AIGC acelera a era dos robo-advisors de Finanças Descentralizadas

Kyle Liu, Gerente de Investimentos, Bing Ventures

Concorrência no mercado e mudança

Defina o conceito de AIGC e Finanças Descentralizadas

AIGC (AI Generated Content) é um conteúdo gerado por inteligência artificial, e com o desenvolvimento contínuo da tecnologia, o campo de aplicação do AIGC está se tornando cada vez mais extenso. No espaço das Finanças Descentralizadas, o AIGC pode ser usado para análise de dados e escrita de contratos inteligentes, mas também enfrenta problemas de qualidade e autenticidade do conteúdo. No futuro, a combinação de AIGC e Finanças Descentralizadas trará mais oportunidades e soluções para a economia digital, como o mercado de Tokens Não Fungíveis de Descentralização e autenticação de identidade digital. No entanto, é necessário desenvolver novas tecnologias e mecanismos para garantir a qualidade e autenticidade dos conteúdos gerados pelo AIGC.

Desenvolvimento do Mercado de Finanças Descentralizadas

As aplicações de IA no mercado de Finanças Descentralizadas estão em um estágio de rápido crescimento e fornecerão mais suporte para vários serviços de Finanças Descentralizadas no futuro. As propriedades de Finanças Descentralizadas e dados abertos da Decentralized Finance oferecem uma enorme oportunidade para treinar e desenvolver modelos de IA, como bots de arbitragem, que tentam maximizar os lucros em antecipação às flutuações do preço dos ativos. No entanto, é muito importante proteger os dados subjacentes usados para treinar modelos de IA, e várias técnicas de proteção podem ser adotadas, como protegê-los como segredo comercial ou solicitar patentes.

Serviços emergentes como contratos inteligentes, bolsas DEX e plataformas de empréstimo no mercado de Finanças Descentralizadas podem melhorar a eficiência e a acessibilidade dos serviços financeiros, mas a regulamentação e a gestão de riscos desses novos serviços ainda precisam ser melhoradas. No futuro, à medida que a quantidade de dados aumenta, as perspetivas para aplicações de IA se tornarão mais extensas, e o potencial do mercado de Finanças Descentralizadas e do espaço de inovação financeira pode ser ainda mais expandido.

Fonte: Peter Luo

Aplicação da AIGC em Finanças Descentralizadas

A tecnologia de IA pode ser usada para a otimização e inteligência de sistemas de Finanças Descentralizadas, e um controle de risco mais preciso e estratégias de negociação mais eficientes podem ser alcançados por meio de algoritmos de IA. Ao mesmo tempo, os dados e registros de transações dos sistemas de Finanças Descentralizadas podem fornecer uma grande quantidade de dados de treinamento e cenários de aplicação para IA, melhorando ainda mais a aplicação e o desenvolvimento da tecnologia de IA. Investimento inteligente, avaliação de crédito, contratos inteligentes e governança de descentralização são cenários de aplicação importantes para a combinação de Finanças Descentralizadas e IA, que podem melhorar a segurança e a eficiência de governança do sistema. A combinação de Finanças Descentralizadas e IA impulsionará a inovação e a mudança no setor financeiro, e terá as seguintes três grandes tendências para o futuro mercado financeiro:

Aplicação da AIGC na Negociação

O potencial para aplicações de IA na negociação é enorme. Métodos de aprendizagem não supervisionados podem ser usados para gerar previsões de classificação de tokens, e algoritmos de agrupamento e técnicas de redução de dimensionalidade podem ser usados para extrair recursos relevantes e conjuntos de dados de cluster. Isso ajuda a entender melhor as tendências do mercado e a tomar decisões mais informadas. A IA também pode ajudar os traders a executar negociações de arbitragem e otimizar estratégias de alocação de ativos.

A IA também pode desempenhar um papel importante na avaliação de risco nas transações, identificando e sinalizando atividades suspeitas e protegendo os utilizadores de fraudes e outros crimes financeiros. Com o desenvolvimento contínuo do mercado de Finanças Descentralizadas e o avanço contínuo da tecnologia de IA, o potencial de aplicação da IA no algoritmo de negociação inteligente de Finanças Descentralizadas aumentará, e espera-se que desempenhe um papel importante na construção de confiança no ecossistema de Finanças Descentralizadas.

Aplicação da AIGC na Gestão de Ativos

A tecnologia de IA tem um grande potencial no campo da gestão de ativos de Finanças Descentralizadas. O Automated Market Maker (AMM) é uma das áreas-chave, e a IA pode otimizar os spreads bid-ask do Algorithmdrop para fornecer uma maneira mais econômica de negociar. Ao alavancar a IA para gerenciar coleções dinâmicas de tokens, os protocolos de finanças descentralizadas podem otimizar a alocação de ativos e o gerenciamento de liquidez, fornecendo aos investidores opções de investimento eficientes e de baixo risco. A tecnologia AIGC pode filtrar rapidamente os alvos de investimento mais potenciais e evitar riscos para melhorar os retornos. No futuro, a tecnologia AIGC se tornará uma parte importante da gestão de ativos de Finanças Descentralizadas.

