7 associations alertent collectivement sur les risques des crypto-monnaies

Le journaliste du quotidien, Li Bing, Xiong Yue

Récemment, sept associations, dont l’Association chinoise de l’Internet financier, l’Association des banques de Chine, l’Association des valeurs mobilières de Chine, l’Association chinoise des fonds d’investissement en valeurs mobilières et gestionnaires, l’Association chinoise de l’industrie des futurs, l’Association des sociétés cotées et l’Association chinoise de compensation et de règlement des paiements, ont conjointement publié un avis sur la prévention des risques liés à des activités illégales telles que les crypto-monnaies (ci-après dénommé « l’avis »).

L’avis indique que certains éléments malhonnêtes profitent de la situation pour faire la promotion et encourager des activités de négociation et de spéculation, sous prétexte de stablecoins, de monnaies d’air (telles que les « π币 »), de jetons d’actifs du monde réel (RWA), de « mining », etc., afin de mener des activités illégales telles que le recel de fonds, l’escroquerie en matière de vente pyramidale et d’autres fraudes, et d’utiliser des crypto-monnaies pour transférer les produits de crimes et de délits, portant gravement atteinte à la sécurité des biens du public et perturbant l’ordre normal de l’économie et de la finance.

À cet égard, les sept associations ont conjointement rappelé que, premièrement, il faut comprendre correctement les attributs essentiels des crypto-monnaies, des jetons d’actifs du monde réel et des activités connexes ; deuxièmement, les institutions concernées ne doivent pas mener d’activités liées aux crypto-monnaies et aux jetons d’actifs du monde réel ; troisièmement, le grand public doit rester très vigilant face aux activités de toutes sortes liées aux crypto-monnaies et aux jetons d’actifs du monde réel.

L’avis précise la nature des crypto-monnaies et des activités menées dans le cadre de crypto-monnaies. L’avis indique que les crypto-monnaies ne sont pas émises par l’autorité monétaire, ne constituent pas une monnaie légale d’État et n’ont pas un statut juridique équivalent à celui de la monnaie légale ; elles ne peuvent pas être utilisées comme monnaie en circulation sur le territoire de la Chine. Les activités menées en Chine par des institutions et des particuliers, consistant à échanger des devises légales contre des crypto-monnaies, à émettre des jetons d’actifs du monde réel et à financer par émission, sont suspectées de constituer des activités financières illégales, telles que l’offre illégale de coupons/jetons, la collecte illégale de fonds, la publication non autorisée de titres, et l’exploitation illégale d’activités sur les produits futures. Les fournisseurs de services de crypto-monnaies et de jetons d’actifs du monde réel situés à l’étranger, qui fournissent directement ou indirectement des services visant à mener des activités connexes sur le territoire chinois par divers moyens, relèvent également d’activités financières illégales. Le personnel en Chine des fournisseurs étrangers de services de crypto-monnaies concernés, ainsi que les institutions et particuliers en Chine qui, en sachant ou en étant censés savoir, fournissent encore des services malgré qu’ils mènent des activités liées aux crypto-monnaies, seront poursuivis en responsabilité conformément à la loi.

Les sept associations ont précisé que les institutions concernées ne doivent pas mener d’activités liées aux crypto-monnaies et aux jetons d’actifs du monde réel, et qu’elles doivent délimiter les frontières de l’exercice conforme des activités, à partir de différents types d’acteurs institutionnels, comme les banques, les institutions de paiement, les sociétés de valeurs, les fonds, les institutions de futures et les entreprises de plateformes Internet.

Par exemple, les unités membres des banques et des institutions de paiement ne doivent pas fournir de services aux activités liées à l’émission et à la négociation de crypto-monnaies et de jetons d’actifs du monde réel sur le territoire, et ne doivent pas fournir, sous quelque forme que ce soit, de services financiers ni de soutien au crédit aux entreprises et projets de « mining » de crypto-monnaies ; elles doivent mener strictement des enquêtes de diligence raisonnable à l’égard des clients, analyser en temps opportun si cela implique des risques de négociation de crypto-monnaies ou de jetons d’actifs du monde réel, ou des risques de blanchiment d’argent, afin de s’assurer que l’activité respecte les exigences de la réglementation ; lorsqu’elles découvrent des indices suspects, elles doivent prendre des mesures conformément aux procédures et les signaler aux autorités concernées, etc.

Les sept associations ont en outre indiqué que le public doit rester très vigilant face aux activités de toutes sortes liées aux crypto-monnaies et aux jetons d’actifs du monde réel. L’avis mentionne plusieurs types de situations d’activités illégales et criminelles qui doivent attirer l’attention du public, notamment : se prémunir contre l’intégration à des communautés qui font la promotion d’activités de crypto-monnaies et de jetons d’actifs du monde réel ; se méfier de la publicité mensongère contenant des rendements historiques de crypto-monnaies ou de jetons d’actifs du monde réel, des recommandations d’achat/vente ou des perspectives de spéculation, etc.

Liu Bin, directeur du bureau de recherche sur la finance de l’Institut de recherche de la zone de libre-échange Chine (Shanghai), a déclaré au journaliste de Securities Daily : en tant qu’investisseur ordinaire, il faut d’abord reconnaître la nature selon laquelle les crypto-monnaies ne sont pas une monnaie légale ; s’abstenir fermement de participer aux transactions et aux activités dérivées concernées ; deuxièmement, s’éloigner de la propagande et des promotions de crypto-monnaies, ne pas croire aux promesses fallacieuses et ne pas toucher aux plateformes étrangères non conformes ; troisièmement, abandonner l’état d’esprit spéculatif et améliorer sa capacité à identifier les risques.

Tian Lihui, professeur de finance à l’Université de Nankai, a déclaré que pour prévenir les risques liés aux activités de négociation de crypto-monnaies, l’investisseur ordinaire doit se rappeler les principes « trois ne pas » : ne pas participer, ne pas se laisser tromper, ne pas diffuser. Ne pas participer aux transactions en crypto-monnaies, ne pas se laisser tromper par des publicités fallacieuses du type « rendement élevé, risque faible », ne pas diffuser les informations de promotion correspondantes, et s’éloigner des liens des plateformes de négociation situées à l’étranger et des codes QR, etc.

(Rédaction : Wen Jing)

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