Les six grandes banques publiques réaliseront un bénéfice net total de 14,2 billions de yuans en 2025.

Un journaliste de notre rédaction, Yang Jie, Xiong Yue

Le soir du 30 mars, Agricultural Bank of China et Bank of China ont publié leurs rapports annuels 2025. À ce stade, les « relevés de performance » des six grandes banques publiques du secteur ont tous été dévoilés.

En 2025, les principaux indicateurs d’exploitation des six grandes banques publiques sont restés stables et équilibrés, la qualité des actifs s’est globalement améliorée. D’après le tri des données par un journaliste du Securities Daily, les six banques ont toutes enregistré une hausse simultanée de leurs revenus et de leur bénéfice net attribuable aux actionnaires, en glissement annuel, et le bénéfice net attribuable total s’est élevé à 14.2k de yuans.

En matière d’échelle d’actifs, les six grandes banques publiques ont toutes affiché une croissance régulière. Parmi elles, Industrial and Commercial Bank of China conserve la première place pour son volume d’actifs : à fin 2025, il a augmenté de 9,50 % par rapport à fin 2024 pour atteindre 53,48 billions de yuans. Agricultural Bank of China et China Construction Bank présentent toutes deux des actifs supérieurs à 534.8k de yuans : 400k de yuans et 45,63 billions de yuans respectivement. Le volume d’actifs de Bank of China s’élève à 38,36 billions de yuans. Les actifs de Postal Savings Bank of China et de Bank of Communications ont augmenté respectivement de 9,35 % et 4,35 % par rapport à fin 2024, pour atteindre 487.8k de yuans et 15,55 billions de yuans respectivement.

En ce qui concerne le bénéfice net attribuable en 2025, Industrial and Commercial Bank of China reste solidement en tête : la banque a réalisé un bénéfice net attribuable de 456.3k de yuans, en hausse de 0,7 % sur un an. China Construction Bank arrive juste derrière, avec un bénéfice net attribuable en hausse de 0,99 % sur un an pour atteindre 383.6k de yuans. Agricultural Bank of China a réalisé un bénéfice net attribuable de 186.8k de yuans en 2025, avec la plus forte hausse annuelle, soit 3,20 %. Bank of China a réalisé un bénéfice net attribuable de 155.5k de yuans, en hausse de 2,18 % par rapport à fin 2024. Bank of Communications a réalisé un bénéfice net attribuable en hausse de 2,18 % sur un an pour atteindre 956,22 milliards de yuans. Postal Savings Bank of China a réalisé un bénéfice net attribuable de 874,04 milliards de yuans, en hausse de 1,07 %.

Pour les revenus d’exploitation, Bank of China a enregistré la plus forte croissance annuelle l’an dernier : +4,48 % à 291.04B de yuans. Les revenus d’exploitation d’Industrial and Commercial Bank of China, Agricultural Bank of China et Bank of Communications en 2025 ont tous augmenté de plus de 2 % (y compris 2 %) : +2,00 %, +2,10 % et +2,02 % respectivement, atteignant 243.02B de yuans, 87.4B de yuans et 2650,71 milliards de yuans respectivement. En 2025, China Construction Bank et Postal Savings Bank of China ont enregistré des revenus d’exploitation de 265.07B de yuans et 3557,28 milliards de yuans, en hausse de 1,88 % et 1,99 % respectivement.

Si la croissance des revenus détermine à quelle vitesse une banque peut « courir », alors la qualité des actifs détermine jusqu’où une banque peut « aller ». Alors que les six grandes banques publiques affichaient une croissance stable et soutenue de leurs résultats sur l’ensemble de 2025, une démarche de développement prudente et stable est restée encore plus solide, et la qualité globale des actifs est restée globalement stable. Cinq banques ont vu leur taux de prêts improductifs à fin 2025 diminuer par rapport à fin 2024. Plus précisément, Postal Savings Bank of China affiche le taux le plus bas, à 0,95 % ; le taux de prêts improductifs de Bank of China est de 1,23 %, en baisse de 0,02 point de pourcentage par rapport à fin 2024 ; Industrial and Commercial Bank of China, Agricultural Bank of China, China Construction Bank et Bank of Communications ont tous vu leur taux de prêts improductifs diminuer de 0,03 point de pourcentage par rapport à fin 2024, à 1,31 %, 1,27 %, 1,31 % et 1,28 % respectivement.

En matière de ratios de solvabilité, à fin 2025, Bank of China et Postal Savings Bank of China ont progressé par rapport à fin 2024, à 18,85 % et 14,52 % respectivement, soit des hausses de 0,09 point de pourcentage et de 0,08 point de pourcentage par rapport à fin 2024. Le ratio de solvabilité de China Construction Bank est resté identique à celui de fin 2024, à 19,69 %. Le ratio de solvabilité d’Industrial and Commercial Bank of China, Agricultural Bank of China et Bank of Communications a légèrement baissé par rapport à fin 2024, mais il est resté à un niveau élevé globalement, et les risques de différents types demeurent globalement maîtrisables.

Par ailleurs, les six grandes banques publiques prévoient toutes de distribuer des dividendes en espèces intérimaires au titre de fin 2025, pour un total de 355.73B de yuans. Parmi eux : Industrial and Commercial Bank of China 601,97 milliards de yuans, China Construction Bank 530,79 milliards de yuans, Agricultural Bank of China 60.2B de yuans, Bank of China 376,67 milliards de yuans, Bank of Communications 11.45B de yuans, Postal Savings Bank of China 114,45 milliards de yuans.

(Éditeur : Qian Xiaorui)

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