Guia de Prevenção de Riscos Criminais para Empreendedores Web3 (Parte 2): crime de operação ilegal de compra e venda de forex

No último artigo, discutimos o ‘Guia de Prevenção de Riscos Criminais para Startups Web3 (Parte 1): Identificar e Prevenir Riscos de Esquemas de Pirâmide’. Neste artigo, vamos continuar a discutir outro tópico: Negócio de troca de Moeda virtual. Devido à volatilidade dos mercados de Moeda virtual e forex, a diferença de Taxa de câmbio resultante da combinação desses dois pode ser ainda maior. Portanto, ao fazer várias trocas, algumas pessoas podem aproveitar a diferença nas transações para ganhar algum ‘troco’, tornando-se comerciantes de USDT (também conhecidos como ‘U-merchants’) ou fornecedores de serviços de troca de Moeda virtual. No entanto, quando a Moeda virtual e o forex estão entrelaçados, a complexidade e o risco aumentam exponencialmente, o que pode resultar em consequências graves, mesmo para aqueles que ganham apenas um pouco de dinheiro.

Portanto, neste artigo, o advogado Mankun começará a falar sobre o crime de operação ilegal de compra e venda de forex e falará sobre as questões relacionadas à troca de Moeda virtual.

Casos ilegais de operações de compra e venda de forex

Caso A

De janeiro de 2018 a setembro de 2021, Guo Mouzhao e outros construíram o site ‘Plataforma TW711’ e outros, usando Moeda virtualUSDUSDT como meio, para fornecer serviços de câmbio de moeda estrangeira para clientes. Depois de fazer um pedido no site mencionado, os clientes pagam moeda estrangeira para a conta no exterior especificada pelo site. Após comprar USD com a moeda estrangeira mencionada no exterior, Fan Moupi vende ilegalmente e obtém RMB através de canais ilegais, e então paga a quantidade correspondente de RMB para a conta do terceiro designada pelo cliente de acordo com a Taxa de câmbio acordada, ganhando a diferença da Taxa de câmbio e a taxa de serviço. A troca ilegal de RMB nos sites mencionados totalizou mais de 220 milhões de RMB. Fan Moupi recebeu mais de 6 milhões de USD de Chen Mouguo através da plataforma de troca Moeda virtual e conta bancária de RMB fornecida por Zhan Mouxiang, Liang Mouzuan, etc., e trocou mais de 40 milhões de RMB.

Em 27 de junho de 2022, o Tribunal Popular do Distrito de Baoshan, Xangai, emitiu uma sentença, condenando Guo a cinco anos de prisão por crime de operação ilegal e multando-o em 200.000 yuan; condenando Fan a três anos e três meses de prisão e multando-o em 50.000 yuan; condenando Zhan a um ano e seis meses de prisão e multando-o em 5.000 yuan por ajudar a atividade criminosa em rede de informações; condenando Liang a dez meses de prisão e multando-o em 2.000 yuan.

Caso B

De fevereiro de 2019 a abril de 2020, o grupo de Zhao forneceu serviços de câmbio e pagamento de dirham estrangeiro para renminbi nos Emirados Árabes Unidos e no país. O grupo recebeu dinheiro em dirham em dinheiro em Dubai, nos Emirados Árabes Unidos, e transferiu o correspondente renminbi para a conta renminbi designada pela outra parte, e então comprou ‘USD’ (USDT, uma moeda estável ancorada no dólar americano) com dirham localmente, e vendeu imediatamente ilegalmente o USD comprado através do grupo doméstico, obtendo renminbi novamente, formando assim um ciclo de circulação de fundos domésticos e estrangeiros. Através da diferença de taxa de câmbio, o grupo pode obter mais de 2% de lucro em cada transação de câmbio estrangeira. Segundo a investigação, Zhao e outros trocaram mais de 43,85 milhões de renminbi entre março e abril de 2019, com um lucro total de mais de 870.000 renminbi.

Em 24 de março de 2022, o Tribunal Popular do Distrito de Xihu, Hangzhou, província de Zhejiang, condenou as pessoas acima mencionadas por crime de operação ilegal.

Resumo do inventário: Pode-se ver que as pessoas envolvidas acima não realizaram diretamente a troca direta entre o renminbi e o forex, mas sim adotaram uma forma indireta, usando a Moeda virtual como intermediário, para lucrar com a diferença da Taxa de câmbio. Então, por que esse comportamento é considerado operação ilegal e resulta em condenação e punição?

