Quelles opportunités l'immobilier à Dubaï offre-t-il aux investisseurs en crypto ?

Avertissement : Le texte ci-dessous est un article publicitaire qui ne fait pas partie du contenu éditorial de Cryptonews.com.Dans un contexte de ralentissement de la croissance économique mondiale et d’instabilité politique générale, l’achat de biens immobiliers à Dubaï reste l’un des moyens les plus rentables de sauvegarder et de multiplier les fonds. Cela s’applique également aux investissements dans la cryptomonnaie. La croissance de sa popularité dans l’émirat est facilitée par la politique du gouvernement, qui a fait de Dubaï une destination attrayante pour les investisseurs en cryptomonnaie du monde entier.

Cryptomonnaie et immobilier à Dubaï

Les cryptomonnaies gagnent en popularité sur le marché immobilier de Dubaï ces dernières années. Certains grands promoteurs immobiliers acceptent ce mode de paiement depuis plusieurs années déjà. Par exemple, Nakheel Properties permet les paiements immobiliers en Bitcoin et en Ethereum depuis 2022 grâce à un partenariat avec la plateforme Hayvn. Les îles artificielles Palm Jebel Ali, Dubai Islands, Palm Jumeirah font partie des projets les plus célèbres du promoteur.

Un autre grand promoteur immobilier, Damac Properties, accepte également les paiements en Bitcoin et Ethereum. Rien qu’en 2023, la société a lancé plus de 20 nouveaux projets. Parmi les plus récents figurent les Elo 2 Towers, le gratte-ciel Altitude de Grisogono et Utopia, un quartier comprenant des villas luxueuses.

Ellington Properties accepte les paiements en Bitcoin via la plateforme Bitcoin Suisse. Le développeur se spécialise dans les propriétés de luxe avec un design unique et des équipements haut de gamme. Les nouveaux projets incluent Art Bay, One River Point, UH et Mercer House.

Le développeur MAG a conclu un accord avec CoinMENA fin 2022 pour accepter des paiements en stablecoins, y compris USDT et USDC, via la société. La société est en train de construire The Ritz-Carlton Residences, un complexe ultra-luxe avec des appartements et des villas, Keturah Reserve, une communauté unique et respectueuse de l’environnement, ainsi que des immeubles de grande hauteur et de moyenne hauteur avec des appartements abordables.

Nikolay Kuznetsov, responsable des relations avec les investisseurs chez Empire Heights, a révélé combien de promoteurs immobiliers et d’agences de l’émirat travaillent désormais avec des crypto-monnaies:

*«Nous estimons que moins de 10% des promoteurs immobiliers et des agences de Dubaï utilisent actuellement les cryptomonnaies dans les transactions. Au cours des 2 à 3 prochaines années, nous prévoyons une croissance d’environ 30%, ce qui signifie qu’un tiers du marché travaillera avec les cryptomonnaies. C’est inévitable compte tenu de la popularité croissante des monnaies numériques et du soutien des gouvernements. Les cryptomonnaies sont un outil très pratique. Il est maintenant important pour l’État d’apprendre à réglementer ces processus pour les rendre aussi sûrs que possible », a déclaré Nikolay Kuznetsov.»

Il existe d’autres options en plus des paiements directs en cryptomonnaie à Dubaï. Si vous utilisez les services de sociétés intermédiaires, il est possible d’acheter des biens immobiliers auprès de promoteurs qui n’acceptent pas les devises numériques. L’intermédiaire transférera les fonds au promoteur et prendra une certaine commission pour les services rendus. Le promoteur recevra le montant requis dans un format traditionnel.

Dans le cas de l’achat de biens immobiliers sur le marché secondaire, la possibilité d’utiliser des crypto-monnaies dépend du propriétaire. Si le propriétaire du bien est prêt à accepter un tel paiement, aucune difficulté ne se posera. Entre autres, les sociétés intermédiaires peuvent aider l’un des participants à la transaction à créer un portefeuille de crypto-monnaie, s’ils n’ont jamais utilisé d’argent numérique auparavant.

“Maintenant, un projet de loi est en préparation à Dubaï, selon lequel les agences immobilières pourront ouvrir des comptes d’entiercement pour les transactions sur le marché secondaire. Après la signature de tous les documents, l’agence recevra sa commission et le vendeur recevra l’argent. Cela réduira encore les risques. Si les agences sont autorisées à utiliser des sociétés d’échange pour de telles transactions, elles pourront recevoir des paiements en crypto-monnaies immédiatement en dirhams des Émirats arabes unis. Ainsi, il n’y aura aucun risque pour personne”, a déclaré Nikolay Kuznetsov.

