Révélation des stratégies d'arnaque USDT｜Les applications de rencontres incitent à investir, deux femmes perdent 760 000 pièces dans une explosion de pertes

La fraude en Crypto ne cesse de s’intensifier, et plusieurs affaires de fraude à l’investissement via des applications de rencontres récemment révélées sonnent à nouveau l’alarme. Deux femmes dans le Nord ont été victimes d’une escroquerie totale de 76 000 USDT, équivalent à plus de 20 millions de NTD, avec des méthodes très similaires, révélant la maturité des stratégies des groupes de fraude.

Analyse des modes de fraude｜De l’identité fausse aux plateformes frauduleuses

Ce type de fraude à la USDT via des applications de rencontres se divise généralement en trois phases :

Première phase : création d’une confiance par une identité fausse
Les fraudeurs se présentent souvent comme des inconnus en ligne, en se rapprochant de la cible sous prétexte de faire connaissance. En engageant des conversations fréquentes, en partageant des détails de leur vie, ils érodent la vigilance de la victime. Lorsqu’elle baisse sa garde et commence à avoir une bonne impression, ils introduisent progressivement le sujet de l’investissement.

Deuxième phase : incitation à investir des actifs virtuels
Une fois le sujet tourné vers l’investissement, le fraudeur se présente comme un expert en Crypto, affirmant avoir plusieurs années d’expérience et détenir des canaux d’investissement à haut rendement. Ils guident la victime pour acheter des USDT et les transférer sur une plateforme désignée, en lui accordant de petits retraits initiaux pour instaurer la confiance, puis en incitant la victime à augmenter ses investissements.

Troisième phase : création d’obstacles pour finaliser la fraude
Lorsque la victime tente de retirer ses fonds, la plateforme frauduleuse invoque soudainement des taxes, des frais de transaction ou des accusations de blanchiment d’argent pour bloquer le retrait, exigeant des frais supplémentaires. À ce moment-là, le fraudeur a déjà disparu, laissant la victime réaliser qu’elle s’est fait avoir.

Cas réel｜Découvrir le vrai visage du fraudeur

Cas 1 : Fraude d’un conseiller en investissement fictif de plus de 30 000 USDT
Une femme dans le Nord, âgée d’une trentaine d’années, a été abordée en novembre dernier sur Facebook par un compte inconnu nommé « Petit Ours ». La personne lui a envoyé des messages privés sous prétexte de faire connaissance. Après avoir poursuivi la conversation sur LINE, l’interaction est devenue plus fréquente. En décembre, « Petit Ours » lui a proposé d’investir dans la Crypto.

Le fraudeur prétendait gérer un projet de minage cloud, avec une grande expérience en investissement, et a incité la victime à acheter des USDT et à les transférer vers un portefeuille désigné. La victime a emprunté de l’argent à plusieurs reprises pour investir, perdant finalement plus de 30 000 USDT. Ce n’est qu’en partageant ses expériences d’investissement avec une amie et en montrant une photo de « Petit Ours » qu’elle a appris que le fraudeur utilisait la photo d’un influenceur connu. Lorsqu’elle a posé des questions, le compte a été immédiatement bloqué.

Cas 2 : Fraude sur une plateforme fictive de 46 000 USDT
Une autre femme, dans la quarantaine, travaillant dans la vente, a rencontré « Zhihao » via une application de rencontres en septembre dernier. Les deux ont discuté avec enthousiasme d’investissement, et la personne lui a rapidement conseillé d’acheter des USDT en liquide.

Ensuite, « Zhihao » lui a recommandé une plateforme appelée « ZENEX », affirmant qu’elle offrait de bons rendements. La victime a initialement investi 9 700 USDT, qui ont été retirés avec succès en une semaine, ce qui l’a encouragée à investir à plusieurs reprises, jusqu’à 16 fois. En janvier, lorsqu’elle a voulu retirer ses gains, la plateforme a soudainement retardé le processus en invoquant des taxes ou des frais de plateforme. Plus grave encore, la plateforme a affirmé avoir reçu une notification d’autorité de régulation, accusant la victime de blanchiment d’argent et demandant de payer 15 % de ses fonds investis en tant que frais de vérification. La victime a alors compris qu’elle s’était fait avoir, mais le fraudeur avait déjà disparu, avec une perte d’environ 46 000 USDT.

Avertissements clés｜Comment repérer les pièges de fraude à la USDT

La police criminelle rappelle que des gains élevés s’accompagnent toujours de risques importants. Soyez vigilant si vous remarquez :

• Des invitations à investir venant d’inconnus, surtout via des applications de rencontres
• Des conseils d’investissement affirmant détenir des informations privilégiées ou des canaux exclusifs
• La promesse de rendements élevés en peu de temps
• La demande d’utiliser des canaux non officiels pour acheter ou transférer des actifs virtuels
• Lors du retrait, l’apparition soudaine de frais divers

En cas de doute, composez immédiatement le 165 (ligne anti-fraude) ou le 110 (police), et ne cachez pas la vérité par honte.

Le marché des Crypto comporte des risques en soi, mais la fraude à la USDT via des applications de rencontres exploite la faiblesse humaine — la confiance envers les inconnus — pour créer des pièges financiers. La meilleure façon de se protéger est de rester méfiant face à toute recommandation d’investissement provenant d’une source inconnue.