La crypto stimule la croissance du blanchiment d'argent à plusieurs niveaux, prévient le régulateur eurasien de la LBC

Crypto alimente une hausse dans des schémas complexes de blanchiment d’argent en 2024, met en garde le Groupe eurasien de lutte contre le blanchiment de capitaux dans son dernier rapport.

Les schémas de blanchiment d’argent se basent de plus en plus sur des méthodes cryptographiques et multicouches en 2024, mettant en évidence la complexité croissante des flux financiers illicites, rapporte l’agence de presse d’État russe, citant un rapport récent du Groupe eurasien de lutte contre le blanchiment de capitaux.

Le rapport, qui couvre les risques liés au blanchiment d’argent et au financement du terrorisme, a souligné l’implication de blanchisseurs d’argent professionnels qui utilisent des crypto-monnaies, de fausses identités – connues en Eurasie sous le nom de « droppers » – et même de l’argent liquide dans ces opérations. Le rapport a noté que « des stratagèmes utilisant des échanges de crypto-monnaies, y compris des échanges étrangers, et des portefeuilles de crypto-monnaies, qui sont principalement ouverts sous de fausses identités », ont été « identifiés dans le financement du terrorisme ».

Les régulateurs financiers expriment des inquiétudes concernant le rôle des crypto-monnaies dans le financement illicite au-delà de l’Eurasie. Fin novembre, l’Autorité de surveillance des marchés financiers de la Suisse a émis un avertissement concernant les risques de blanchiment d’argent liés aux crypto-monnaies, soulignant que des actifs comme les stablecoins sont de plus en plus utilisés pour des cyberattaques, des transactions illégales sur le dark web et des évasions de sanctions liées à des conflits géopolitiques.

Les stablecoins, en particulier, ont connu une “hausse” importante des transactions illicites, compliquant les efforts de lutte contre le blanchiment d’argent. En réponse, la FINMA a présenté ses initiatives plus larges pour faire face à ces risques, notamment des examens sur place, des mises à jour de son programme de vérification et un accent renforcé sur la tolérance au risque et la gestion pour les entités ayant des clients politiquement exposés ou des liens avec des régions à haut risque.