Jogadores do mundo crypto, cuidado com os riscos criminais do fundo MeMe Coin

Escrito por: Liu Honglin, Rao Weitong, Escritório de Advocacia Mancun de Xangai

Não consegue decidir? Comercialize MEME coin?

Nos últimos anos, a indústria Blockchain passou por uma transformação de pico a vale, os pontos quentes que costumavam liderar o mercado, como Finanças Descentralizadas e Token não fungível, gradualmente perderam seu brilho com o tempo. Enquanto aguardamos o surgimento de novas tecnologias ou cenários de aplicação inovadores, o setor carece de novas narrativas frescas e, em meio a um contexto em que Oriente e Ocidente não se entendem, o mercado começou a voltar sua atenção para um novo objeto especulativo - as moedas MEME.

MEME, é uma Criptomoeda baseada em elementos populares da cultura da internet e das redes sociais, geralmente associada a tópicos populares, memes engraçados ou cultura pop, completamente diferente de moedas tradicionais impulsionadas pela tecnologia. Por exemplo, Dogecoin (moeda do cachorro), Shiba Inu (Shib) e PepeCoin (moeda Pepe) são os representantes típicos. O Dogecoin nasceu em 2013, originalmente como uma sátira ao Bitcoin, no entanto, com a ajuda ativa da comunidade e de figuras como Elon Musk, este projeto inicialmente humorístico surpreendentemente se transformou em uma força importante no mercado. O Shiba Inu, conhecido como o ‘assassino do Dogecoin’, baseado na blockchain da ETH, rapidamente atraiu uma grande base de usuários graças às intensas discussões nas comunidades online e nas redes sociais. Já o PepeCoin, baseado na imagem do popular sapo Pepe da cultura pop da internet, embora tenha um desempenho de mercado inferior ao do Dogecoin e do Shiba Inu, ainda assim, seu efeito de especulação no mercado de Criptomoedas não deve ser subestimado.

O preço da moeda MEME muitas vezes não é baseado na análise fundamental tradicional, mas sim impulsionado pelo sentimento de mercado, interação comunitária e disseminação nas redes sociais. Plataformas de redes sociais como Twitter, Reddit, TikTok, etc., são os principais campos de batalha para a propagação da moeda MEME, causando rapidamente um seguimento no mercado, com a promoção por usuários ou comunidades influentes. Os membros impulsionam o desenvolvimento e crescimento da moeda através da criação de conteúdo, disseminação de informações e até mesmo crowdfunding. Devido ao preço inicial relativamente baixo de muitas moedas MEME, o limiar de investimento também é relativamente baixo, o que atraiu a participação de muitos investidores comuns.

Para muitos investidores, especialmente a geração mais jovem, a moeda MEME representa uma oportunidade de enriquecer rapidamente. Em comparação com o mercado TradFi, a moeda MEME tem um baixo limiar de investimento, operação simples e a ampla disseminação das mídias sociais, o que é fácil de desencadear o medo dos investidores de ficar de fora (medo de perder) psicologia. Além disso, a natureza divertida e social das moedas MEME faz com que elas sejam vistas não apenas como veículos de investimento, mas também como uma maneira “divertida” de interagir, mesmo que possam não ter suporte técnico sólido ou valor econômico por trás delas.

No entanto, ao perseguir a popularidade social e o potencial de enriquecimento trazidos pelo MEME coin, os investidores também precisam estar cientes dos riscos legais ocultos. As consequências podem ser muito graves se a linha legal for ultrapassada.

Os equívocos dos criadores de moedas MEME

Muitos indivíduos ou equipes que emitem moedas MEME frequentemente acreditam erroneamente que, desde que não estejam envolvidos em manipulação de mercado, fraudes e outras atividades no mercado TradFi, não estarão cometendo crimes ilegais. No entanto, as moedas MEME, como ativos virtuais, estão intimamente ligadas ao sistema financeiro real. Quando esses emissores de moedas realizam captação de recursos e negociações em público sem base legal ou regulamentação, e até mesmo exageram as expectativas de lucro, geralmente estão cruzando a linha vermelha da lei.

Por exemplo, uma equipe de desenvolvimento pode promover intensamente o seu projeto de moeda MEME nas redes sociais, alegando que o projeto será listado em breve em exchanges de grande porte e os investidores terão um retorno multiplicado. No entanto, quando as promessas não são cumpridas e o destino dos fundos é desconhecido, os membros da equipe podem ser acusados de crime de fraude financeira. Além disso, uma pessoa pode promover a sua própria moeda MEME nas redes sociais, afirmando que a moeda terá um enorme potencial de valorização. Ao atrair um grande número de investidores para comprá-la sem qualquer licença legal, isso pode resultar em enormes perdas para os investidores devido ao fracasso do projeto. Essa conduta também pode constituir crime de fraude financeira, podendo resultar em uma pena de prisão de sete anos ou mais, ou até mesmo prisão perpétua, além da apreensão de bens, se o valor envolvido no caso for significativo.

Angariação ilegal de fundos em nome da encriptação

No mundo crypto, cada vez mais indivíduos ou instituições estão a angariar fundos publicamente sob o pretexto de “fundos de encriptação”, atraindo investidores desinformados. Os fundos de encriptação de MEME coins são comuns, com baixos requisitos de angariação de fundos, às vezes apenas alguns milhares de RMB, e prometem retornos elevados a curto prazo, como dobrar o investimento em uma semana, o que é extremamente tentador. Para dissipar as preocupações dos participantes, os fundos de MEME coins geralmente prometem a possibilidade de saída a curto prazo, criando a ilusão de um investimento “livre de riscos”. É importante notar que a promoção e venda de fundos de MEME coins geralmente ocorrem offline, através de vários eventos de partilha, salões, etc., e têm um certo grau de sigilo.

