Важные моменты фондов индексного типа, вновь осознанные в результате «шока от Трампа» | Способы стать свободным от денег от Найтого Синобу | МанэКури Информации о инвестициях и средствах от Monex Securities
Финансовые рынки мира находятся в смятении из-за экономической политики, предложенной президентом Трампом.
Глобальный фондовый рынок, который хорошо развивался до 2024 года, также корректируется из-за опасений замедления экономики, вызванных тарифной политикой США, и из-за неопределенности будущей политики на рынке возникают противоречивые ожидания, что приводит к повышению волатильности.
Среди японских частных инвесторов растет число тех, кто сталкивается с убытками из-за неожиданного падения цен на акции.
Проверка содержимого индексного фонда
Я считаю, что управление финансовыми активами должно основываться на инвестициях в индексные фонды. Индексное управление, по сравнению с активным управлением, позволяет снизить затраты и, как мне кажется, с большей вероятностью превзойти средние результаты.
Однако, когда дело доходит до того, в какие индексы инвестировать, я думаю, вы должны подумать о методе, который подходит каждому инвестору. Если вы практикуете управление индексами, но понесли больше убытков, чем ожидалось, из-за недавнего снижения цен на акции, вам необходимо проверить содержимое индексного фонда, в котором вы зарегистрированы.
«Глобальный фонд акций» и «фонд, следящий за S&P 500», имеют низкий эффект диверсификации.
Например, существует индексный фонд, который стремится следовать «MSCI All Country World Index» (далее – фонд акций всего мира), который пользуется популярностью среди частных инвесторов. Причина его популярности заключается в том, что он позволяет диверсифицировать инвестиции в акции по всему миру, включая как развитые, так и развивающиеся страны, в рамках одного фонда. Однако, если посмотреть состав фонда в отчетах по управлению, можно увидеть, что более 60% составляют акции американских компаний.
Кроме того, индексный фонд, целью которого является отслеживание индекса S&P 500 (далее – индексный фонд, отслеживающий индекс S&P 500), был более популярен, чем «фонд глобальных акций», поскольку американский фондовый рынок демонстрировал хорошие результаты по сравнению с другими странами до 2024 года. Это индексный фонд, который позволяет диверсифицировать инвестиции в 500代表ных американских акций. Хотя имеется диверсификация по акциям, так как 100% составляют американские акции, существует проблема чрезмерной концентрации в одной стране.
В периоды риска падения акций также ускоряется укрепление иены
Кроме того, «Тип акций всего мира» составляет около 95% в иностранной валюте, а «Тип, связанный с индексом S&P 500», будет на 100% инвестициями в доллары США.
Когда фондовый рынок входит в фазу коррекции, инвесторы переходят в режим бегства от риска, и иена, скорее всего, укрепится, когда дело доходит до иностранной валюты. Иными словами, проблема заключается в том, что синергетический эффект низких цен на акции, обесценивания доллара США и укрепления иены увеличит ущерб для инвестиций для Японии.
Поэтому не рекомендуется держать эти популярные фонды отдельно и инвестировать в них. Следует комбинировать их с другими индексными фондами для управления рисками.
Фонды индексного типа акций являются долгосрочными инвестиционными продуктами
В акции индексных фондов есть не только «глобальные акции» и «индекс S&P 500», но также индексные фонды, инвестирующие в японские акции, акции развитых стран, кроме Японии, и акции развивающихся стран, которые могут инвестировать в каждый из этих индексов.
Общей чертой всех фондов акций является значительная волатильность цен, связанная с колебаниями на фондовом рынке. Хотя в долгосрочной перспективе можно ожидать роста цен благодаря экономическому росту, в краткосрочной перспективе не редкость, когда инвестиционные результаты не оправдывают ожиданий, как в данном случае.
Чтобы снизить риски, важно сочетать не только акции, но и доходные активы, такие как облигации и недвижимость, а также использовать диверсифицированные инвестиции для снижения общей волатильности портфеля.
При достижении пожилого возраста следует уменьшить долю акционных активов
Среди индивидуальных инвесторов немало тех, кто продолжает управлять своими активами, сосредоточив внимание на акциях, даже в возрасте 50-60 лет. Я считаю, что с возрастом необходимо снижать долю акций в активах и увеличивать долю активов, которые обеспечивают стабильный доход.
Ориентиром может служить метод, при котором процент акционерных активов составляет «100 минус возраст». Например, в 60 лет это будет 40%, а в 70 лет — 30%, и так далее.
Индексное инвестирование следует продолжать с накоплениями
Еще одна важная точка управления активами через индексные фонды — это время инвестиций. Вместо того чтобы вкладывать большую сумму сразу, использование накопительных взносов позволяет избежать «ловли высоких цен» с помощью метода усреднения доллара.
Долгосрочные диверсифицированные инвестиции являются основой управления активами. Включив индексное управление, мы снижаем затраты на управление. Более того, регулярные взносы позволяют диверсифицировать время инвестиций. Думаю, что, усвоив эти основные принципы инвестирования, важно продумать комбинацию индексных фондов, которые подходят вам, чтобы в будущем избежать сожалений по поводу управления активами.
Индексные фонды являются отличным инвестиционным продуктом, но если вы не получаете ожидаемых результатов от их использования, стоит еще раз пересмотреть, как вы ими пользуетесь.
Продолжение индексных инвестиций с правильным использованием соответствующего фонда приведет к долгосрочным результатам. Этот основной принцип никогда не изменится.
