ЄС щойно опублікував свій правилник наглядової діяльності 2027 року. І він дуже обширний. 🤔

Спершу MiCA націлився на USDT. Тепер AMLR йде за приватністю. І готівкою. І фактично будь-якою транзакцією, яку вони не можуть побачити.

Основні цифри

Обмеження готівки €10 000 для комерційних платежів з 10 липня 2027 року. Поріг ідентифікації €1 000 для криптовалютних транзакцій. І повна заборона приватних монет, таких як Monero, Zcash і Dash, на всіх регульованих платформах ЄС.

Це Регламент (ЄС) 2024/1624. Він набирає чинності у всіх 27 країнах-членах з 1 липня 2027 року. Країни-члени можуть встановлювати нижчі пороги, але не можуть послаблювати правила.

Що це фактично означає

Готівкові платежі понад €10 000 за товари та послуги просто заборонені. Транзакції від €3 000 до €10 000 викликають обов’язкову перевірку клієнта та ідентифікацію. Банки та платіжні установи звільнені від обмеження, але все одно повинні повідомляти про підозрілі операції. Правила не поширюються на приватні транзакції між особами.

Щодо криптовалют, правила ще суворіші. Будь-яка випадкова криптовалютна транзакція на €1 000 або більше вимагає повного KYC. Менше €1 000 — вони все одно повинні ідентифікувати вас — просто без повної перевірки. Анонімні крипторахунки явно заборонені. І Правило подорожі вимагає від CASP передавати інформацію про відправника та отримувача для криптовалютних переказів понад €1 000.

Приватні монети заборонені на регульованих платформах

Стаття 79 AMLR явно забороняє CASP розміщувати або зберігати «монети, що підвищують анонімність». Monero, Zcash, Dash — все зникне з регульованих бірж ЄС до липня 2027 року. Ви все ще можете їх володіти. Ви все ще можете використовувати їх приватно. Але не можете торкатися їх через будь-яку регульовану європейську платформу.

Розширюється мережа відповідності

Це стосується не лише криптовалют. Професійні футбольні клуби тепер зобов’язані. Дилери предметів розкоші — автомобілі, яхти, літаки — повинні повідомляти про великі транзакції. Правила щодо кінцевих власників вимагають розкривати кінцевих власників при порогах 25% — 15% для високоризикових структур.

Більша картина

ЄС не забороняє криптовалюти. Він намагається позначити кожен гаманець. Філософія проста — якщо вони не можуть побачити, вони не дозволять через регульовані канали. Приватні монети — побічний збиток у війні проти анонімних фінансів. Готівка зжимається з обох кінців — обмеження €10 000 з високого боку і тригери ідентифікації €3 000 з низького.

Європа створює фінансову систему, у якій кожна транзакція залишає слід. Криптовалюти вітаються. Просто не анонімні криптовалюти. Не приватні криптовалюти. Не готівка понад десять тисяч євро. Правила вже опубліковані. 2027 рік — крайній термін. І час уже йде.

#MyGateTradeStory
⚠️ Не є фінансовою порадою.