Como determinar a ilegalidade das operações de compra e venda de forex?

Vamos dar uma olhada na definição e elementos constitutivos do comportamento ilegal de operação do tipo forex na perspectiva da lei administrativa e do crime de operação ilegal do tipo forex na perspectiva da lei penal.

De acordo com o Artigo 2 da Interpretação do Supremo Tribunal Popular e da Procuradoria Popular Suprema sobre Várias Questões Relativas à Aplicação da Lei no Tratamento de Casos Criminais de Envolvimento Ilegal em Pagamentos de Fundos e Negociação Ilegal de Forex (doravante referida como a “Interpretação”), violar os regulamentos estatais ao realizar negociações ilegais de Forex, como comprar e vender Forex ou comprar e vender Forex disfarçadamente, perturbar a ordem do mercado financeiro, e as circunstâncias são graves, constitui o crime de operação comercial ilegal.

Portanto, a definição de atividades ilegais de negociação de forex é bastante direta e inclui os seguintes dois casos:

①倒买倒卖forex, refers to the illegal activities of buying and selling forex in the domestic forex black market, profiting from the difference in Taxa de câmbio.

②Negociação disfarçada de forex, refere-se a comportamentos que envolvem o pagamento de forex em renminbi, o pagamento de renminbi em forex, ou a troca mútua entre forex e renminbi para a conversão de valor monetário.

Assim, com base nisso, se a gravidade atingir um certo nível, constituirá um crime de operação ilegal, punível com pena de prisão de até cinco anos ou detenção e uma multa de pelo menos o dobro e no máximo cinco vezes o valor dos lucros ilícitos.

De acordo com o Artigo 225 da Lei Penal da República Popular da China, o Artigo 71, parágrafo 3, das Regras Procuratoriais Supremas e do Ministério da Segurança Pública sobre os critérios para o registro e acusação de casos criminais sob a jurisdição dos órgãos de segurança pública (II), e o Artigo 3 das Interpretações, o critério para a gravidade do caso é (um dos seguintes):

• Se o montante da operação ilegal for superior a cinco milhões de yuans,
• O montante dos proventos ilícitos é superior a cem mil yuan.
• Se o valor das operações ilegais for superior a 2,5 milhões de yuan ou se os ganhos ilegais forem superiores a 50.000 yuan e uma das seguintes situações ocorrer: foi processado criminalmente por atividades criminosas de compra e venda de forex ilegal nos últimos dois anos; foi punido administrativamente por atividades ilegais de compra e venda de forex nos últimos dois anos; se recusou a divulgar o destino dos fundos envolvidos no caso ou a cooperar com o trabalho de recuperação resultando na impossibilidade de recuperar os fundos desviados; causou outras consequências graves.

Se a circunstância for especialmente grave, a pena de prisão fixada é de mais de cinco anos e uma multa confiscatória superior a uma vez e inferior a cinco vezes o valor do produto ilegal ou a perda de bens, com base no critério a seguir (qualquer um dos quais se aplica):

• Valor de operação ilegal acima de 25 milhões de yuan.
• O montante dos lucros ilegais é superior a cinquenta mil yuan;
• Se o montante do negócio ilegal for superior a 12,5 milhões de yuanes, ou se o montante do lucro ilegal for superior a 250,000 yuanes e se uma das quatro circunstâncias do terceiro critério para circunstâncias graves ocorrer.

De acordo com o caso anterior, embora as gangues de Guo e Zhao não tenham realizado diretamente a compra e venda de moeda nacional e moeda estrangeira, eles usaram a Moeda virtual como intermediário para realizar a troca de valor monetário entre forex e moeda nacional, ou para trocar moeda nacional por forex, realizando essencialmente a troca entre moeda nacional e moeda estrangeira. Além disso, envolveram quantias enormes, com circunstâncias especialmente graves. No caso de Guo, Fan ajudou o principal criminoso a realizar operações de câmbio entre moeda estrangeira e moeda nacional, usando o USDT como intermediário por um longo período e de forma unilateral, e também tinham uma relação próxima, incluindo investimentos e ajudar a resolver problemas de bloqueio de cartões bancários, sendo considerado como cúmplice.

