金融世界发生了巨大的变化。去中心化金融(DeFi)来重新定义一切。无洗地贷款。新的数字产权模型。看起来DeFi的潜力才刚刚开始显露。我们将探索主要的平台。Lido、Aave、Uniswap 和其他平台。我们将看看它们提供什么，如何运作以及关于它们安全性的内容。还有如何选择最适合你的平台。## 最佳DeFi平台：深入探讨**1. Lido Finance - 质押的明星，连接超过100个应用程序。**Lido已成为质押的必备工具。它由一个DAO管理，LDO持有者投票决定所有决策。就是这么简单。它的安全性显著。专注于使用 stETH 进行以太坊质押，向进行 ETH 质押的用户分发奖励。最棒的是？您可以随时取消。以 1:1 的比例将 stETH 兑换为 ETH。毫不复杂。也允许通过 stMATIC 进行 MATIC 的质押。无需锁定资产。完全非托管。总锁定价值：324.5亿美元**2. Aave - DeFi贷款的老牌选手。**Aave继续主导。提供加密贷款，并允许通过AAVE代币的质押产生被动收入(约5.10%的利息)，GHO(接近5.80%)和ABPT(大约12.30%)。不错。对于贷款，已经支持超过35种加密货币。ETH，WBTC，wstETH，USDT，USDC……名单还在继续。自2017年以来增长迅速。它的交易量令人印象深刻。仍然是非托管的、开源的，并由社区治理。它的 V3 协议带来了重要的改进。更高的效率。更多兼容的网络。总锁定价值：192.2亿美元**3. Uniswap - 去中心化交易的巨头。**Uniswap在去中心化交易所中占据着最大的地位。提供超过2000个交易对。令人印象深刻。该平台是多功能的。代币交换。提供流动性获得收入。开发 dApp 的工具。与 350 多个不同的应用程序集成。它的V3模型通过集中池革命性地改变了流动性提供。更高的资本效率。界面直观。即使是新手也可以毫无问题地进行交易。而且他们总是在不断添加新的代币。总锁定价值：68.3亿美元**4. MakerDAO - DAI 稳定币的家园。**MakerDAO (也被称为Sky Finance，在最近的品牌更名后)仍然是Ethereum中抵押债务头寸的关键。用户可以使用ETH或其他资产作为抵押。他们的主要使命没有改变：保持DAI与美元挂钩。看起来他们做得相当不错。DAI是生态系统中最可靠的稳定币之一。MKR代币促进利息支付。该系统经历了许多市场风暴。它们改善了治理，以更好地管理风险。总锁定价值：51.7亿美元**5. Instadapp - 通往多个DeFi协议的门户。**Instadapp继续发展。这个基于以太坊的应用程序允许从一个地方与多个DeFi协议进行交互。它的智能 DeFi 层真棒。您不再需要在应用程序之间跳转来进行质押或借贷。所有功能都在一个地方。他们扩展了他们的工具。Instadapp Lite。Instadapp Pro。Avocado 钱包。Fluid 借贷平台。还有最重要的：Instadapp Pro 仍然是免费的。界面有了很大的改善。每天都有更多用户到来。总锁定价值：31.2亿美元**6. 复利 - 顶级稳定币贷款。**Compound.finance 仍然是去中心化加密贷款的标杆。现在涵盖了 18 个市场。ETH、WBTC、wstETH、USDT、USDC、OP、MATIC……许多选择。其强项仍然是稳定币的支持。USDT和USDC是它的明星。利率是动态的。它们根据供求关系进行调整。市场来决定。通过COMP代币参与治理。提案定期发布，以供社区投票。总锁定价值：26.8亿美元**7. Curve Finance - 稳定币交换专家。**Curve Finance不断增长。提供交易、贷款和融资。专注于稳定币。低费用。最低滑点。其自动化做市商(AMM)保持稳定币的平价。这使得交易在不影响价格的情况下进行。Curve自动买卖，通过差价产生收益。存款超过21亿。每日交易量通常超过1.2亿。它的网站设计独特：复古但具有所有Web3功能。总锁定价值：21亿美元**8. Balancer - 自动化投资组合管理器。**Balancer继续作为AMM增长。它作为去中心化交易所运作，使用算法来促进无需直接对手的交易。也提供通过收益池获得被动收入。现在已有超过280,000个流动性提供者。不错。创建和管理多个代币的流动性池。这允许高效和自动化地管理投资组合。他们作为市场创造者的能力得到了提升。他们的流动性激励计划也有所增长。BAL代币允许参与治理。非常民主。总锁定价值：9.5073亿美元**9. PancakeSwap - 具有多种服务的多彩去中心化交易所。**PancakeSwap仍然是无可替代的。它鲜艳的颜色和独特的设计使其与众不同。但不要被误导。它是主要的多链DEX之一。提供一切：交易、质押、挖矿及其游戏市场。后者自2023年底以来增长迅速。它的受欢迎程度来自于使用BNB链。快速确认。低费用。赚取的方式多种多样。交易。CAKE 的质押利率已经达到 27.50%。流动性池。农场。游戏和 NFT。总锁定价值：9.1546亿美元**10. Yearn Finance - 收益农业的自动化策略师。**Yearn Finance继续发展。帮助个人和DAO最大化他们资产的收益。这个聚合器简化了耕作并优化了回报。利用多种投资选择。其自动化策略动态调整高收益选项之间的资产配置。通过YFI代币参与治理。您可以对改进建议和更新进行投票。总锁定价值：725.18百万美元
2025年最突出的10个DeFi平台
