调查发现，由于法律问题，财务顾问不愿与客户讨论加密货币

鲁霍拉明·哈克沙纳斯

最后更新：

2024年5月13日 09：11 EDT |2分钟阅读

根据CoreData的“澳大利亚加密货币投资者”报告，惊人的89%的财务顾问表示他们从未提供有关加密货币的建议。

“顾问不谈论加密货币的最突出原因之一是担心没有被专业赔偿保险（PI）覆盖，”报告称。

“如果没有PI保障，如果客户声称他们的建议导致了经济损失或伤害，顾问将面临沉重的法律费用。”

为什么财务顾问不讨论加密货币？

其他几个因素导致顾问犹豫不决，包括加密货币领域内的骗局、与传统资产相比信息有限、缺乏历史业绩数据以及缺乏明确的监管。

“与传统资产不同，加密货币目前缺乏研究机构评级和管理机构的明确建议。虽然历史数据存在于区块链上，但加密货币的历史相对空，其未来不确定。

然而，CoreData认为，大多数顾问不愿探索加密货币市场，这为咨询公司提供了一个机会，可以专注于或加强对这一新兴资产类别的理解。

财务顾问开始分配 BTC 美元，约占客户投资组合的 3.5%。如果这种做法被广泛采用，那么$trillions流入加密货币的资金将是惊人的。

除此之外，管理基金现在还能够通过以下方式将自己暴露在加密货币中…

— 山姆 （@SamCKx） March 19， 2024

有趣的是，调查显示，67%的加密货币持有者表示有兴趣获得有关该主题的专业建议。

对建议的最高需求来自持有加密货币的个人，因为他们相信加密货币的价值升值潜力或对通货膨胀的担忧。

“对于寻求在该领域发展技能的顾问来说，加密资产代表了为他们的业务建立独特产品的机会，”调查称。

“努力发展该领域能力的做法将有机会在对加密货币好奇的投资者群体以及通过区块链积累财富的经验丰富的加密货币持有者中增加其管理的资产，”它补充说。

随着精通数字技术的年轻一代成为市场的重要组成部分，对数字资产（包括加密货币和代币化现实世界资产）的需求预计将涨涨。

因此，在基于区块链的资产方面建立专业知识成为澳大利亚面向未来的咨询实践的关键考虑因素。

摩根士丹利允许经纪商推荐现货 比特币ETF

据报道，龙头金融机构之一摩根士丹利正在探索通过允许其约15,000名经纪人积极向客户推荐这些产品来扩大其比特币ETF销售的可能性。

目前，摩根士丹利主动提供比特币ETF，这意味着客户必须独立联系他们的顾问以表达对投资的兴趣。

通过使顾问能够积极推荐这些产品，该公司可能会扩大其客户群，尽管它也会使自己面临额外的责任。

一些金融机构，如Raymond James Financial和Vanguard，选择不提供加密货币产品，理由是担心它们是否适合多投资组合。

LPL Financial是最大的独立经纪公司，拥有超过22,000名经纪人，该公司在2月份宣布计划向客户提供哪些比特币基金。

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