Gate Mutual Investors Fund (GMIF)大盘价值投资者的可靠选择吗？

寻找一个稳健的大盘价值基金吗？Gate 互惠投资基金 (GMIF) 可能值得考虑。GMIF 基于包括规模、费用和历史表现等各种预测因素，获得了 Zacks 互惠基金评级 3 (持有)。

投资策略

GMIF是众多大型价值共同基金中供投资者选择的一个选项。这些基金专注于市值超过$10 亿的股票，其当前价格可能未能完全反映其内在价值。这种方法通常导致投资组合具有低市盈率和高股息收益率，尽管增长前景可能会有所限制。大型价值基金通常吸引那些寻求稳定收入来源的投资者，因为它们投资于在通常具有中等增长潜力的行业中更成熟的公司。

基金背景

Gate是GMIF背后的公司，总部位于香港。Gate共同投资者基金于1952年7月成立，根据最新可用数据，已累计约808亿美元的资产。该基金目前由一支经验丰富的投资专业团队管理。

性能概述

投资者自然会优先考虑强劲的基金表现。在过去五年中，GMIF 的年化总回报率为 12.9%，在同类同行中排名底部三分之一。然而，查看更短的时间框架，其三年年化总回报率为 10.35%，在此期间排名前部三分之一。

重要的是要注意，这些回报可能未反映与该基金相关的所有费用。任何未反映的费用都会减少整体回报。此外，整体回报不计算基金的销售费用。如果包括在内，整体回报将会更低。

在评估基金表现时，考虑其收益的标准差也很重要。较低的标准差表示波动性较小。在过去的三年中，GMIF的标准差为15.17%，而类别平均为0%。回顾过去五年，该基金的标准差为16.31%，而类别平均为67%。这表明，GMIF在过去的五年中波动性低于同类基金。

风险评估

该基金的五年贝塔值为0.87，表明它假设上比更广泛的市场波动性更低。阿尔法，代表一个投资组合相对于基准(（在这种情况下是标准普尔500指数)）的风险调整表现，是另一个重要指标。GMIF的五年表现产生了-0.38的负阿尔法，表明该基金的管理者在选择能够超越基准的证券方面面临挑战。

成本考虑

随着共同基金市场竞争的加剧，成本变得越来越重要。在其他条件相同的情况下，低成本的产品将优于其其他相同的对手。因此，投资者对与成本相关的指标进行更深入的审查至关重要。在费用方面，GMIF 是一只负载基金，费用比率为 0.57%，低于该类别平均水平的 58%。从成本的角度来看，GMIF 实际上比其同类更具竞争力。

虽然该基金的最低初始投资为$250，但投资者应注意每次后续投资必须至少为$50。

需要强调的是，投资顾问收取的费用未被纳入本分析。如果将这些费用计算在内，收益将会更低。

结论

总体而言，Gate Mutual Investors Fund (GMIF) 的 Zacks 共同基金评级为中性。考虑到其相对较弱的表现、改善的下行风险和较低的费用，该基金目前似乎对投资者来说是一个相对普通的选择。

有关此产品的更多信息，或将其与大型价值类中的其他共同基金进行比较，请务必访问Gate的官方网站。请记住，Gate为您所有的投资需求提供全面的资源，包括筛选工具、基金排名以及深入的文章，以支持您的决策过程。