Frais de transaction en bourse : connaître les bonnes pratiques peut faire toute la différence dans vos gains

Il est étonnant de constater que de nombreux investisseurs se retrouvent en difficulté en ne se concentrant que sur le rendement lors de leurs investissements en actions. C’est souvent à cause des frais de transaction boursière. Bien qu’ils puissent sembler minimes, ces coûts peuvent, avec la répétition des transactions, avoir un impact considérable sur le rendement final, et beaucoup d’investisseurs en sous-estiment l’importance. Dans cet article, nous analyserons en détail la réalité des frais de transaction, les méthodes pour les réduire, ainsi que les différences entre les sociétés de courtage.

Commencez par réduire vos frais de transaction

Si vous souhaitez maximiser vos gains, il est essentiel de bien comprendre la structure des frais. En effet, chaque société de courtage applique des frais différents, et même au sein d’une même société, ces frais varient selon la plateforme de trading et le montant de la transaction.

Vérifiez d’abord la structure des frais : Par exemple, chez Shinhan Investment Corp, pour des transactions inférieures à 30 millions de won, des frais de 0,1391639% sont appliqués, auxquels s’ajoute un frais fixe de 2 000 won. Si vous faites fréquemment du trading à court terme avec de petits montants, ces frais fixes peuvent considérablement réduire votre profit. Pour 100 transactions, cela représente déjà 150 000 won de frais fixes.

Profitez des offres de réduction de frais : La plupart des grandes sociétés de courtage proposent des exonérations de frais pour les nouveaux clients ou les clients inactifs pendant une certaine période. Si vous débutez ou si vous n’avez pas effectué de transactions depuis un moment, il est judicieux de tirer parti de ces avantages. Certains événements permettent au client de choisir le moment de début de l’offre, il est donc avantageux de postuler juste avant de commencer sérieusement à trader.

Gérez stratégiquement le nombre de transactions et le montant : Il peut être plus avantageux, en termes de frais, de réaliser une seule transaction plutôt que plusieurs avec le même montant. De plus, à mesure que le montant de la transaction augmente, le taux de frais tend à diminuer. Il est donc conseillé de choisir la société de courtage en fonction de la taille de vos transactions.

Composantes des frais de transaction

Les frais diffèrent entre le trading d’actions nationales et internationales.

Actions nationales : Ils comprennent les frais de courtage payés à la société de courtage ainsi que les frais liés versés aux organismes liés comme la Korea Exchange (KRX) ou la Korea Securities Depository (KSD). En général, les frais pour les actions nationales sont inférieurs à ceux des actions étrangères.

Actions étrangères : En plus des frais de courtage, des frais de change s’appliquent. Pour les actions américaines, des frais de la SEC( et de la FINRA) sont également ajoutés. Les frais en ligne chez les principales sociétés de courtage tournent généralement autour de 0,25%.

Comparatif des frais de transaction par société de courtage en 2025

Les frais varient considérablement selon la plateforme de trading. Voici une comparaison des frais pour les cinq principales sociétés de courtage en ligne.

Mirae Asset Securities : Actions nationales 0,136%, actions américaines 0,25%. Offre d’exonération des frais pour 90 jours pour les nouveaux et clients inactifs pour les transactions nationales/US.

Korea Investment & Securities : Actions nationales 0,147%, actions américaines 0,25%. Offre une exonération de 3 mois pour les frais de trading d’actions américaines pour les nouveaux clients Banki’s.

Samsung Securities : 0,147216% + 1 500 won pour les transactions inférieures à 10 millions de won, actions américaines 0,25%. Exonère les frais pour 3 mois pour les nouveaux comptes non physiques.

Kiwoom Securities : Sur la plateforme HeroM 4, 0,015%, la plus basse. Actions américaines 0,25%, avec une exonération de 3 mois pour les nouveaux clients.

Shinhan Investment Corp : 0,1391639% + 2 000 won pour les transactions inférieures à 30 millions de won, actions américaines 0,25%. Exonère totalement les frais pour 1 an pour les nouveaux comptes non physiques.

Les frais pour les actions nationales varient beaucoup selon le montant et la plateforme, mais ceux pour les actions étrangères sont généralement similaires entre les principales sociétés.

Impact réel des frais sur le rendement

Examinons concrètement l’impact des frais de transaction. Supposons que vous faites 10 transactions de 100 000 won chacune, avec un rendement de 10% à chaque fois. Si les frais sont de 0,1%, le rendement final sera d’environ 2,57 millions de won, contre 2,54 millions si les frais sont de 0,2%. Une différence de seulement 0,1% peut entraîner une perte de 2 à 3 milliers de won.

Plus le nombre de transactions et le montant investi augmentent, plus cette différence se creuse. L’effet composé amplifie l’impact des petits écarts de frais, influant significativement sur le rendement à long terme.

Les frais fixes ne doivent pas non plus être négligés. Par exemple, chez Samsung Securities, un frais fixe de 1 500 won peut considérablement réduire la rentabilité lors de petites transactions à court terme.

Méthodes pour réduire les frais de change

Lors d’investissements en actions étrangères, les frais de change sont également importants, car les taux proposés par les sociétés de courtage sont souvent moins avantageux que ceux des banques. Si vous planifiez d’investir en devises comme le dollar, il est judicieux de faire le change lorsque le taux est favorable ou de vérifier à l’avance les avantages de taux préférentiels offerts par votre société de courtage.

Choisir la stratégie de frais adaptée à votre profil d’investisseur

Selon votre style d’investissement, certaines sociétés de courtage seront plus adaptées. Si vous faites principalement du trading à petite échelle, opter pour une société sans frais fixes est avantageux. Si vous effectuez de gros montants, privilégiez une société avec des frais décroissants en fonction du montant. Enfin, si vous débutez, il est conseillé de privilégier les sociétés offrant de nombreux avantages pour les nouveaux clients.

Les gains en investissement ne dépendent pas uniquement de la sélection des actions. La gestion des frais de transaction est tout aussi cruciale. En choisissant soigneusement votre société de courtage et votre stratégie de trading, vous pouvez espérer améliorer concrètement votre rentabilité.