Qu'est-ce qu'une marchandise ? Guide du débutant pour le trading de marchandises

J'ai récemment exploré des options d'investissement et je suis tombé sur le trading de matières premières. Avant de vous lancer comme je l'ai presque fait, vous devriez savoir ce que sont réellement ces choses. Laissez-moi vous dire ce que j'ai appris.

Qu'est-ce que les matières premières ?

Les matières premières sont des matières premières de base utilisées pour produire des biens ou des services que nous utilisons quotidiennement. Pensez au cuivre, au pétrole brut, au blé, aux grains de café et à l'or. Ce sont essentiellement les blocs de construction de tout ce que nous consommons ! Le marché les divise en deux catégories principales : les matières premières dures ( ressources extraites comme les métaux et le pétrole ) et les matières premières douces ( produits cultivés comme le café et le sucre ).

Types of Commodities

Agricole - Sucre, coton, grains de café
Bétail - Poitrine de porc, bétail vivant Énergie - Pétrole, gaz Métaux Précieux - Or, argent, platine

Je trouve intéressant que les matières premières soient standardisées - un baril de pétrole du Texas devrait être essentiellement le même qu'un provenant d'Arabie Saoudite. Cette uniformité est ce qui les rend échangeables en tant qu'actifs financiers.

Qu'est-ce qui influence les prix des matières premières ?

Le marché des matières premières est sauvage - les prix fluctuent de manière spectaculaire en fonction de :

1. Facteurs de demande - La croissance de la population et les niveaux de revenu influencent les modèles de consommation. Lorsque les pays deviennent plus riches, ils consomment plus de viande et de produits laitiers au lieu de céréales.

2. Contraintes d'approvisionnement - Terres agricoles limitées, main-d'œuvre, capacités d'extraction et conditions météorologiques. Après la crise financière de 2008, les investissements dans la capacité de production ont chuté de manière significative.

3. Événements imprévisibles - Le changement climatique crée des conditions météorologiques extrêmes qui détruisent les cultures. Regardez simplement ce qui s'est passé lorsque les tensions entre la Russie et l'Ukraine ont perturbé les exportations de blé !

4. Spéculation sur le marché - Parfois, les prix augmentent simplement parce que les traders pensent qu'ils vont encore augmenter. C'est un cycle auto-réalisateur qui peut détacher les prix des fondamentaux.

La volatilité des prix provient des déséquilibres entre l'offre et la demande. J'ai vu les prix du pétrole s'effondrer lorsque la production dépasse la demande, et les prix de l'or s'envoler en période d'incertitude économique.

Trader des Commodités : Le Bon et le Mauvais

Avantages

• Protection contre l'inflation - Lorsque le coût de la vie augmente, les prix des biens de consommation suivent généralement.
• Diversification de portefeuille - Ils ont souvent des mouvements différents de ceux des actions et des obligations
• Haute liquidité - Les marchandises populaires sont faciles à acheter et à vendre
• Rendements potentiels élevés - Les pics de prix pendant les pénuries peuvent être énormes
• Croissance à long terme - Ressources limitées face à une demande croissante

Inconvénients

• Effet de levier excessif - Ces plateformes de trading en ligne offrent un effet de levier fou qui peut vous anéantir en quelques minutes ! J'ai vu des amis tout perdre de cette manière.
• Volatilité extrême - Les matières premières fluctuent 2 fois plus que les actions et 4 fois plus que les obligations. Le pétrole et l'or sont particulièrement sauvages.
• Mouvements boursiers opposés - Lorsque les actions augmentent, les matières premières chutent souvent, ce qui n'est pas toujours ce que vous souhaitez.
• Impact environnemental - Soyons honnêtes, de nombreuses méthodes d'extraction de matières premières sont terribles pour la planète. Le forage pétrolier, l'exploitation minière et l'agriculture industrielle causent des dommages sérieux.

Comment les débutants peuvent trader des matières premières

J'ai trouvé quatre principales façons d'accéder aux marchés des matières premières :

1. ETFs de matières premières - Achetez des actions qui suivent les prix des matières premières sans posséder d'actifs physiques
2. Contrats à terme - Accords pour acheter/vendre des marchandises à des prix prédéterminés
3. Actions des entreprises de matières premières - Investir dans des entreprises qui produisent/traitent des matières premières
4. CFDs (Contrats sur la différence) - Spéculer sur les mouvements de prix sans posséder d'actifs

Le trading CFD est devenu particulièrement populaire parce que :

• Vous pouvez profiter à la fois de la hausse ET de la baisse des prix
• L'effet de levier amplifie les rendements potentiels ( mais aussi les pertes ! )
• Les marchés sont ouverts 24/5, ce qui rend le trading pratique

Coûts de trading à considérer

De nombreux débutants oublient les frais de transaction ! Votre profit n'est pas seulement la différence entre les prix d'ouverture et de clôture. Vous devez prendre en compte :

1. Spreads - La différence entre les prix d'achat et de vente
2. Frais de nuit - Charges pour le maintien de positions après la clôture du marché
3. Commissions - Frais facturés par certaines plateformes par transaction

Ces coûts s'accumulent rapidement et peuvent réduire les bénéfices, en particulier pour les traders fréquents.

Heures de trading

Différents produits de base se négocient à des heures différentes en fonction de leurs principales bourses. L'or et l'argent se négocient généralement presque 24 heures sur 24 pendant les jours de semaine, tandis que les produits agricoles comme le café ont des horaires plus limités.

Réflexions finales

Le trading de matières premières n'est pas fait pour tout le monde - cela nécessite de comprendre les dynamiques du marché et la tolérance au risque. Je ne recommanderais pas de mettre tout votre argent dans les matières premières en raison de leur volatilité.

La meilleure approche est la diversification. Incluez quelques matières premières dans le cadre d'une stratégie d'investissement plus large. Et s'il vous plaît, recherchez en profondeur avant de mettre de l'argent réel en jeu. J'ai appris cela à mes dépens !