金融世界发生了巨大的变化。去中心化金融(DeFi)来重新定义一切。无洗地贷款。新的数字产权模型。看起来DeFi的潜力才刚刚开始显露。
我们将探索主要的平台。Lido、Aave、Uniswap 和其他平台。我们将看看它们提供什么，如何运作以及关于它们安全性的内容。还有如何选择最适合你的平台。
最佳DeFi平台：深入探讨
1. Lido Finance - 质押的明星，连接超过100个应用程序。
Lido已成为质押的必备工具。它由一个DAO管理，LDO持有者投票决定所有决策。就是这么简单。
它的安全性显著。专注于使用 stETH 进行以太坊质押，向进行 ETH 质押的用户分发奖励。最棒的是？您可以随时取消。以 1:1 的比例将 stETH 兑换为 ETH。毫不复杂。
也允许通过 stMATIC 进行 MATIC 的质押。无需锁定资产。完全非托管。
总锁定价值：324.5亿美元
2. Aave - DeFi贷款的老牌选手。
Aave继续主导。提供加密贷款，并允许通过AAVE代币的质押产生被动收入(约5.10%的利息)，GHO(接近5.80%)和ABPT(大约12.30%)。不错。
对于贷款，已经支持超过35种加密货币。ETH，WBTC，wstETH，USDT，USDC……名单还在继续。
自2017年以来增长迅速。它的交易量令人印象深刻。仍然是非托管的、开源的，并由社区治理。
它的 V3 协议带来了重要的改进。更高的效率。更多兼容的网络。
总锁定价值：192.2亿美元
3. Uniswap - 去中心化交易的巨头。
Uniswap在去中心化交易所中占据着最大的地位。提供超过2000个交易对。令人印象深刻。
该平台是多功能的。代币交换。提供流动性获得收入。开发 dApp 的工具。与 350 多个不同的应用程序集成。
它的V3模型通过集中池革命性地改变了流动性提供。更高的资本效率。
界面直观。即使是新手也可以毫无问题地进行交易。而且他们总是在不断添加新的代币。
总锁定价值：68.3亿美元
4. MakerDAO - DAI 稳定币的家园。
MakerDAO (也被称为Sky Finance，在最近的品牌更名后)仍然是Ethereum中抵押债务头寸的关键。用户可以使用ETH或其他资产作为抵押。
他们的主要使命没有改变：保持DAI与美元挂钩。看起来他们做得相当不错。DAI是生态系统中最可靠的稳定币之一。
MKR代币促进利息支付。该系统经历了许多市场风暴。它们改善了治理，以更好地管理风险。
总锁定价值：51.7亿美元
5. Instadapp - 通往多个DeFi协议的门户。
Instadapp继续发展。这个基于以太坊的应用程序允许从一个地方与多个DeFi协议进行交互。
它的智能 DeFi 层真棒。您不再需要在应用程序之间跳转来进行质押或借贷。所有功能都在一个地方。
他们扩展了他们的工具。Instadapp Lite。Instadapp Pro。Avocado 钱包。Fluid 借贷平台。还有最重要的：Instadapp Pro 仍然是免费的。
界面有了很大的改善。每天都有更多用户到来。
总锁定价值：31.2亿美元
6. 复利 - 顶级稳定币贷款。
Compound.finance 仍然是去中心化加密贷款的标杆。现在涵盖了 18 个市场。ETH、WBTC、wstETH、USDT、USDC、OP、MATIC……许多选择。
其强项仍然是稳定币的支持。USDT和USDC是它的明星。
利率是动态的。它们根据供求关系进行调整。市场来决定。
通过COMP代币参与治理。提案定期发布，以供社区投票。
总锁定价值：26.8亿美元
7. Curve Finance - 稳定币交换专家。
Curve Finance不断增长。提供交易、贷款和融资。专注于稳定币。低费用。最低滑点。
其自动化做市商(AMM)保持稳定币的平价。这使得交易在不影响价格的情况下进行。Curve自动买卖，通过差价产生收益。
存款超过21亿。每日交易量通常超过1.2亿。它的网站设计独特：复古但具有所有Web3功能。
总锁定价值：21亿美元
8. Balancer - 自动化投资组合管理器。
Balancer继续作为AMM增长。它作为去中心化交易所运作，使用算法来促进无需直接对手的交易。
也提供通过收益池获得被动收入。现在已有超过280,000个流动性提供者。不错。
创建和管理多个代币的流动性池。这允许高效和自动化地管理投资组合。
他们作为市场创造者的能力得到了提升。他们的流动性激励计划也有所增长。
BAL代币允许参与治理。非常民主。
总锁定价值：9.5073亿美元
9. PancakeSwap - 具有多种服务的多彩去中心化交易所。
PancakeSwap仍然是无可替代的。它鲜艳的颜色和独特的设计使其与众不同。但不要被误导。它是主要的多链DEX之一。
提供一切：交易、质押、挖矿及其游戏市场。后者自2023年底以来增长迅速。
它的受欢迎程度来自于使用BNB链。快速确认。低费用。
赚取的方式多种多样。交易。CAKE 的质押利率已经达到 27.50%。流动性池。农场。游戏和 NFT。
总锁定价值：9.1546亿美元
10. Yearn Finance - 收益农业的自动化策略师。
Yearn Finance继续发展。帮助个人和DAO最大化他们资产的收益。这个聚合器简化了耕作并优化了回报。
利用多种投资选择。其自动化策略动态调整高收益选项之间的资产配置。
通过YFI代币参与治理。您可以对改进建议和更新进行投票。
总锁定价值：725.18百万美元