金融世界随着DeFi的到来发生了革命性的变化。现在一切看起来都不同了。去中心化贷款和新的数字产权模型无处不在。这个生态系统仍在不断增长。它可能会改变我们日常生活的许多方面，尽管目前还不清楚会到什么程度。我们来看看2025年的主要DeFi平台。它们提供什么。它们如何运作。以及如何选择最适合你的平台。## 一瞥最佳DeFi平台**1.Lido Finance – 质押冠军**Lido在质押方面表现出色。作为DAO运作。LDO的持有者投票决定所有事务。就是这么简单。您可以在不锁定任何资产的情况下进行以太坊和MATIC的质押。没有托管。您的stETH非常有趣-您可以随时以1:1的比例与ETH兑换。已连接超过100个应用程序。令人好奇的是它如何继续扩展其生态系统。看起来他们想吸引全世界。服务：质押锁定价值：308.2亿美元**2. Aave - 贷款的老将**Aave继续主导。加密贷款。被动收入。你可以对AAVE (4.60%)、GHO (5.30%)和ABPT (11.70%)进行质押。支持大约30种加密货币。ETH，WBTC，USDT……列表还在继续。自2017年开始运营。不可思议。它是完全非托管的。开源的。2024年底，他们在zkSync Era上推出了Aave V3。改善了交易，但仍然有一些小问题。服务：贷款，质押锁定价值：173.8亿美元**3. Uniswap - 交易之王**Uniswap 是巨大的。超过 1500 个交易对。真疯狂。它的基础设施非常强大。 交易所。流动性。应用程序开发。已与超过300个应用程序集成。钱包。dApps。应有尽有。它的 V3 显著改善了体验。集中流动性池。直观的设计。连我奶奶都能使用。好吧，差不多。服务：交换和贷款锁定价值：56.9亿美元**4. MakerDAO - 稳定币之父**MakerDAO 是一个基于以太坊的先进 CDP 平台。您可以使用 ETH 或其他资产作为抵押来申请贷款。它的主要目标是什么？保持 DAI = 1 美元。MKR用于利息。当平仓时，它与DAI一起被销毁。社区在不断讨论。有时太过了。它经历了许多市场风暴。这个平台有些特别。坚韧不拔。服务：贷款锁定价值：49.3亿美元**5. Instadapp - 一站式服务**Instadapp统一了DeFi协议。一个所有的接入点。它的智能层允许进行质押和贷款，而无需在应用之间切换。方便。它有多种工具。Instadapp Lite。Instadapp Pro (免费，令人惊讶)。Avocado 钱包。Fluid 平台。用户数量不如其他平台多。他们仍在改善其界面。还有一些地方需要打磨。服务：贷款，质押锁定价值：28.5亿美元**6. 复合 - 与稳定币的固体**Compound.finance是一个拥有16个不同市场的借贷市场。ETH，USDT，USDC，OP，MATIC……可以看出它对稳定币的关注。基于以太坊。你可以抵押借款或借出。利率根据供需波动。COMP提供治理权。你可以投票提案。典型的加密民主系统，具有其优点和问题。服务：贷款锁定价值：24.5亿美元**7.Curve Finance - 稳定币专家**Curve提供多种服务。交易。贷款。融资。特别是在交易稳定币方面表现突出。低费用。最小滑点。使用AMM保持平价。存款为17.8亿。每日交易量常超过1亿。仍然在其细分市场保持强劲。其网站有着独特的复古设计。简单外表背后是先进的Web3功能。颇具误导性。服务：贷款，交易锁定价值：18.4亿美元**8. Balancer - 自动化投资组合**Balancer结合了AMM产品在一个交换平台上。用于交换代币的算法。通过流动性池获得被动收入。大约240,000个活跃的流动性提供者。相当多。管理多个池与不同的代币。提供高级投资组合管理。他们最近改善了他们的AMM。也扩大了流动性激励。BAL持有者参与治理。到目前为止，几乎所有的DeFi平台都是如此。服务：投资组合管理，交易，农耕锁定价值：8.9051亿美元**9. PancakeSwap - 多功能和色彩斑斓**PancakeSwap拥有独特的设计。色彩鲜艳。但它不仅仅是外观。一个重要的多链交易所。提供交易、质押、农耕，甚至从2023年底开始的游戏市场。因使用BNB链而受欢迎。快速。便宜。你可以交易，进行CAKE的质押，收益高达25.63% (有点高，中等可疑)，加入池并参与各种活动。服务：交易、农耕、质押锁定价值：8.7621亿美元**10. Yearn Finance - 收益自动化工具**Yearn Finance帮助最大化数字资产的收益。简化了农耕。通过自动化策略优化回报。实用。利用多种选项来最大化利率。自动调整资产的位置。持有YFI的人参与开发和治理。这种自动化方法很方便。你不需要手动管理不同协议中的头寸。但你非常依赖它们的算法。这是一把双刃剑。## 选择2025年的DeFi平台在评估这些选项时，关注安全性。审计。费用。可用流动性。易用性。治理。生态系统不断成熟。越来越多的专业选项。适应不同的策略和经验水平。到2025年，DeFi中锁定的总价值已达到1236亿美元。与去年相比增长了41%。看起来DeFi作为传统金融服务的替代方案将会继续存在。尽管它仍然有很多需要证明的地方。
2025年最突出的DeFi平台