Aplicação do AIGC em Smart Contract

A IA pode fortalecer a segurança e a confiabilidade dos contratos inteligentes, identificando códigos maliciosos, monitorando o tráfego da rede e detetando comportamentos anômalos. Ao mesmo tempo, ao gerar automaticamente o código do contrato inteligente, você pode evitar erros e omissões dos desenvolvedores e melhorar a qualidade e a confiabilidade do contrato. Além disso, as ferramentas de geração de contratos inteligentes podem permitir que desenvolvedores não profissionais gerem rapidamente código de contrato inteligente, promovendo assim a popularidade e o desenvolvimento de aplicativos de finanças descentralizadas. Mais importante ainda, a tecnologia AIGC pode automatizar o desenvolvimento e os testes de contratos por meio da geração e testes inteligentes de contratos, melhorando assim a eficiência do desenvolvimento e reduzindo os custos de mão de obra e tempo.

Fonte: singularitynet

Direção futura e questões centrais

A aplicação da IA nas Finanças Descentralizadas pode tornar-se o principal limiar para as próprias Finanças Descentralizadas e aplicações de IA, e as questões de segurança em pesquisas futuras atrairão mais atenção, incluindo pesquisas sobre segurança intrínseca e segurança externa. A aplicabilidade da IA em instituições financeiras requer mais dados para apoiar, mas o número de experiências não é suficiente devido a preocupações de segurança. Acreditamos que a pesquisa de IA em Finanças Descentralizadas precisa se concentrar em questões como se a aplicação da IA pode agregar valor à liquidez original das Finanças Descentralizadas, se a aplicação da IA atende aos requisitos de segurança e quais compensações surgirão entre a robustez e a confiabilidade do sistema e a segurança.

Impacto da Tecnologia AIGC na Privacidade

• Privacidade de dados e questões de segurança: A tecnologia AIGC pode vazar informações de privacidade pessoal, e medidas rigorosas de proteção de privacidade devem ser tomadas, como criptografar dados do usuário e restringir o escopo de uso de dados.
• Disseminação de informações enganosas e falsas: a tecnologia AIGC pode gerar rapidamente grandes quantidades de conteúdo em linguagem natural, que pode conter informações falsas ou conteúdo enganoso, e a qualidade e a precisão da tecnologia AIGC precisam ser melhoradas, bem como a supervisão e moderação do conteúdo gerado pela tecnologia AIGC precisa ser reforçada.

Problemas de segurança com plataformas de finanças descentralizadas

• Vulnerabilidades de contratos inteligentes: o conteúdo gerado por IA pode ter um certo grau de erro e falhas, o que pode levar a vulnerabilidades no código do contrato inteligente, deixando oportunidades para ataques de hackers, e a auditoria e os testes de contratos inteligentes precisam ser fortalecidos.
• Ataques de bots e fraude: Os atacantes podem usar a tecnologia AIGC para gerar conteúdo falso em linguagem natural para induzir os usuários a cometer fraudes ou minar a segurança do sistema, e é necessário fortalecer as medidas de segurança e prevenção da tecnologia AIGC, como melhorar a autenticação do usuário e o controle de acesso.

Conclusões e constatações

Acreditamos que a tecnologia de IA desempenhará um papel cada vez mais importante no ecossistema de Finanças Descentralizadas. Especificamente, estamos otimistas quanto à aplicação da IA nos seguintes segmentos:

1. Previsão de mercado e tomada de decisão de investimento inteligente: A tecnologia de IA pode melhorar a precisão da previsão de tendências de mercado por meio de aprendizado de máquina e tecnologia de análise preditiva, e fornecer aos traders serviços de análise técnica e fundamental. Isso oferece às Finanças Descentralizadas a oportunidade de automatizar a negociação e o gerenciamento de portfólio.
2. Auditoria automatizada/proteção de segurança: a tecnologia de IA pode melhorar a velocidade e a precisão da revisão de contratos inteligentes por meio de tecnologias como PNL e reconhecimento de imagem, melhorar a eficácia dos contratos inteligentes por meio da automação e reduzir a taxa de erro e o risco de fraude de KYC/AML.
3. Deteção de fraudes e pontuação de crédito: a tecnologia de IA pode identificar atividades desonestas analisando tendências em grandes conjuntos de dados, ao mesmo tempo em que usa pontuações de crédito para impulsionar a atividade de empréstimo e fornecer melhores preços de empréstimos.
4. Gerenciamento automatizado de portfólio: a tecnologia de IA pode usar modelos preditivos de aprendizado de máquina para executar tarefas como conformidade de grupos de investimento, avaliação de estratégias, cálculo de peso de pool, geração de sinais e monitoramento de sentimento, além de criar agentes automatizados para gerenciamento ativo de portfólio.
5. Empréstimos distribuídos: a tecnologia de IA e a tecnologia de livro-razão distribuído podem trabalhar juntas para projetar contratos inteligentes e melhorar métricas como padronização, automação, frequência de dados e sensibilidade para operações de empréstimo mais eficientes.

Em resposta a essas faixas, o Bing Ventures acredita que a aplicação da tecnologia de IA trará maior eficiência, melhor controle de risco, estratégias de investimento mais confiáveis e operações de empréstimo mais padronizadas e eficientes para o ecossistema de Finanças Descentralizadas. Entre esses segmentos, estamos otimistas com projetos que aplicam a tecnologia AIGC para melhorar a eficiência das Finanças Descentralizadas e a precisão do investimento.