Останнім часом я бачив багато випадків обману новачків, мені справді шкода. Ринок криптовалют, хоча й наповнений можливостями, також має чимало шахрайств. Я зібрав деякі поширені фрази та методи розпізнавання криптовалютних шахрайств, сподіваюся, це допоможе вам уникнути пасток.

Чому криптовалютні шахрайства так поширені? Головна причина — посилення регулювання традиційних фінансів, через що шахраї переключилися на віртуальні валюти, які важко відстежити. До того ж, через масове друкування грошей урядами різних країн купівельна спроможність знижується, довіра до центральних органів зменшується, і шахраї використовують це, малюючи криптовалюту як засіб збереження та примноження капіталу. Саме тому багато людей легко піддаються фразам шахраїв у цій сфері.

Шахрайства зазвичай поділяються на дві категорії: традиційні фінансові шахрайства та шахрайства з криптовалютними біржами.

Спершу про традиційні схеми. Понці-піраміди — найпоширеніша, це коли нові інвестори платять старим, створюючи ілюзію прибутковості. Характерна ознака — обіцянки надзвичайно високих доходів, наприклад, "подвоєння за місяць", "гарантовані 30% річних" — все це маячня. Щоб захиститися, не слід прагнути до надзвичайно високих прибутків, що виходять за межі норми галузі, і бути обережним із платформами, які постійно вимагають залучати нових інвесторів.

Фішинг — ще один поширений вид шахрайства, коли шахраї видають себе за урядові органи або офіційні біржі, надсилаючи листи або дзвінки про проблеми з вашим рахунком або необхідність підтвердження переказу. Ці фрази використовують людські страхи. Щоб захиститися, не натискайте на підозрілі посилання, не вводьте ключі у спливаючих вікнах, а при сумнівах — звертайтеся до офіційних номерів телефонів.

Вірусне програмне забезпечення також становить загрозу. Деякі зловмисні програми шифрують файли і вимагають викуп, інші крадуть приватні ключі і виводять активи. Тому не слід завантажувати файли з ненадійних джерел, регулярно оновлюйте антивірусне ПЗ і найголовніше — робіть резервні копії даних.

Ще про шахрайства з біржами. Фальшиві біржі — найпряміша пастка. Шахраї клонують сайт справжньої біржі і через соцмережі рекомендують його вам. Після внесення грошей вони одразу потрапляють до шахраїв, а всі ваші операції — фальшиві. Найгірше — коли ви хочете зняти кошти, вони починають затягувати, кажучи, що рахунок заблоковано і потрібно внести гарантійний депозит. Відомий випадок — 2017 року фейкова біржа BitKRX, яка під виглядом великої корейської платформи обманювала гроші.

Інвестиційні ICO також дуже поширені. Оскільки будь-хто може випустити криптовалюту, шахраї використовують бажання людей знайти "наступний біткоїн", створюючи яскраві білі книги та технічні терміни для нових монет, але насправді це — понці з новим фасадом. Мій порада — краще не торкатися нових проектів на етапі ICO, почекайте, поки проект стане зрілим.

Ще один прийом — "розігрівання і виведення". Початкові інвестори накопичують багато монет за низькою ціною, а потім за допомогою фальшивої реклами залучають роздрібних інвесторів. Коли вкладено достатньо грошей, вони починають продавати і виходити з ринку. Щоб уникнути цього, слід уникати монет з низьким обсягом торгів і не слідувати сліпо за "гарячими" новинами у соцмережах.

Якщо вас все ж обманули, перш за все — зберігайте спокій і припиніть перекази. Збирайте всі докази: переписки, підтвердження переказів, скріншоти операцій і звертайтеся до поліції. Хоча через децентралізовану природу криптовалют повернути вкрадене важко, але наявність слідів у заяві важлива для подальшого захисту.

Щоб безпечно торгувати криптовалютами, обирайте платформи з тривалим досвідом, офіційною ліцензією та великим обсягом торгів. Великі централізовані біржі мають ризики, але при цьому підлягають регулюванню і мають репутацію. Децентралізовані біржі теоретично безпечніші, але їхній процес складніший і вимагає навчання.

Загалом, усі шахрайства базуються на людській жадібності і страху. Якщо ви добре розумієте ринок, зможете розпізнати фрази шахраїв. Перед інвестиціями в криптовалюту обов’язково вивчайте інформацію і не дозволяйте високим обіцянкам затьмарювати розум.