Este tipo de captação de recursos, especialmente quando não há um quadro de conformidade claro, é facilmente considerado um crime relacionado à captação ilegal de fundos.

Riscos jurídicos penais na China

Este tipo de captação e investimento de fundos de encriptação não regulamentados, o fluxo real de fundos não é supervisionado, os gestores de fundos podem facilmente apropriar-se dos fundos e desaparecer. Uma vez que este comportamento seja considerado como crime de angariação fraudulenta de fundos ou crime de absorção ilegal de depósitos do público, os responsáveis enfrentarão graves responsabilidades criminais.

O primeiro é o crime de absorção ilegal de depósitos do público. O crime de absorção ilegal de depósitos do público refere-se ao ato de divulgar abertamente ao público através da Internet, meios de comunicação, reuniões de promoção, folhetos, mensagens de telemóvel, etc., sem a autorização dos departamentos competentes, de acordo com a lei ou sob a forma de negócios jurídicos, e absorvendo fundos do público, ou seja, alvos não especificados da sociedade, e é geralmente acompanhado de uma promessa de reembolso de capital e juros ou pagamento de retornos dentro de um determinado período de tempo. De acordo com o Direito Penal da República Popular da China e interpretações judiciais relevantes, usar a Moeda virtual como alvo de angariação de fundos também constitui angariação ilegal de fundos. Por exemplo, um trader de fundos de moedas MEME levantou fundos abertamente do público enquanto corria nu com uma licença. Se o projeto falhar e for difícil recuperar os fundos do investidor, este comportamento pode ser considerado o crime de absorção ilegal de depósitos do público. Se a quantidade de dinheiro envolvido for enorme, o organizador pode ser condenado a prisão por um período não inferior a três anos, mas não superior a dez anos, bem como multa ou confisco de bens.

Crime de fraude de angariação de fundos. Comparado com o crime de captação ilegal de depósitos do público, o crime de fraude de angariação de fundos é caracterizado por uma série de promessas elevadas que não podem ser cumpridas desde o início ou que não tinham a intenção de ser cumpridas. Uma equipa de fundo de encriptação ficticiamente promoveu projetos de investimento e taxas de retorno, ocultando a verdadeira operação do fundo, acabando por defraudar os fundos. Se os investidores lesados sofrerem perdas graves, esse comportamento pode constituir um crime de fraude de angariação de fundos, e se o montante for elevado ou houver outras circunstâncias graves, será condenado a uma pena de prisão de sete anos ou mais, ou prisão perpétua, e sujeito a multa ou confisco de bens.

Por último, o risco de Lavagem de dinheiro. As Criptomoedas, devido ao seu Anonimato e Liquidez transfronteiriça, podem facilmente tornar-se ferramentas para Lavagem de dinheiro. No entanto, muitos gestores de fundos de MEME moedas frequentemente negligenciam o trabalho profissional de controlo de riscos, como Anti-Lavagem de dinheiro e KYT (Conheça a sua Transação), e falta de revisão e gestão eficaz dos ativos dos investidores durante o processo de investimento. Devido à fraca consciencialização do risco, estes fundos correm o risco de se tornarem inadvertidamente veículos para a Lavagem de dinheiro e, uma vez identificados como atividades de Lavagem de dinheiro, os responsáveis não só enfrentarão pesadas multas e a recuperação dos lucros ilícitos, mas também poderão ser processados criminalmente por Lavagem de dinheiro, enfrentando uma pena máxima de dez anos de prisão.

Aviso de risco útil para jogadores do mundo crypto

Como investidor comum, a participação em investimentos em MEME ou fundos relacionados de encriptação deve ser feita com extrema cautela, em conformidade com as leis e regulamentos aplicáveis, para evitar riscos legais e econômicos decorrentes da busca por altos retornos. Aqui estão algumas sugestões para sua referência:

1. Evite seguir cegamente a multidão: Antes de investir em MEME coin, é importante entender completamente o histórico, equipe, comunidade e desempenho de mercado dessa moeda, para evitar seguir cegamente apenas por causa de tendências de mercado ou propaganda em redes sociais.

2. Compreender as leis e regulamentos: Na China, qualquer forma de captação de recursos pública deve obter aprovação e supervisão dos departamentos relevantes, caso contrário pode estar sujeita a vários crimes de captação ilegal. Os investidores devem compreender as leis e regulamentos relevantes para evitar envolvimento em atividades ilegais. Ao mesmo tempo, as atividades de investimento em Moeda virtual na China continental não são reconhecidas pela lei, o que significa que os contratos com gestores de encriptação também são inválidos sob a lei chinesa. Será difícil buscar reparação legal na China continental se surgirem disputas legais posteriormente.

3. Aviso de Risco de Investimento: Altos retornos acompanham altos riscos, especialmente em um ambiente de mercado incerto. Os investidores devem agir com cautela e evitar investir grandes quantias em projetos de alto risco. Para investimentos em moedas MEME na cadeia, também é recomendável abrir uma carteira específica para operações, evitando autorizações de contratos inadequadas ou golpes de phishing.

4.Procurar aconselhamento profissional：Ao considerar investimentos de grande montante, é recomendável consultar um advogado profissional para garantir que o projeto investido e os contratos assinados estejam em conformidade com os requisitos de Conformidade.