Soutien gouvernemental et conditions d’infrastructure

Stratégie Blockchain de Dubaï

En 2016, le gouvernement a décidé de développer la blockchain à Dubaï. L’initiateur était Sheikh Mohammed bin Rashid Al Maktoum, vice-président des Émirats arabes unis et souverain de l’émirat. À cette fin, la stratégie de la blockchain de Dubaï a été adoptée, selon laquelle 50 % de toutes les transactions financières gouvernementales devaient être transférées sur une plateforme blockchain créée avec le soutien d’IBM.

Initiative de la Blockchain Immobilière

En 2017, le Département des terres de Dubaï (DLD) a lancé l’initiative Blockchain immobilière de Dubaï, une plateforme blockchain qui permet la conversion des droits immobiliers en jetons numériques. Ces jetons permettent la propriété en capitaux propres, permettant aux investisseurs d’acheter ou de vendre des parts d’une propriété.

La procédure comprend les étapes suivantes:

1. Identification de l’actif.
2. Due diligence – une vérification pour confirmer que l’actif est adapté à la tokenisation.
3. Documenter les droits et obligations des détenteurs de jetons.
4. Génération de jetons qui représenteront des parts dans l’immobilier.
5. Réalisation des jetons parmi les investisseurs.

Selon les analystes, une telle approche présente un certain nombre d’avantages:

• abaisse le seuil d’entrée sur le marché;
• augmente la transparence des transactions;
• permet aux investisseurs de diversifier leurs portefeuilles en investissant de petites sommes dans des actions de différents biens immobiliers;
• accélère les processus opérationnels et réduit les coûts.

La sécurité de cette approche est assurée par la technologie de la blockchain elle-même, selon laquelle chaque transfert est enregistré de manière indépendante sur plusieurs ordinateurs, ce qui rend impossible à une seule personne de changer quoi que ce soit dans les enregistrements qui ont déjà été effectués. Cela nécessite une confirmation de toutes les sources où les données ont été saisies.

En conséquence, la DLD a non seulement ouvert des opportunités supplémentaires pour les investisseurs, mais a également établi une nouvelle norme mondiale, permettant de rendre les investissements dans l’immobilier plus abordables, plus sûrs et plus efficaces. Les experts notent que à mesure que la technologie de la chaîne de blocs s’améliore, le cadre juridique et réglementaire pour son application évoluera.

Loi sur la réglementation des actifs virtuels

En mars 2022, les autorités de l’Émirat ont adopté la loi sur la réglementation des actifs virtuels de Dubaï afin de protéger les intérêts des investisseurs. Pour le contrôler, un département spécial a été créé. L’Autorité de régulation des actifs virtuels (VARA) devrait surveiller les transactions de cryptomonnaie et protéger les données personnelles des utilisateurs. À leur tour, les banques locales ont subi une transformation numérique pour gérer efficacement les paiements de cryptomonnaie.

Par conséquent, le gouvernement de Dubaï a réussi à créer un environnement attrayant où le développement de la blockchain est accueilli plutôt que de faire face à de multiples obstacles de la part des régulateurs gouvernementaux.

« Le gouvernement de Dubaï s’engage en faveur de l’innovation, souhaite que l’émirat devienne un leader mondial de la technologie et promeut activement la technologie blockchain. Dubaï dispose même de l’une des premières académies de blockchain au monde, où ces technologies sont étudiées en détail et des moyens de les utiliser sont développés. Par conséquent, d’ici 5 ans, l’utilisation de la blockchain devrait augmenter de manière significative dans divers secteurs, notamment non seulement la finance mais aussi l’administration publique. De plus, il s’agit d’une question de bénéfices économiques : attirer des investissements et améliorer l’environnement des affaires », a déclaré Nikolay Kuznetsov.

Il a ajouté que la stratégie de développement de la blockchain est à long terme, nous pouvons donc nous attendre à ce que le gouvernement ne change pas son attitude loyale à cette technologie à l’avenir.

Premiers résultats

Selon Chainalysis, les investisseurs en crypto aux Émirats arabes unis ont généré 204 millions de dollars de rendements grâce à leurs investissements en 2023. La cryptomonnaie la plus populaire était le Bitcoin. Les analystes de Statista prévoient que les revenus totaux des investissements en crypto aux Émirats arabes unis pour 2024 s’élèveront à 292,1 millions de dollars.

L’écosystème blockchain basé aux EAU, Crypto Oasis, a enregistré une croissance de 13,3% au T1 2024. Il compte actuellement plus de 2 040 entreprises. Les sociétés liées au marché immobilier occupent 9,5% du secteur d’activité de l’écosystème, soit 0,5% de sa structure totale.