Посмотреть Оригинал
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
Важные моменты фондов индексного типа, вновь осознанные в результате «шока от Трампа» | Способы стать свободным от денег от Найтого Синобу | МанэКури Информации о инвестициях и средствах от Monex Securities
Финансовые рынки мира находятся в смятении из-за экономической политики, предложенной президентом Трампом.
Глобальный фондовый рынок, который хорошо развивался до 2024 года, также корректируется из-за опасений замедления экономики, вызванных тарифной политикой США, и из-за неопределенности будущей политики на рынке возникают противоречивые ожидания, что приводит к повышению волатильности.
Среди японских частных инвесторов растет число тех, кто сталкивается с убытками из-за неожиданного падения цен на акции.
Проверка содержимого индексного фонда
Я считаю, что управление финансовыми активами должно основываться на инвестициях в индексные фонды. Индексное управление, по сравнению с активным управлением, позволяет снизить затраты и, как мне кажется, с большей вероятностью превзойти средние результаты.
Однако, когда дело доходит до того, в какие индексы инвестировать, я думаю, вы должны подумать о методе, который подходит каждому инвестору. Если вы практикуете управление индексами, но понесли больше убытков, чем ожидалось, из-за недавнего снижения цен на акции, вам необходимо проверить содержимое индексного фонда, в котором вы зарегистрированы.
«Глобальный фонд акций» и «фонд, следящий за S&P 500», имеют низкий эффект диверсификации.
Например, существует индексный фонд, который стремится следовать «MSCI All Country World Index» (далее – фонд акций всего мира), который пользуется популярностью среди частных инвесторов. Причина его популярности заключается в том, что он позволяет диверсифицировать инвестиции в акции по всему миру, включая как развитые, так и развивающиеся страны, в рамках одного фонда. Однако, если посмотреть состав фонда в отчетах по управлению, можно увидеть, что более 60% составляют акции американских компаний.
Кроме того, индексный фонд, целью которого является отслеживание индекса S&P 500 (далее – индексный фонд, отслеживающий индекс S&P 500), был более популярен, чем «фонд глобальных акций», поскольку американский фондовый рынок демонстрировал хорошие результаты по сравнению с другими странами до 2024 года. Это индексный фонд, который позволяет диверсифицировать инвестиции в 500代表ных американских акций. Хотя имеется диверсификация по акциям, так как 100% составляют американские акции, существует проблема чрезмерной концентрации в одной стране.
В периоды риска падения акций также ускоряется укрепление иены
Кроме того, «Тип акций всего мира» составляет около 95% в иностранной валюте, а «Тип, связанный с индексом S&P 500», будет на 100% инвестициями в доллары США.
Когда фондовый рынок входит в фазу коррекции, инвесторы переходят в режим бегства от риска, и иена, скорее всего, укрепится, когда дело доходит до иностранной валюты. Иными словами, проблема заключается в том, что синергетический эффект низких цен на акции, обесценивания доллара США и укрепления иены увеличит ущерб для инвестиций для Японии.
Поэтому не рекомендуется держать эти популярные фонды отдельно и инвестировать в них. Следует комбинировать их с другими индексными фондами для управления рисками.
Фонды индексного типа акций являются долгосрочными инвестиционными продуктами
В акции индексных фондов есть не только «глобальные акции» и «индекс S&P 500», но также индексные фонды, инвестирующие в японские акции, акции развитых стран, кроме Японии, и акции развивающихся стран, которые могут инвестировать в каждый из этих индексов.
Общей чертой всех фондов акций является значительная волатильность цен, связанная с колебаниями на фондовом рынке. Хотя в долгосрочной перспективе можно ожидать роста цен благодаря экономическому росту, в краткосрочной перспективе не редкость, когда инвестиционные результаты не оправдывают ожиданий, как в данном случае.
Чтобы снизить риски, важно сочетать не только акции, но и доходные активы, такие как облигации и недвижимость, а также использовать диверсифицированные инвестиции для снижения общей волатильности портфеля.
При достижении пожилого возраста следует уменьшить долю акционных активов
Среди индивидуальных инвесторов немало тех, кто продолжает управлять своими активами, сосредоточив внимание на акциях, даже в возрасте 50-60 лет. Я считаю, что с возрастом необходимо снижать долю акций в активах и увеличивать долю активов, которые обеспечивают стабильный доход.
Ориентиром может служить метод, при котором процент акционерных активов составляет «100 минус возраст». Например, в 60 лет это будет 40%, а в 70 лет — 30%, и так далее.
Индексное инвестирование следует продолжать с накоплениями
Еще одна важная точка управления активами через индексные фонды — это время инвестиций. Вместо того чтобы вкладывать большую сумму сразу, использование накопительных взносов позволяет избежать «ловли высоких цен» с помощью метода усреднения доллара.
Долгосрочные диверсифицированные инвестиции являются основой управления активами. Включив индексное управление, мы снижаем затраты на управление. Более того, регулярные взносы позволяют диверсифицировать время инвестиций. Думаю, что, усвоив эти основные принципы инвестирования, важно продумать комбинацию индексных фондов, которые подходят вам, чтобы в будущем избежать сожалений по поводу управления активами.
Индексные фонды являются отличным инвестиционным продуктом, но если вы не получаете ожидаемых результатов от их использования, стоит еще раз пересмотреть, как вы ими пользуетесь.
Продолжение индексных инвестиций с правильным использованием соответствующего фонда приведет к долгосрочным результатам. Этот основной принцип никогда не изменится.