换手仍然在金融界是个大问题。监管机构正在加强打击。这对个人投资者的影响相当大,尤其是那些脆弱的投资者。



最近有一个案例引起了我的注意。这家金融公司因频繁交易而受到严厉批评。他们在超过100个账户中进行了过度交易。数十个账户被频繁交易。疯狂,对吧?数百万的佣金和费用。客户损失惨重。

影响如何?这很艰难。有一个账户需要增长超过100%才能覆盖成本。这太疯狂了。另一个可怜的人损失了150,000美元。就这样。

现在,过度交易和频繁交易并不完全相同。但人们常常混淆它们。成本与权益比率超过20%?这就是一个警告信号。频繁交易的情况?更糟糕。有时超过100%。

这对弱势群体来说真的很糟糕。退休的老人、阵亡士兵的家庭。有一个账户是为一个在服役中失去父母的孩子设立的。他们把它转手了。通过本应为孩子准备的保险金赚取了佣金。想想就让人恶心,不是吗?

这些故事?它们不仅仅是数字。真正的人受到伤害。头条讨论罚款和风险,但这里确实有受害者。生活被颠覆。

监管机构正在努力跟上。他们在收紧规则。金融专业人士应该对客户负责。但似乎总有人试图利用系统。
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