5 Meilleures Actions à Dividende Élevé pour Toutes les Conditions Économiques

Les investisseurs en dividendes sont prêts à sacrifier la croissance pour des revenus réguliers provenant des paiements de dividendes. Cela fait des actions à dividende un investissement stable et à long terme.

Les actions à dividende solide ont tendance à verser des dividendes plus faibles lorsque le prix de l'action augmente. Pour ceux qui osent prendre plus de risques, allouer une partie du portefeuille à des actions à rendement de dividende élevé peut être un choix intéressant.

Ces actions offrent des rendements élevés en raison de leur volatilité et leurs prix reflètent ce risque. Si vous êtes tolérant au risque et à la recherche d'un revenu plus élevé avec un potentiel de croissance, avancez prudemment.

Aperçu des Actions à Rendement de Dividende Élevé

Un rendement de dividende élevé peut être défini comme une action ayant un pourcentage annuel (APR) supérieur à la moyenne de l'indice de référence. Par exemple, l'indice S&P 500 a un rendement de dividende de 1,48 %.

La hausse des taux d'intérêt a rendu les comptes du marché monétaire et les dépôts attractifs, avec des rendements supérieurs à 4 %. Les actions à dividende élevé devraient avoir un rendement supérieur à celui du S&P 500, et les meilleures devraient même être supérieures à celles des instruments de revenu fixe.

Bien sûr, tout cela n'est pas sans risque. Le rendement du S&P 500 est relativement faible car son indice a augmenté de plus de 15 %. Plus le prix des actions est élevé, plus le pourcentage de rendement est faible. Par conséquent, les actions à dividende à rendement élevé ont tendance à avoir des prix d'actions plus faibles.

Pourquoi investir dans des actions à rendement de dividende élevé ?

La réponse est simple : ils offrent un revenu plus élevé. Ces actions versent un pourcentage de revenus plus élevé que les actions blue-chip. Les dividendes peuvent être réinvestis, tirant parti de l'effet de composition.

Il existe également un potentiel d'appréciation des actions pour compléter vos dividendes élevés. Les dividendes offrent également un avantage fiscal s'ils incluent des dividendes répondant aux spécifications de l'autorité fiscale.

5 Meilleures Actions à Haut Rendement de Dividende

Voici la liste des cinq meilleures actions à haut rendement en dividendes. Il est important de faire des recherches si vous envisagez d'investir dans ces actions. Beaucoup de ces actions ont sous-performé ou même affiché des performances négatives cette année, ce qui explique leur rendement élevé en dividendes.

1. Verizon Communications Inc.

Verizon est le plus grand opérateur sans fil du pays avec plus de 100 millions de clients. L'entreprise propose des forfaits Internet sous la marque Fios, y compris la fibre optique, le DSL et les points d'accès mobiles.

Les revenus du T2 2023 ont diminué de 3,5 % pour atteindre 32,6 milliards de dollars, mais le BPA de 1,21 $ a dépassé les estimations. Verizon a une charge de dette de $126 milliards avec un ratio d'endettement de 2,6x, meilleur que beaucoup de ses concurrents. Les actions de VZ ont chuté de 17 % cette année avec un rendement du dividende annuel de 7,89 %.

2. Altria Group Inc.

Altria est la plus grande société mère de tabac au monde, Phillip Morris. Bien que le taux de tabagisme diminue, l'entreprise continue de générer des bénéfices solides et de renforcer son segment hors tabac. Altria continue d'enregistrer une croissance annuelle de 2 % avec une large marge de flux de trésorerie disponible.

L'entreprise est cohérente dans son programme de rachat d'actions et a un solide historique de dividendes. Altria est également entrée sur le marché des cigarettes électroniques en acquérant NJOY. Les actions MO ont baissé de 5,6 % cette année avec un rendement de dividende annuel de 8,83 %.

3. Realty Income Inc.

Realty Income est un REIT (real estate investment trust) qui permet aux investisseurs de participer aux revenus immobiliers sans avoir à les posséder. Cette entreprise investit dans des propriétés commerciales louées à des marques de renom.

Realty Income possède plus de 11 200 propriétés avec plus de 213 millions de pieds carrés pouvant être loués. Cette action a chuté de 10,66 % cette année avec un rendement du dividende annuel de 5,39 %, versé mensuellement.

4. Enbridge Inc.

Enbridge est une entreprise d'infrastructure énergétique basée au Canada qui opère dans plusieurs segments. Cette entreprise gère le plus grand réseau de distribution de gaz naturel au Canada et 17 809 miles de pipelines de pétrole brut et de liquides en Amérique du Nord.

La majeure partie de ses revenus provient du segment des pipelines liquides, qui représente 57 % des revenus totaux. Enbridge transporte 30 % du pétrole brut produit en Amérique du Nord. L'action a baissé de 10,7 % cette année et offre un rendement de dividende annuel de 7,5 %, ayant versé des dividendes pendant plus de 67 ans.

5. Walgreens Boots Alliance Inc.

Walgreens est la deuxième chaîne de pharmacies aux États-Unis avec plus de 9 200 magasins dans 50 États. L'entreprise continue d'élargir ses services de soins médicaux grâce à la synergie des services pharmaceutiques.

Son portefeuille de santé comprend des actions de Walgreens Health, Acrocentric, Shields Health Solutions et VillageMD. Les revenus de son portefeuille de santé ont atteint 1,98 milliard de dollars au T3 2023, en hausse de 22 % par rapport à l'année précédente. Les actions WAG ont chuté de 28,5 % cette année et offrent un rendement de dividende annuel de 7,07 %.

Risque des actions à haut rendement en dividendes

Investir dans des actions à dividende élevé comporte plusieurs risques importants :

• Affaiblissement des fondamentaux des entreprises et des prix des actions : Les cinq actions de notre liste ont toutes sous-performé par rapport à l'indice de référence, avec une baisse de 5 % à 29 % par rapport au S&P 500 qui a augmenté de 15 % cette année.

• Coupe ou suspension des dividendes : L'un des plus grands problèmes est la possibilité que les dividendes soient réduits ou suspendus si l'entreprise doit économiser des liquidités.

• Impact des taux d'intérêt : Les REIT peuvent être sensibles aux variations des taux d'intérêt car ils empruntent des fonds pour acquérir des propriétés.

• Trop concentré sur le rendement : Il est facile de se concentrer uniquement sur les paiements de dividendes élevés et d'ignorer les fondamentaux qui sont mauvais. Les fondamentaux restent importants.

La diversification est la meilleure protection lorsque vous avez un portefeuille d'actions à dividendes élevés. Chaque action de la liste se trouve dans un secteur ou une industrie différente, et toutes sont des entreprises durables avec une probabilité minimale de faire faillite.