股票交易101：初学者的无 nonsense 指南

我已经交易股票很多年了，让我告诉你——这并没有一些“专家”所说的那么复杂。当然，投资有风险(难道不是吗？)，但只要方法得当，即使是完全的新手也可以开始进行聪明的交易，而不必押上他们的全部积蓄。

股票交易到底是什么？

股票交易是买卖公司股票以从价格变动中获利。与长期投资不同，在长期投资中，您持有股票多年，而交易则侧重于较短的时间框架——有时是分钟，有时是几个月。

我喜欢交易的原因是，无论市场是上涨还是下跌，你都可以赚钱。但我会直接告诉你——这也比买入持有投资更有风险。当你交易时，你是在与算法、机构投资者以及那些每天花16个小时在这方面的人竞争，他们靠能量饮料维持生计。

专业交易员主要使用技术分析——研究价格图表、交易量和指标以把握进出场时机。有些人也会结合基本面分析，但根据我的经验，价格行为告诉你所需的全部信息。

6个步骤开始交易 (而不至于失去一切)

第一步：选择一个不差的经纪商

在你进行交易之前，你需要一个经纪账户。市场上有无数选择——有些不错，有些糟糕。寻找合理的费用、用户友好的平台以及优质的客户服务。

如今开户通常很简单。大多数经纪人允许您在线完成所有操作，所需文件很少。最低存款金额各不相同，但在许多情况下，您只需几百美元即可开始。

第2步：设定一个你能真正承受损失的交易预算(

这很重要 - 只用你能承受损失的钱进行交易。不是你的房租钱。不是你孩子的大学基金。不是你的应急储蓄。

我严格遵循的一条规则：在单一股票上投资不超过你总资产的10%。从小额开始——当你真正知道自己在做什么时，你总是可以再增加更多资金。

还要提前决定每笔交易你愿意冒多大风险。我个人在任何单一头寸上都不冒超过2%的账户风险。当我刚开始时忽视了这个规则，我的账户爆仓了... 两次。

) 第3步：学习基本订单类型

你需要了解几种基本的订单类型：

• 市场订单会立即以可用的任何价格执行。它们很快，但在波动期间可能会很危险。

• 限价单让您指定价格。只有当股票达到您的价格时，交易才会发生。有时您会错失机会，但您永远不会得到意外的执行价格。

止损和获利是风险管理绝对必要的。我见过太多初学者跳过这些，因一次错误操作而被淘汰。

第4步：纸上交易练习

在冒险使用真钱之前，请使用模拟账户。大多数经纪商提供这些装载虚拟现金的练习平台。这是交易者的培训轮。

在纸上交易时，选择一只股票并密切关注它。看看你能否预测它的走势。在投入真实资金之前，至少这样做3个月。

这个实践期还帮助你测试不同的策略并培养交易心理——坦白说，这正是大多数交易者失败的地方。市场不仅考验你的智力；还考验你的情绪控制。

第5步：基准测试你的表现

你的目标应该是超越市场指数，比如标准普尔500。如果你在积极交易，但每年只赚取5%，而大盘上涨了10%，那么你实际上是在亏损。

这个比较将向你展示你的策略是否真的有效。许多初学者交易者不如直接购买一个指数基金并忘记它 - 这虽然严酷但却是真实的。

第6步：超越下一笔交易的思考

即使交易是短期的，你也需要长远的视角。不要指望一夜之间致富。成功的交易需要耐心、持续学习和情绪纪律。

我知道的大多数盈利交易者不仅仅是交易——他们在多个资产类别中拥有多样化的投资。交易只是他们整体财务策略的一部分。

风险管理：不性感，但让你留在游戏中

风险管理是成功交易者与那些爆仓的交易者之间的区别。即使你只有60%的时间是正确的，只要你合理管理风险，仍然可以盈利。

头寸大小规则

不要把所有的钱都投入到一只股票中。分散你的资本，单笔交易风险不要超过2-3%。这种方法将保护你免受可能摧毁你账户的灾难性损失。

有效使用止损

止损是当交易对你不利时你预先设定的退出点。这个工具对于限制你的损失至关重要。

黄金法则：在进入交易之前设定止损，而不是在观察你的仓位亏损后再设定。当价格触及你的止损时，立即退出——不要说服自己它会"回升"。

忽略来自随机来源的“热门提示”

社交媒体充满了"股票大佬"在推销他们的推荐。大多数人要么毫无头绪，要么有隐秘动机。我跟随这些建议亏损的次数比我愿意承认的要多。

更好的方法：学习自己分析股票，使用可靠的信息来源，并理解你正在交易的内容。

跟踪一切并处理您的税务

保持每笔交易的详细记录。这有助于你分析自己的表现，并使报税变得更加简单。根据你所在的国家，交易利润是应税的，计算可能会变得复杂。

余额交易与长期投资

虽然交易带来刺激和短期盈利潜力，但它不应该是您唯一的财务策略。拥有一个包含活跃交易和长期投资的多元化投资组合可以降低您的整体风险。

初学者可以在哪里练习交易？

1. Click2Win 直播：几乎就像真实的东西

该应用程序模拟使用1,000万虚拟资金进行交易###5M，股票5M，衍生品(。它使用真实的市场数据，仅有5分钟的延迟。高保真模拟让初学者几乎在不冒一分钱风险的情况下体验与真实市场几乎相同的交易条件。

) 2. 用户友好的交易平台

一些平台因其适合初学者的界面而脱颖而出，拥有专为新手设计的简洁外观。最好的平台提供模拟账户，账户内约有$50,000的练习资金。

寻找具有教育内容的平台，涵盖从基础知识到高级策略、实时图表、经济日历和新闻推送等所有内容。最重要的是，确保它们受到受尊敬的金融监管机构的适当监管。

风险管理功能至关重要 - 易于使用的止损和获利工具可以在情况不利时拯救您的账户。

3. 无时间限制的演示账户

一些经纪商提供没有时间限制的模拟账户，不同于其他将练习时间限制在21-30天的经纪商。更好的经纪商允许您将虚拟余额从###调整到$40,000，以匹配您的实际投资计划。

不过请记住 - 演示账户无法模拟交易的心理因素或真实市场滑点。

结论

股票交易是一项可以学习的技能，但它需要耐心、持续的教育和出色的风险管理。从基础知识开始，使用模拟账户进行练习，并随着信心的增长逐渐增加资本。

成功的交易不是运气 - 它源于知识、经验和风险纪律。遵循这些原则，股票交易可以成为一种有效的工具来产生额外收入。