金融世界随着DeFi的到来发生了革命性的变化。现在一切看起来都不同了。去中心化贷款和新的数字产权模型无处不在。这个生态系统仍在不断增长。它可能会改变我们日常生活的许多方面，尽管目前还不清楚会到什么程度。
我们来看看2025年的主要DeFi平台。它们提供什么。它们如何运作。以及如何选择最适合你的平台。
一瞥最佳DeFi平台
1.Lido Finance – 质押冠军
Lido在质押方面表现出色。作为DAO运作。LDO的持有者投票决定所有事务。就是这么简单。
您可以在不锁定任何资产的情况下进行以太坊和MATIC的质押。没有托管。您的stETH非常有趣-您可以随时以1:1的比例与ETH兑换。
已连接超过100个应用程序。令人好奇的是它如何继续扩展其生态系统。看起来他们想吸引全世界。
服务：质押 锁定价值：308.2亿美元
2. Aave - 贷款的老将
Aave继续主导。加密贷款。被动收入。你可以对AAVE (4.60%)、GHO (5.30%)和ABPT (11.70%)进行质押。
支持大约30种加密货币。ETH，WBTC，USDT……列表还在继续。自2017年开始运营。不可思议。
它是完全非托管的。开源的。2024年底，他们在zkSync Era上推出了Aave V3。改善了交易，但仍然有一些小问题。
服务：贷款，质押 锁定价值：173.8亿美元
3. Uniswap - 交易之王
Uniswap 是巨大的。超过 1500 个交易对。真疯狂。
它的基础设施非常强大。 交易所。流动性。应用程序开发。已与超过300个应用程序集成。钱包。dApps。应有尽有。
它的 V3 显著改善了体验。集中流动性池。直观的设计。连我奶奶都能使用。好吧，差不多。
服务：交换和贷款 锁定价值：56.9亿美元
4. MakerDAO - 稳定币之父
MakerDAO 是一个基于以太坊的先进 CDP 平台。您可以使用 ETH 或其他资产作为抵押来申请贷款。它的主要目标是什么？保持 DAI = 1 美元。
MKR用于利息。当平仓时，它与DAI一起被销毁。社区在不断讨论。有时太过了。
它经历了许多市场风暴。这个平台有些特别。坚韧不拔。
服务：贷款 锁定价值：49.3亿美元
5. Instadapp - 一站式服务
Instadapp统一了DeFi协议。一个所有的接入点。它的智能层允许进行质押和贷款，而无需在应用之间切换。方便。
它有多种工具。Instadapp Lite。Instadapp Pro (免费，令人惊讶)。Avocado 钱包。Fluid 平台。用户数量不如其他平台多。他们仍在改善其界面。还有一些地方需要打磨。
服务：贷款，质押 锁定价值：28.5亿美元
6. 复合 - 与稳定币的固体
Compound.finance是一个拥有16个不同市场的借贷市场。ETH，USDT，USDC，OP，MATIC……可以看出它对稳定币的关注。
基于以太坊。你可以抵押借款或借出。利率根据供需波动。COMP提供治理权。你可以投票提案。典型的加密民主系统，具有其优点和问题。
服务：贷款 锁定价值：24.5亿美元
7.Curve Finance - 稳定币专家
Curve提供多种服务。交易。贷款。融资。特别是在交易稳定币方面表现突出。低费用。最小滑点。使用AMM保持平价。
存款为17.8亿。每日交易量常超过1亿。仍然在其细分市场保持强劲。其网站有着独特的复古设计。简单外表背后是先进的Web3功能。颇具误导性。
服务：贷款，交易 锁定价值：18.4亿美元
8. Balancer - 自动化投资组合
Balancer结合了AMM产品在一个交换平台上。用于交换代币的算法。通过流动性池获得被动收入。大约240,000个活跃的流动性提供者。相当多。
管理多个池与不同的代币。提供高级投资组合管理。他们最近改善了他们的AMM。也扩大了流动性激励。
BAL持有者参与治理。到目前为止，几乎所有的DeFi平台都是如此。
服务：投资组合管理，交易，农耕 锁定价值：8.9051亿美元
9. PancakeSwap - 多功能和色彩斑斓
PancakeSwap拥有独特的设计。色彩鲜艳。但它不仅仅是外观。一个重要的多链交易所。提供交易、质押、农耕，甚至从2023年底开始的游戏市场。
因使用BNB链而受欢迎。快速。便宜。你可以交易，进行CAKE的质押，收益高达25.63% (有点高，中等可疑)，加入池并参与各种活动。
服务：交易、农耕、质押 锁定价值：8.7621亿美元
10. Yearn Finance - 收益自动化工具
Yearn Finance帮助最大化数字资产的收益。简化了农耕。通过自动化策略优化回报。实用。
利用多种选项来最大化利率。自动调整资产的位置。持有YFI的人参与开发和治理。
这种自动化方法很方便。你不需要手动管理不同协议中的头寸。但你非常依赖它们的算法。这是一把双刃剑。
选择2025年的DeFi平台
在评估这些选项时，关注安全性。审计。费用。可用流动性。易用性。治理。生态系统不断成熟。越来越多的专业选项。适应不同的策略和经验水平。
到2025年，DeFi中锁定的总价值已达到1236亿美元。与去年相比增长了41%。看起来DeFi作为传统金融服务的替代方案将会继续存在。尽管它仍然有很多需要证明的地方。