土耳其收紧加密监管：新反洗钱法规出台

2025年9月29日

受到欧洲等全球主要司法管辖区监管发展的推动，土耳其在2024年年末颁布了新的加密货币监管法规，标志着该国加密监管框架进一步完善。

根据土耳其共和国官方公报于12月25日发布的文件，新规定要求进行15,000土耳其里拉（约425美元）及以上交易的用户必须向该国的虚拟资产服务提供商(VASP)提供身份信息，以符合反洗钱(AML)合规要求。

这项监管举措明确以打击加密货币领域的洗钱和恐怖主义融资为核心目标，与全球反洗钱监管趋势保持一致。

监管阈值与法规实施细则

土耳其的新法规设立了明确的监管阈值——425美元，低于该阈值的数字资产转账无需收集用户信息。这种分级监管方式体现了监管机构在防范金融风险与保持市场活力间的平衡考量。

值得关注的是，土耳其新法规出台时间点恰好在欧洲加密资产市场法案(MiCA)生效前一周，MiCA作为全球首个全面加密监管框架，计划于12月30日正式实施。土耳其此举显示其有意与国际监管标准接轨的决心。

新法规将于2025年2月25日正式生效，为市场参与者提供了两个月的过渡期进行合规调整。

身份验证要求与风险控制机制

根据新规定，虚拟资产服务提供商需要对使用未注册钱包地址的客户进行身份信息收集。这项要求旨在提高交易透明度，防止匿名交易可能带来的合规风险。

新法案中有一项引人关注的条款指出，当服务提供商无法从交易发送方获取必要信息时，相关加密转账可能被归类为"风险"交易。法案明确表示：

"如果无法获得足够的信息，将考虑不执行转账或限制与相关金融机构的交易或终止业务关系的问题。"

这一规定显著提升了服务提供商在客户身份验证方面的责任，可能导致部分交易所拒绝执行无法完成身份验证的高风险交易。

土耳其加密市场地位与监管背景

根据Chainalysis的数据，截至2023年9月，土耳其位列全球第四大加密市场，估计交易量达到1700亿美元，超过俄罗斯和加拿大等主要市场。这一显著市场规模使土耳其的监管动向备受全球加密行业关注。

2024年，土耳其加密行业呈现活跃态势。土耳其资本市场委员会(CMB)在新监管框架下，截至2024年8月已接收47份加密货币公司的许可证申请。这一申请热潮是在2024年7月2日生效的"资本市场法修正案法"推动下出现的，该法案为土耳其的虚拟资产服务提供商建立了基础监管框架。

土耳其加密货币法规要点

目前土耳其的加密货币交易法律框架具有以下特点：

• 持有与交易合法性：允许个人购买、持有和交易加密货币
• 支付使用限制：自2021年起禁止使用加密货币作为支付方式
• 税收政策：当前对加密货币利润不征税
• 潜在变化：正考虑引入0.03%的小额交易税，以增强国家财政收入

土耳其的加密监管发展反映了该国在保持金融创新与加强监管控制之间寻求平衡的努力，同时也显示出与国际监管标准协调一致的趋势。

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