11种最佳黄金支持的加密货币：2025年投资指南

数字金融世界不断发展，我们观察到一种日益增长的趋势，即结合了加密货币技术创新与传统投资历史稳定性的资产。

2025年标志着金融市场的重大变化，这些变化受到美国总统唐纳德·特朗普政府的影响。美国公共支出的减少和新关税的征收导致股市出现显著下跌。股票的暴跌也影响了加密货币市场，反映出投资者普遍谨慎的情绪。在这种不确定的背景下，混合资产的受欢迎程度显著上升。

与黄金挂钩的加密货币代表了一种独特的资产类别——数字黄金。这些工具为投资者提供了一个多元化的机会，将区块链技术的优势与黄金的百年可靠性结合在一起。

要点：

• 以黄金为基础的加密货币是其发行人或被授权的第三方保管人保留的实物黄金储备所担保的数字资产。

• Tether Gold (XAUt) 和 Pax Gold (PAXG) 主导了这一领域，约占该市场总市值的四分之三。

黄金背书的加密货币运作

与黄金挂钩的加密货币是其价值与实物黄金价格相关的稳定币。与传统加密货币如比特币或以太坊不同，后者的价值主要由市场供需决定，这些代币代表对保存在安全设施中的特定数量实物黄金的所有权。

该过程始于发行人对实物黄金的获取。这些黄金存放在专业、可靠且通常投保的仓库中。

基于这份黄金储备，数字代币在区块链上发行。每个代币代表一份精确的黄金份额——例如，一克或一盎司。发行人定期组织独立的黄金储备审计，以确认流通中的代币数量与实际储备完全相符。这些审计的结果通常会公开，以确保透明度，从而使投资者能够进行核实。

这些代币可以在加密货币交易平台上购买、出售和交换，就像任何其他数字资产一样。一些项目还提供将代币兑换为实物黄金或其法定货币等值的选项，但仔细审查具体的赎回条件是很重要的。

黄金代币因此结合了加密交易的流动性和便利性与贵金属的基本价值，为加密生态系统提供了一种特别安全的投资选择。

以黄金为基础的加密货币的优缺点

优势

• 稳定性和对有形资产的支持：这是数字黄金的主要优势。与波动的加密货币相比，与黄金价格挂钩确保了更高的稳定性。这个特性使得这一资产类别成为保护资本和对冲风险的有吸引力的工具，特别是在金融不稳定时期。

• 抗通胀保护：黄金历来被认为是有效的抗通胀保护，这一特性自然也继承给了与其挂钩的代币。

• 区块链的透明度和安全性：记录在区块链上的交易保证了完全的透明度。定期审计和结果的发布增强了对这些项目的信任。

• 实物赎回选项: 一些项目允许持有者将其代币兑换为实物黄金，增加了额外的安全保障。

缺点

• 对手风险: 如果发行人或保管人破产，投资者可能会遭受重大损失。

• 欺诈风险：存在声称以黄金为基础但没有足够储备，甚至完全虚假的项目出现的风险。投资者必须保持警惕，以避免此类欺诈。

• 监管不确定性: 这些资产的法律地位在许多司法管辖区仍在定义中，这带来了一些风险。情况因国家而异，这是在进行任何投资之前需要考虑的一个因素。

2025年11种最佳黄金支持的加密货币分析

与黄金相关的加密货币市场持续发展，新参与者不断涌现，既有项目的地位也在加强。以下是对11种最相关的与黄金挂钩的加密货币的详细分析:

1. 泰达金 (XAUt)

于2020年推出的Tether Gold目前是按市值计算的最大黄金支持的加密货币。每个XAUt代币代表对符合伦敦优质交割标准的1盎司黄金的所有权，存放在高度安全的瑞士仓库中。

在2025年，XAUt在市场上保持其主导地位，相较于实物黄金的价格，尤其是在较小的交易平台上，溢价略高。

2.PAX Gold (PAXG)

PAXG 在这个市场细分中稳居第二位。每个 PAXG 代币都与一盎司伦敦优质交付黄金相挂钩，存放在 Brink's 的专业设施中。PAXG 为投资者提供了拥有实物黄金的机会，并可以选择赎回。

与Tether Gold相比，PAXG通常提供更低的费用和更透明的审计，使其成为寻求最大稳定性的长期投资者的首选。

3.Quorium Gold (QGOLD)

第三大与黄金挂钩的加密货币。该项目于2023年底由专注于可持续采矿的实体Quorium在BNB链上推出。QGOLD以其对环保采矿实践的承诺而脱颖而出。

4.Kinesis Gold (KAU)

该资产由Kinesis推出，Kinesis是一家总部位于开曼群岛的区块链融资公司。每个KAU代币代表1克实物黄金。该项目以其创新的收益系统而脱颖而出，其中一部分交易费用会重新分配给KAU和KAG的持有者(其银代币)。

5.VeraOne (VRO)

VeraOne于2020年5月由英国公司LinGOLD Ltd.在以太坊上推出，既符合伦敦金银市场协会的要求(LBMA)，又具有999.9的最佳纯度(99.99%)，并且可以转换为直升机法定货币，受到直布罗陀政府的法律认可。一个VRO代币等于一克实物黄金。

6.Novem Gold Token (NNN)

该代币代表对由Novem Gold在列支敦士登安全设施中存放的实物黄金的所有权。每个NNN代币通常与1克符合伦敦金银市场协会标准的黄金挂钩(LBMA)。

7.黄金 DAO (GLDT)

与去中心化自治组织(DAO)相关的代币，旨在民主化投资黄金的机会。GLDT的价值与实物黄金相关，其担保的具体细节(代币/黄金比例，存储地点)由DAO的协议和决策定义。保证这些代币的实物黄金存放在瑞士，并由独立第三方定期进行检查。

8.Comtech Gold (CGO)

另一个代币，其价值与一克999.9纯度的黄金挂钩，存储在迪拜的认证设施中。该项目强调其完全的合规性，通过知名事务所定期进行审计实现透明性，并为投资者提供获取实物黄金的可能性。

9.VNX 金(VNXAU)

这种加密货币由列支敦士登的VNX Exchange平台发行，专注于传统资产的代币化。每个VNXAU代币都以1克纯金为基础，经过伦敦金银市场协会的标准认证(LBMA)，并保存在列支敦士登的实体仓库中。

10.tGOLD (tXAU)

基于以太坊和Polygon的代币，于2022年底由总部位于迪拜的金融科技公司Aurus推出。tGOLD还与一种贵金属挂钩：每个代币代表1克99.99%纯度的实物黄金，存放在全球完全保险和审核的仓库中。

11.金卡(XNK)

2024年3月，由日本公司Kinka (BVI) Ltd. 在以太坊上推出的代币。XNK代币与特定数量黄金的价值相关，(通常为1克)。该项目旨在将黄金的稳定性与区块链技术的优势相结合，提供透明度、交易效率和符合日本金融法规的合规性。

基于黄金的加密货币前景

与黄金挂钩的加密货币在2025年的数字金融生态系统中代表了一种特别有前景的金融工具。它们结合了黄金的历史稳定性与区块链技术的高效性和可及性。

在传统加密货币市场经历放缓时期之际，黄金支持的加密货币每周增长几乎完美反映了实物黄金价格的上涨。对于在2025年寻求安全投资选项的投资者来说，这些黄金支持的代币是一个特别相关的替代方案。

传统资产如黄金的代币化趋势似乎是持久的，为传统金融与数字创新之间提供了一条通道，同时在不确定的经济环境中为许多投资者提供了所寻求的安全性和稳定性。