Les experts ont évalué la peine pour le commerce illégal de cryptomonnaies en RF - ForkLog : cryptomonnaies, IA, singularité, avenir

# Les experts ont évalué la peine pour le commerce illégal de cryptomonnaies en RF

La commission du gouvernement pour la législation a approuvé des dispositions prévoyant une responsabilité pénale pour les opérations illégales avec des cryptomonnaies. À ce sujet, écrivent « RIA Novosti »

ForkLog a discuté avec des experts pour savoir qui seront principalement touchés par ces mesures, quels risques apparaîtront pour les plateformes d’échange, et si le nouveau modèle de régulation pourra évincer le segment « gris » existant.

Contexte

Dans le Code pénal de la RF, une nouvelle article 171.7 a été proposée — concernant l’organisation illégale de la circulation de la monnaie numérique. Elle introduit une responsabilité pour l’activité d’organisation de la circulation de la monnaie numérique sans enregistrement ou licence de la Banque de Russie.

Pour la première fois, la mise en place de nouvelles mesures a été annoncée par le vice-président de la Banque centrale, Vladimir Chistyukhin.

La peine dépendra de l’ampleur du préjudice causé. La composition de base prévoit une amende jusqu’à 300 000 roubles, un travail forcé ou une peine de prison jusqu’à quatre ans.

En cas de signes qualificatifs, notamment si l’acte est commis par un groupe ou à une échelle particulièrement importante, la durée peut atteindre sept ans, et l’amende — jusqu’à 1 million de roubles.

Une grande perte est considérée comme un montant à partir de 3,5 millions de roubles, une perte particulièrement importante — à partir de 13,5 millions de roubles.

Les amendements feront partie du projet de loi « Sur la monnaie numérique et les droits numériques », qui pourrait entrer en vigueur à partir du 1er juillet 2026.

Qui seront punis

Olga Zakharova, directrice du département juridique de « PLAN B », a souligné que la responsabilité ne sera pas engagée pour un échange ponctuel de cryptomonnaies, c’est-à-dire — pas pour les utilisateurs ordinaires d’actifs numériques.

Ce qui sera considéré comme circulation illégale, c’est précisément l’activité d’organisation de la circulation de la monnaie virtuelle, y compris :

• services de comptabilisation des cryptomonnaies et de réalisation de transactions avec celles-ci ;
• tout autre service d’organisation de leur circulation — si cela utilise l’infrastructure russe.

Les risques concernent non seulement les plateformes d’échange, mais aussi tous les services accompagnant les transactions ou assurant l’infrastructure, a expliqué Zakharova. La loi touchera même les entreprises étrangères si elles utilisent des comptes bancaires russes, de l’argent électronique ou des éléments du système de paiement national.

Le principal risque pour les plateformes d’échange

Le problème clé pour le marché — ce n’est pas la responsabilité pénale elle-même, mais la facilité avec laquelle on peut y accéder, estime Ignat Likounov, fondateur de l’agence juridique Cartesius.

Il a attiré l’attention sur le seuil de 3,5 millions de roubles. Pour le marché des cryptos, c’est une somme relativement faible.

« En gros, si une plateforme d’échange a acheté, disons, 40 000 USDT ou 50 000 USDT, qui sont considérés comme des cryptomonnaies, a effectué des dépenses, puis les a vendues plus cher, en gagnant 1 %, elle dépasse déjà le seuil de 3,5 millions et s’est ainsi exposée à une partie de la première composition », explique l’expert

Cela signifie que même des opérations standard peuvent formellement être considérées comme relevant d’un article pénal.

Likounov a souligné un risque supplémentaire lié à la qualification de l’activité comme étant celle d’un groupe de personnes. Selon lui, presque toutes les plateformes d’échange constituent une petite organisation : il y a un opérateur, un gestionnaire, un responsable, parfois des coursiers.

Dans cette configuration, l’entreprise peut tomber sous des compositions plus graves, où sont prévues des peines maximales.

Pourquoi ces mesures sont-elles nécessaires

Les experts sont généralement d’accord pour dire qu’il ne s’agit pas d’une initiative punitive ponctuelle, mais d’une tentative de faire entrer le marché des cryptomonnaies dans un cadre régulé.

Andrey Tugarin, fondateur de la société juridique GMT Legal, a noté que la tâche principale du nouveau bloc de lois est de réglementer les organisateurs de la circulation de la monnaie numérique. Il s’agit principalement des plateformes d’échange de cryptomonnaies, bien que le cercle des participants soit plus large.

« En Russie, enfin, la zone grise va devenir une zone légale et illégale. Il n’y aura rien d’intermédiaire à cet égard. La nouvelle loi permettra d’obtenir un statut légal pour commencer à organiser la circulation de cryptomonnaies en Fédération de Russie », dit-il

Likounov partage une opinion similaire. Selon lui, la responsabilité pénale n’est pas apparue soudainement, mais faisait partie du même paquet de lois sur la licence. Maintenant, il est question aussi des sanctions.

« C’est une évolution logique, claire, compréhensible, quand on parle du début de la régulation d’un marché en général », souligne l’interlocuteur

Zakharova a également lié ces amendements à la future loi « Sur la monnaie numérique et les droits numériques ». Ces mesures, comme les amendements précédemment proposés au Code administratif concernant l’échange de cryptomonnaies et le minage illégal, doivent garantir le respect des règles établies par la nouvelle loi de base.

La légalité du marché peut-elle remplacer le marché existant

Likounov a qualifié la question de « la plus intéressante » : que deviendra le marché actuel après le lancement de la licence.

Il a fait référence au projet de loi-cadre et aux commentaires des représentants de la Banque centrale, qui indiquent que le régulateur voit le modèle futur à travers des dépositaires numériques, des courtiers, des opérateurs et des plateformes d’échange de cryptomonnaies licenciés.

Cependant, pour de nombreux aspects clés, il n’y a toujours pas de clarté. Par exemple, il n’est pas clair si les acteurs légaux pourront travailler avec l’USDT — l’actif principal en circulation aujourd’hui.

Il est également question de restrictions :

• refus possible aux opérations en espèces ;
• limites pour les investisseurs non qualifiés.

Selon l’expert, si ces restrictions sont introduites, le marché légal sera trop étroit pour couvrir les besoins réels des entreprises.

Likounov a donné un exemple pratique : avec des limites et restrictions, les utilisateurs pourraient tout simplement ne pas avoir la possibilité d’acheter la cryptomonnaie en volumes nécessaires pour des paiements, par exemple, dans le cadre d’activités économiques internationales.

« Il y aura deux mondes parallèles. L’un tel qu’il s’est formé maintenant, et l’autre — licencié », résume-t-il

Rappelons qu’en février, en Russie, la conception de la tokenisation des actifs a été approuvée.