Ces derniers temps, je m'intéresse aux méthodes d'escroquerie dans le domaine des cryptomonnaies. En particulier, j'ai beaucoup entendu parler du terme « rug pull », et il semble que cela cause vraiment beaucoup de souffrance aux investisseurs.

Pour faire simple, un rug pull est un schéma frauduleux où l'équipe de développement collecte des fonds auprès des investisseurs, puis abandonne soudainement le projet et disparaît. C'est comme participer à une fête où vous vous amusez, mais au moment de la victoire, l'organisateur prend tout l'argent et s'enfuit. Étant donné que le marché DeFi n'est pas réglementé, ce genre de comportements malveillants ne cesse de se produire.

La raison pour laquelle cela arrive, c'est que les escrocs utilisent des influenceurs sur les réseaux sociaux pour créer une excitation. Lorsque le jeton attire l'attention et que son prix monte, les investisseurs ordinaires se précipitent. À ce moment-là, les développeurs vendent leurs actifs et disparaissent. Quand les investisseurs s'en rendent compte, le jeton est presque sans valeur.

Pour repérer un rug pull, il faut faire attention à certains signes. D'abord, si l'équipe de développement est floue ou si leurs antécédents ne peuvent pas être vérifiés, il faut être prudent. Les projets dont la liquidité n'est pas verrouillée sont aussi risqués. De plus, il faut se méfier des jetons avec des restrictions de vente, des fluctuations de prix soudaines par un nombre limité de propriétaires, ou des promesses de rendements exceptionnellement élevés. Ne pas avoir subi d'audit externe est également un signal d'alarme.

En regardant des exemples concrets, OneCoin est une escroquerie menée par la « reine des cryptos », Ruja Ignatova, qui a escroqué des milliards de dollars dans le monde entier. En 2017, elle a disparu, et elle est toujours portée disparue. Squid Game, lancé en 2021, s'inspirait d'une série Netflix, mais après avoir collecté des fonds en quelques heures, ses développeurs ont liquidé le jeton et ont disparu. AnubisDAO a aussi collecté 60 millions de dollars, puis la liquidité a disparu et les développeurs ont pris la fuite — un exemple typique de rug pull.

Le mécanisme de ces schémas consiste à ce que les escrocs intègrent des failles dans les contrats intelligents, ou qu'ils vendent rapidement en « dumpant » pour faire perdre de l'argent aux autres investisseurs, ou encore qu'ils limitent les ordres de vente pour ne pouvoir vendre qu'eux-mêmes. Quoi qu'il en soit, à la fin, les investisseurs se retrouvent avec des jetons sans aucune valeur.

Sur le plan légal, les autorités réglementaires du monde entier poursuivent les rug pulls comme des fraudes ou des violations des lois sur les valeurs mobilières. La SEC aux États-Unis, la FCA au Royaume-Uni, et d'autres agissent activement. Les personnes impliquées peuvent se voir infliger de lourdes amendes, voir leurs actifs confisqués ou être condamnées à la prison. Cependant, en raison de la nature décentralisée et anonyme des échanges de cryptomonnaies, il reste difficile pour les forces de l'ordre de suivre ces escroqueries.

En mai 2023, l'UE a introduit le règlement sur le marché des crypto-actifs (MiCA), la première réglementation globale de ce type. Cela devrait renforcer la surveillance du marché et la protection des investisseurs. À mesure que la réglementation se développe dans différentes régions, on espère que ces escroqueries diminueront. Lors de l'investissement, il est vraiment important d'être attentif à ces signaux d'alerte et de faire preuve de prudence dans ses jugements.