汇丰银行通过令牌化黄金进军现实资产（RWA）市场

2024-04-03, 03:08

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汇丰银行宣布将向香港的零售客户提供黄金代币。

2023年，全球黄金代币化行业的价值超过10亿美元。

对黄金等实物资产进行代币化可以增加其流动性。

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介绍

通证化正在改变投资领域，因为它正在弥合传统金融市场和加密货币市场之间的鸿沟。此外，投资者可以通过代币化版本轻松投资于现实世界资产。另一方面，现实世界资产（RWAs）的代币化）具有诸多优势，如增加市场流动性，加快结算速度和降低交易成本。

在本文中，我们将讨论香港银行汇丰银行进入数字资产领域的情况。我们还将审核黄金代币化的全球表现以及现实世界资产数字化的崛起。最后，我们将评估实物资产代币化对数字经济的影响。

汇丰银行在香港推出面向零售客户的汇丰金币

最近，香港主要银行之一汇丰银行宣布计划为其零售投资者在香港推出其HSBC金币（HSBC Gold Token）。
汇丰银行的代币化黄金投资标志着该银行进入了现实资产代币化市场和区块链领域。

这也展示了区块链技术改变传统金融行业的潜力。当然，在汇丰银行推出黄金代币之后，该银行甚至可能承担更大的项目在区块链行业，为其他金融机构效仿铺平了道路。

汇丰银行的这一举措是在香港监管机构不断呼吁银行和其他金融机构拥抱数字资产，尤其是加密货币之后推出的。此外，当局一直要求金融机构向基于区块链的公司提供金融服务。

通过提供HSBC加密货币，该银行旨在利用黄金的价值和区块链技术的好处。更重要的是，汇丰银行已成为首家与香港政府合作利用数字代币推动经济增长并将该城市定位为创新中心的银行。目前，零售客户可以通过汇丰银行的在线银行和移动应用平台访问香港的数字资产。

该银行在获得香港证券及期货事务监察委员会（SFC）批准后推出了汇丰数字资产计划。事实上，2023年11月，美国证券交易委员会发布了关于公开发行汇丰数字黄金等数字产品的指南。

汇丰银行的黄金代币是在该银行的猎户座区块链上铸造的。 2023年11月，汇丰银行与瑞士的加密保管公司Metaco达成了合作伙伴关系，以促进其进入香港的加密货币市场。

在一份由南华早报发布的声明中，汇丰香港财富和个人银行主管吴淑慧(Maggie NG)表示，说“我们很自豪，汇丰金融科技（HSBC Orion）驱动的汇丰黄金代币是香港首个基于分布式账本技术的零售产品，获得了证券及期货事务监察委员会的授权。”

2023年，代币化黄金的全球价值超过10亿美元

通过香港零售加密货币投资，汇丰银行加入了一个拥有其他参与者的行业，比如 Tether 和 Paxos。截至 2023 年底，代币化黄金的全球价值已超过 10 亿美元。Tether 以其美元支持的稳定币 USDT 而闻名，是该领域的领导者。其代币化的金币价值超过5亿美元。Paxos是第二大代币化黄金发行商，价值超过4亿美元。

其他参与区块链黄金投资领域的玩家包括俄罗斯国有银行Sber，土耳其银行Takasbank，津巴布韦储备银行和美国资产管理公司WisdomTree。

阅读更多：如何购买现实世界资产（RWA）”）

现实资产（RWA）代币化的影响

需要注意的是，现实世界资产（RWA）包括许多有形和无形资产，包括房地产、金融合同和知识产权。基本上，代币化具有许多超越各种资产类别的好处。

首先，代币化有助于增加传统上不流动资产的流动性。这是因为代币化使投资者能够购买资产中的分数份额，从而增加了对该资产的需求和现金流入的增加。因此，投资者更容易获得通常需要大量资本并且常常涉及复杂而冗长的购买过程的资产。

此外，令牌化使投资者能够实现投资组合的多样化。因此，许多零售投资者能够获得可能超出其触及范围的资产。例如，普通投资者要购买黄金很困难且昂贵。
然而，他们可以轻松获得在线可用的代币化黄金。由于代币存在于区块链上，它们是无需许可的，并且可以在跨境范围内使用。

代币化也使现实世界资产就像金在各种交易所交易一样，为投资者开启机会。此外，由于交易没有时间限制，资产数字化金融全天候可访问。例如，投资者可以全天候参与数字黄金交易。
此外，汇丰银行黄金代币和其他数字化资产的交易是安全的，可审计的，并且透明，因为它们记录在公共分类帐上。这种系统增加了投资者之间的信任和信心，并减少了欺诈活动的机会。

最后，令牌化可以提高交易效率，因为无需完成繁琐的文件，这需要很多时间。因此，它实现了即时交易的确定性。总而言之，如果当前黄金投资趋势继续下去，RWA行业的总市值可能会到2030年超过4万亿美元.