得困难，从某种意义上讲，外汇交易比股票交易更为公平。- **24小时交易**：外汇市场是全球最大的市场之一，全天候交易，投资者可以在发现价格朝不利方向波动时立即止损退出。另一方面，股票有固定的交易时间限制，这是不可能的。## 外币种类与日本人喜欢的外币投资日本人喜欢外汇投资是有原因的。长时间以来，日本的利率处于低水平，而外币的利率相对较高。这导致了**自国货币与外币的利差**，许多日本人开始将日元兑换成外币，以获取利差。为了满足这样的需求，**日本的银行通常提供12种外币**：美元(USD)、澳大利亚元(AUD)、加拿大元(CAD)、港元(HKD)、英镑(GBP)、瑞士法郎(CHF)、日元(JPY)、欧元(EUR)、新西兰元(NZD)、新加坡元(SGD)、南非兰特(ZAR)、瑞典克朗(SEK)等。这些外币同时也是世界上最有影响力的货币。这12种外汇可以根据影响汇率的主要因素分为四大类：政策型货币、避险货币、商品货币和新兴市场货币。在投资不同货币时，需要关注的要点也有所不同。### 1\. 政策型货币字面上说，**主要受政策影响的货币是汇率**，主要是美元和欧元。这些趋势与中央银行的货币政策、量化宽松或降息密切相关。当中央银行采取宽松政策时，通常汇率会下跌。当中央银行采取紧缩政策时，通常汇率会上升。在投资这种类型的货币时，主要关注中央银行发布的政策的时机和内容。### 2\. 避难货币主要是日本円和瑞士法郎。这些国家的特点是“**稳定性**”，经济发达，几乎没有政治动荡，中央银行也几乎不调整利率。属于国内经济与世界关联性低的国家，因此当局势不稳定，经济恶化时，许多人会为了规避风险而购买这些货币，并进一步借入这些货币进行套利交易，等经济恢复后再将其兑换为本国货币，以获得汇差收益和利差收益。### 3\. 商品通货主
美丽国刀购买指南：小白外汇投资的手册
想要通过外币获利？想学习合适的外币购买方法和策略？
这样的一篇文章正适合您！在这个初学者指南中，我们将介绍外汇市场的外币交易方法和投资策略。
日本的法定货币是日元，但除了日元以外的货币都被称为外币。美元是日本投资者最受欢迎的选择，此外欧元和澳元等也受到关注。
“很多人认为持有多种货币可以分散风险”，但外币投资的主要风险是**“汇率波动”**。因此，初学者在开始外币投资之前，应该能够进行市场分析和风险评估，并制定适当的投资策略。通过把握交易时机，以及选择定期存款、货币基金、外汇交易等适合自己的投资方式，赚取外币的关键在于此。
在当前的低利率环境下，日元银行定期存款的平均年利率仅为1.7%左右，外币投资成为了一个不错的选择。如果想开始外币投资，就从这个入门指南开始吧！
外汇交易是什么？与汇率交易有什么区别？
「外币」和「汇率」是不同的概念。「外币」指的是除了本国货币以外的所有外国货币，是汇率的一种形式。「汇率」指的是一个国家所持有的外币计价的资产和可用于国际结算的各种支付手段，包括银行存款和国债等。
外汇交易包括以下内容：
外币的主要用途是商品支付和货币兑换。也就是说，外汇交易包括外币买卖，而外币买卖是一种外汇交易。
如何通过外币赚钱？
许多人知道外汇交易可以获利，但具体的方法却不清楚。实际上，货币也是一种金融产品，可以被视为没有到期日的利率波动债券。利润来自于“价格差和利息”，在外汇市场中被称为**“汇率差益和利率差”**。
外汇差益是指投资者通过外汇交易，从不同货币之间的汇率波动和时机差异中获得的利润。
利差是指各国基准利率的差异。
例如，如果日本目前的定期存款利率为2%，而美国为5%，那么这3%的利差就是潜在的利润。
但是，这3%的利润并不是一定能获得。在外汇交易中，不仅要注意货币之间的利率差，还要注意汇率波动风险，**“因利率差获得的利润可能会因汇率差损失而失去”**的风险。
例如，如果以1美元=140日元的价格购买美元，随后由于汇率波动最终变为1美元=130日元，即使获得5%的美元利息，由于汇率波动带来的损失，整体仍然可能会亏损。这是利息盈利但在汇率上亏损的例子。
因此，在开始外汇交易之前，明确自己想要的目标是非常重要的。是狙求持有期间的高利差收入，还是短期内的价格差获利。同时，也需要充分评估相关风险，制定更全面的交易策略。
外币投资的三种方法：外币定期存款、货币基金、FX交易
在日本进行外币投资时，通常有三种投资方式：外币定期存款、货币基金以及外汇交易。
我将各自的特点汇总在表格中：
|投资方法|外币定期存款|货币基金|外汇交易| |---|---|---|---| |交易场所|银行|银行/证券公司/基金公司|外汇平台| |杠杆|无|低|高| |回报|低|中|高| |适合的人|初学者|初学者和经验者|有一定经验的投资者| |目的|通过利差获利|通过汇率差获利|通过汇率差获利|
