Je pense à cela depuis un moment - gagner 2000 par mois, est-ce bon ou mauvais ? Honnêtement, cela dépend entièrement de l'endroit où vous êtes et de votre intention dans vos dépenses. La réalité est que vous pouvez vivre assez confortablement avec ce revenu si vous connaissez les astuces qui fonctionnent réellement.

Laissez-moi décomposer cela. C'est environ 24 000 $ par an après impôts. Il vous faudrait seulement un emploi à temps plein à 15 $/heure pour atteindre ce chiffre. La plupart des gens pensent que c'est impossible, mais j'ai vu des gens le faire. Le revenu médian aux États-Unis tourne autour de 60 000 $ brut, donc oui, vous vivriez avec moins de la moitié de cela - mais voici le truc : vous pouvez vraiment faire en sorte que cela fonctionne.

La première règle est l'emplacement. Je ne peux pas insister assez là-dessus. Où vous vivez déterminera littéralement si 2000 par mois est soutenable ou non. Si vous êtes dans une grande métropole, vous dépensez probablement plus de 1200 $ rien qu'en loyer. Il ne reste presque rien. Mais si vous êtes flexible, tout change. Villes plus petites, zones rurales, ou même envisager des pays comme le Mexique, le Costa Rica, la Géorgie ou l'Indonésie - ces endroits ont des coûts bien plus bas. Beaucoup de gens ne réalisent pas qu'on peut obtenir un loyer solide et des services pour 700-900 $ si vous êtes prêt à déménager ou à partager un appartement.

La nourriture est là où la plupart des gens gaspillent leur argent. L'Américain moyen dépense environ 3000 $ par an en plats à emporter uniquement. C'est fou quand on y pense. La stratégie qui a marché pour moi a été de revenir à l'essentiel - riz, haricots, pâtes, œufs, flocons d'avoine, produits de saison. Ennuyeux ? Peut-être. Pas cher ? Absolument. Vous pouvez vraiment manger bien pour $250 par mois si vous faites vos courses intelligemment. Allez dans les grandes surfaces pour les produits de base, aux marchés fermiers pour les fruits et légumes, et n'ayez pas peur d'utiliser les banques alimentaires si besoin. Personne ne juge.

Le transport est un autre domaine où les gens dépensent sans réfléchir. Vous n'avez pas besoin d'une voiture neuve. Vous avez besoin d'une voiture fiable. Une Toyota Corolla ou Honda Civic d'il y a une vingtaine d'années ? Vous pouvez en acheter une pour 3000-5000 $ en liquide et elle roulera encore 5 à 10 ans avec peu d'entretien. Ou honnêtement, selon où vous vivez, vous pouvez totalement vous passer de voiture. Transports en commun, vélo acheté d'occasion, covoiturage - ces options améliorent aussi votre santé, ce qui est un bonus. L'objectif ici est 200-300 $ par mois pour l'assurance, le carburant et l'entretien.

L'assurance, c'est un peu comme une taxe sur l'existence. Assurance santé, assurance auto, tout ça. Mais voici la stratégie : cherchez des primes plus basses et investissez la différence. Si votre employeur propose un HSA, maximisez-le - c'est sans taxe pour les dépenses de santé. Regardez aussi les cliniques de santé communautaires, les options de la loi sur les soins abordables, et n'hésitez pas à appeler les compagnies d'assurance pour demander des réductions. La plupart des gens n'essaient même pas. Vous devriez pouvoir garder votre couverture santé et assurance pour $200 par mois.

Les abonnements et les services publics tuent le budget silencieusement. Les gens ne réalisent même pas combien ils dépensent pour des choses qu'ils n'utilisent pas. Regroupez tout ce que vous pouvez - téléphone, internet, streaming avec un seul fournisseur pour souvent obtenir des réductions. Appelez et demandez des tarifs plus bas. Cherchez des périodes d'essai. Utilisez une application pour suivre vos abonnements afin de ne pas payer pour Netflix que vous avez oublié. Les bibliothèques sont gratuites, d'ailleurs. Livres, films, tout. Gardez cette catégorie sous $100 par mois et vous serez en or.

Les divertissements ne doivent pas forcément coûter cher. Films gratuits dans le parc, randonnées, vélo, baignade dans des lacs locaux, patinage - tout cela est gratuit et en plus, c'est amusant. Organisez des soirées jeux, des repas-partages avec des amis, échangez des travaux de jardinage avec des voisins, faites des dîners. L'aspect social est ce qui compte, pas le prix. Vous pouvez vraiment vivre avec $100 par mois pour le divertissement si vous faites preuve de créativité.

Voici ce que la plupart des gens oublient : l’épargne. Même avec 2000 $ par mois, vous devriez mettre de côté au moins 150 $. Ce n’est que 7,5 % de votre revenu. Les chiffres sont fous - $150 par mois avec un rendement annuel moyen de 12 % se transforme en plus de 524 000 $ après 30 ans. La plupart pensent qu'ils sont trop pauvres pour investir. Ce n’est pas le cas. Ils ne priorisent tout simplement pas.

Voici donc à quoi ressemble un vrai budget mensuel de 2000 $. Logement et services publics autour de $800 - c’est le loyer et les services de base en supposant que vous êtes dans une zone à coût réduit ou que vous partagez un appartement. Nourriture à 250 $. Transport 250 $. Santé et assurance 200 $. Abonnements et services publics 100 $. Divertissement 100 $. Épargne 150 $. Il reste $150 pour les dépenses diverses - vêtements, cadeaux, réparations, dépenses imprévues.

Ce qui distingue ceux qui réussissent de ceux qui peinent, c’est l’état d’esprit. Ce n’est pas la privation. C’est l’intention. Quand votre revenu augmente, vous ne mettez pas immédiatement à niveau votre style de vie. Vous améliorez d’abord vos investissements. C’est ainsi que vous construisez réellement de la richesse.

Gagner 2000 par mois, est-ce bon ? Ce n’est pas une question de chiffre. C’est ce que vous en faites. Les gens gagnent six chiffres et vivent de chèque en chèque. D’autres gagnent 2000 $ par mois et construisent de la richesse. La différence, c’est la discipline et la connaissance de où va réellement votre argent. Si vous êtes prêt à penser différemment à propos de l’emplacement, de la nourriture, du transport et des divertissements, vous pouvez vraiment bien vivre avec ce revenu. Vous pourriez même avoir de l’argent en plus à la fin du mois. Voilà la vraie astuce.