Muitos contas bancárias são bloqueadas durante transações P2P, por quê ⁉️

Sacar criptomoedas para o banco pode fazer a conta ser bloqueada, mas a causa não está na posse de criptomoedas. O risco principal ocorre quando o usuário recebe dinheiro via P2P ou OTC de uma conta relacionada a fraudes, lavagem de dinheiro ou transações incomuns. Quando detectam fluxo de dinheiro suspeito, o banco pode bloquear temporariamente a conta e solicitar ao titular que explique a origem do dinheiro.
No contexto de aprimoramento gradual do marco legal sobre ativos digitais no Vietnã, as autoridades reguladoras estão cada vez mais focadas na transparência, obrigações fiscais e na capacidade de comprovar a origem legal do fluxo de dinheiro.
Portanto, os investidores devem manter o histórico de transações na plataforma, extratos bancários, códigos de transação on-chain e informações dos parceiros. Transações P2P não são absolutamente seguras, então priorize compradores e vendedores confiáveis, evitando receber dinheiro de contas com nomes diferentes ou com sinais de irregularidade para limitar o risco de bloqueio da conta e a necessidade de lidar com o banco.