Nesse sentido, na verdade, não é difícil perceber que as atividades ilegais de câmbio ocorridas no mercado de Moeda virtual podem ser resumidas em dois tipos de características:

• Propósito lucrativo. Obter lucro por meio de atividades comerciais é uma exigência interna da operação, o que inclui lucrar diretamente com a compra e venda de forex, bem como lucrar indiretamente com atividades relacionadas à compra e venda de forex. Pode ser voltado para o lucro próprio, para o lucro de terceiros ou para permitir que terceiros lucrem para si próprios. Em qualquer caso, a chave é se a pessoa que realiza a ação tem ou não o objetivo subjetivo de buscar lucro por meio de negociações ilegais de forex.
• Negociação forex não autorizada. Qualquer ação de compra e venda de forex fora dos bancos designados de forex, do Centro de Negociação de Forex da China e de seus centros regionais é considerada uma negociação forex não autorizada, principalmente incluindo a revenda e a transação encoberta de forex.

Atualmente, o mercado de Criptomoeda é frequentemente caracterizado por este último cenário, com a prática mais típica conhecida como ‘combinação de negócios’. Nesses casos, os envolvidos geralmente se aproveitam das propriedades especiais de Moeda virtual para contornar a regulamentação cambial do país, recebendo moeda nacional dos clientes em território nacional ou moeda estrangeira dos clientes no exterior e, em seguida, depositando o equivalente em forex em uma conta bancária designada pelo cliente no exterior ou no país, criando um ciclo unidirecional de fundos entre territórios nacional e exterior. Embora não haja uma transação direta de compra e venda entre a moeda nacional e forex, na prática, a transação de compra e venda de forex é concluída.

Portanto, embora essencialmente seja apenas a implementação de uma operação de câmbio entre o Moeda virtual e o forex, objetivamente, qualquer atividade empresarial de troca entre o renminbi e o forex pode constituir um crime de operação ilegal de compra e venda de forex. Nesse caso, embora o Moeda virtual não tenha a característica de Moeda Fiat, objetivamente, ele atua como intermediário, não podendo encobrir a essência da operação ilegal de compra e venda de forex.

Sugestão do Advogado Manquin

Portanto, com base no conhecimento da operação ilegal de compra e venda de forex, devemos abordar o risco desse tipo de crime com cuidado e seriedade, conforme recomendado pelo advogado Mankun:

• Evite atividades lucrativas. Para indivíduos ou empresas de comércio exterior, no processo de compra e venda de Cripto, é necessário evitar envolvimento em atividades comerciais ou lucrativas, e é preciso esclarecer se o propósito da transação é para uso próprio. Aqui, “uso próprio” significa atender às necessidades pessoais ou comerciais da empresa, e não com o objetivo de revenda ou outros fins comerciais, ou seja, não com o objetivo de obter lucro com a diferença de Taxa de câmbio através da negociação de Cripto.
• Evite trocas diretas ou indiretas. Na atividade de negociação de Criptomoeda, deve-se evitar a essência da troca entre o renminbi e forex. Se objetivamente houver apenas a circulação unilateral entre Moeda virtual e renminbi, ou Moeda virtual e forex, não implicará em atividades de operação ilegal;
• Evitar ajudar atividades criminosas. Isso inclui a introdução de pessoas com necessidades de Moeda de troca, fornecimento de apoio financeiro, fornecimento de apoio de conta de recebimento, e ajuda nos estágios de compra e venda de Moeda virtual. Por exemplo, no caso de Guo Guo, as ações das plataformas de conta de negociação Moeda virtual e das contas bancárias em RMB fornecidas por Zhan Zhanxiang, Liang Liangzuan, entre outros, foram consideradas como ajuda criminosa. Além disso, os sujeitos também devem realizar AML e KYC para evitar envolvimento em atividades criminosas fora da operação ilegal.

Conclusão

Na era digital, a Criptomoeda está gradualmente penetrando em todos os cantos da economia global. Do ponto de vista da integração do mercado global, da conveniência do fluxo de capital, da mutabilidade da regulamentação e da ressonância do sentimento de mercado, a interação entre Moeda virtual e forex torna-se mais sensível. Neste contexto, os investidores relevantes devem manter-se bastante vigilantes em relação às operações de câmbio de Moeda virtual, evitando que o ato de ganhar algum dinheiro se transforme em atividades criminosas.

Se já se envolveu e não consegue gerir e controlar eficazmente os riscos, por favor, procure imediatamente a assistência de uma equipa de advogados profissionais para resolver quaisquer problemas que possam surgir. O advogado Man Kun continuará a abordar várias questões comuns de conformidade na cadeia de blocos, abrindo caminho para um futuro seguro e em conformidade para mais empreendedores e investidores. manter-se atento!