外汇定期存款 - 利差获利
外汇投资初学者可以从定期存款开始。这是最简单和最常见的低风险投资，通常是为了获得银行的定期存款利率。
如果您已经拥有外币账户，您可以在该账户存款。如果没有，投资者首先需要在银行开设外币账户。如果您年满20岁，可以携带所需文件申请。
注意事项之一是外币定期存款的流动性较低。如果在汇率达到理想水平时，定期存款的期限尚未结束，提前解约会导致利息减少。由于仅作为活期存款的利率过低，因此建议使用货币基金这种其他方式。
货币基金 - 通过汇率差益或分配金获利
货币基金是一种适合希望灵活运用资金的人的方法。没有期限限制，可以随时买卖，通常提供介于活期存款和定期存款之间的利率。
投资者可以直接投资日元，基金公司代为进行外汇兑换，主要收益来自利息和汇率差益。
一般的货币基金有MMF和货币ETF。例如，UBS(卢森堡)美元基金是美元MMF，投资于与美元相关的产品，管理费和保管费约为0.5%。可以在银行或基金公司购买。元大美元指数ETF(00682U)是美元ETF，追踪美元指数的价格趋势，管理费和保管费约为0.6%。可以在证券公司或基金公司购买。
如果您有投资经验，并且对微薄的汇差收益或利息不满意，可以考虑进行外汇交易。
外汇交易 - 通过汇差获利
FX交易通常指的是外汇保证金交易。在这里，目的不是获取利息，而是纯粹获得汇率差益。由于外币的波动率较低，FX交易通常使用50至200倍的杠杆。
外汇交易类似于股票交易，通过分析货币价格的趋势（基本面或技术分析），在适当的时机进行交易。区别在于，外汇交易更加灵活，并且可以24小时交易，采用T+0机制，并且进入门槛低，仅需少量保证金即可进行在线交易。通过外汇平台，可以交易AUDUSD、EUR/USD等全球多种货币对。
但是，保证金交易存在杠杆风险，投资者应选择适当的杠杆，并避免过度杠杆。例如，在澳大利亚的ASIC监管下，主要货币对的杠杆建议低于30倍。外汇交易的时机也很重要，最好在趋势开始形成时进入市场，避免其他无效的波动市场。
我使用的交易平台是受到澳大利亚ASIC和开曼CIMA监管的FX经纪商，特点是零手续费、低点差和低交易成本。开设账户后，可以交易300种以上的全球金融产品，包括外汇、黄金、原油、虚拟货币和美国股票衍生品等。
为什么应该投资外币？
入门门槛低：外汇投资的门槛低，外汇账户可以在银行柜台或应用程序中轻松开设，有了账户就可以进行外汇的买卖等投资。
对冲：从大资产配置的角度来看，所有资产以一种货币定价会存在汇率风险。如果本国货币大幅贬值，资产可能会缩水。例如，在俄乌冲突后，乌克兰货币（UAH）几乎变得一文不值，而俄罗斯卢布（RUB）即使有汇率，也没有银行接受兑换。因此，从风险分散的角度来看，每个人都应该投资外币。
透明性和公平性：外汇交易比股票交易具有优势。具体来说，外汇交易的投资者来自世界各地，操控特定货币的走势变得困难，从某种意义上讲，外汇交易比股票交易更为公平。
24小时交易：外汇市场是全球最大的市场之一，全天候交易，投资者可以在发现价格朝不利方向波动时立即止损退出。另一方面，股票有固定的交易时间限制，这是不可能的。
外币种类与日本人喜欢的外币投资
日本人喜欢外汇投资是有原因的。长时间以来，日本的利率处于低水平，而外币的利率相对较高。这导致了自国货币与外币的利差，许多日本人开始将日元兑换成外币，以获取利差。
为了满足这样的需求，日本的银行通常提供12种外币：美元(USD)、澳大利亚元(AUD)、加拿大元(CAD)、港元(HKD)、英镑(GBP)、瑞士法郎(CHF)、日元(JPY)、欧元(EUR)、新西兰元(NZD)、新加坡元(SGD)、南非兰特(ZAR)、瑞典克朗(SEK)等。这些外币同时也是世界上最有影响力的货币。
这12种外汇可以根据影响汇率的主要因素分为四大类：政策型货币、避险货币、商品货币和新兴市场货币。在投资不同货币时，需要关注的要点也有所不同。
1. 政策型货币
字面上说，主要受政策影响的货币是汇率，主要是美元和欧元。这些趋势与中央银行的货币政策、量化宽松或降息密切相关。当中央银行采取宽松政策时，通常汇率会下跌。当中央银行采取紧缩政策时，通常汇率会上升。在投资这种类型的货币时，主要关注中央银行发布的政策的时机和内容。
2. 避难货币
主要是日本円和瑞士法郎。这些国家的特点是“稳定性”，经济发达，几乎没有政治动荡，中央银行也几乎不调整利率。属于国内经济与世界关联性低的国家，因此当局势不稳定，经济恶化时，许多人会为了规避风险而购买这些货币，并进一步借入这些货币进行套利交易，等经济恢复后再将其兑换为本国货币，以获得汇差收益和利差收益。
3. 商品通货
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