L’éco elle-même est concentrée au Moyen-Orient. Toutes les organisations qui y sont divisées en 2 groupes:

• 71% - ceux pour qui la technologie de la blockchain est au cœur de leurs opérations;
• 29% - ceux qui sont indirectement liés à la blockchain.

Les experts du marché notent qu’à Dubaï, il existe actuellement des projets immobiliers de plusieurs milliards de dirhams, où une partie des fonds est placée sur des plateformes blockchain. Parallèlement, la tokenisation en cours du marché immobilier dans l’émirat créera un environnement plus efficace et sécurisé pour le transfert de fonds.

Tendances et perspectives

En ce qui concerne l’avenir des paiements cryptographiques sur le marché immobilier, les experts donnent une prévision plutôt optimiste, en notant plusieurs tendances clés:

• Développement de la technologie blockchain. À mesure que la technologie évolue, elle deviendra de plus en plus simple et efficace, ce qui simplifiera les transferts de cryptomonnaies et augmentera leur accessibilité.
• Mesures réglementaires améliorées. Elles devraient apporter de la clarté à l’utilisation des crypto-monnaies sur le marché et attirer les acteurs conservateurs.
• Transparence accrue. Des mécanismes juridiques bien établis aideront à lutter contre le blanchiment d’argent et à identifier les contreparties, réduisant ainsi les risques associés à cette tendance.
• Changement de priorités. La cryptomonnaie gagne en popularité, notamment auprès des jeunes acheteurs, ce qui pourrait en faire un outil d’investissement clé sur le marché immobilier des Émirats arabes unis.
• Adopter l’innovation. De plus en plus de promoteurs immobiliers et d’agences commenceront à accepter les paiements en cryptomonnaie pour fidéliser les clients adeptes de la technologie.

Les participants des projets de crypto notent l’attractivité de Dubaï face à des réglementations plus strictes dans des pays qui étaient auparavant les principaux centres d’attraction pour eux. Par exemple, Kadan Stadlemann (CTO de Komodo), CTO de la plateforme blockchain Komodo, a déclaré dans une interview avec Cryptonews que les Émirats arabes unis offrent un environnement plus convivial pour les investisseurs en crypto que les États-Unis.

Selon lui, de nombreux projets de blockchain ont déménagé aux Émirats arabes unis car leur direction est «fatiguée de faire face» aux régulateurs américains. Il a également déclaré avoir déménagé aux Émirats arabes unis depuis les Pays-Bas, où il y a une méfiance croissante à l’égard des cryptomonnaies par les agences gouvernementales. Cela a contraint Komodo et d’autres entreprises à se rendre aux Émirats arabes unis à la recherche d’un environnement plus favorable.

«Le principal avantage de Dubai pour les investisseurs en crypto aujourd’hui est un environnement juridique loyal. Dans l’émirat, les cryptomonnaies sont soutenues par le gouvernement et bénéficient d’une infrastructure innovante. De plus, Dubai se distingue par son attractivité économique considérable, des taux élevés de croissance économique et un potentiel significatif de retour sur investissement. Par rapport à d’autres grandes villes telles que New York, Londres, Singapour, Dubai offre des conditions plus flexibles et loyales pour les investisseurs en crypto. En Europe et aux États-Unis, ainsi que dans de nombreux pays asiatiques, le contrôle de l’État et la déclaration sont plus stricts qu’ici. À Dubai, cependant, personne ne cherche à soumettre les entreprises de cryptomonnaies à une pression excessive. Au contraire, ils créent des conditions pour qu’elles se développent en collaboration avec l’émirat», a déclaré Nikolay Kuznetsov.

Points saillants

La technologie de la blockchain est activement introduite dans l’économie de Dubaï. L’un des principaux promoteurs de ce processus est Sheikh Mohammed bin Rashid Al Maktoum, vice-président des Émirats arabes unis et souverain de l’émirat. Les autorités de la ville ont adopté la stratégie de la blockchain de Dubaï et ont créé l’Autorité de régulation des actifs virtuels pour contrôler les transactions de cryptomonnaie.

Les représentants des entreprises de cryptomonnaies notent que les Émirats arabes unis sont devenus une destination attrayante pour eux en raison de l’attitude loyale des autorités envers les innovations techniques dans l’économie.

De plus en plus de promoteurs immobiliers permettent d’acheter des biens immobiliers à Dubaï à l’aide de crypto-monnaies. Bitcoin et Ethereum sont les plus populaires. Si le promoteur n’accepte pas les paiements en crypto, vous pouvez vous tourner vers une entreprise intermédiaire qui les convertira en argent fiduciaire (standard) moyennant une petite commission.

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