Se você deseja iniciar um negócio blockchain emitindo moedas sem financiamento, preste atenção a estes três pontos.

No mundo do blockchain, os tokens desempenham um papel importante na motivação eficaz dos participantes da rede e na manutenção de objetivos e consensos comuns. Algumas pessoas até acreditam que uma blockchain sem moedas não é uma blockchain real.

Em nosso país, os negócios relacionados a moedas virtuais estão sujeitos a rigorosas fiscalizações e restrições. As partes envolvidas no projeto ficam muitas vezes confusas sobre o que pode e o que não pode ser feito em negócios relacionados com moeda e onde estão as armadilhas.

Há algum tempo, o dono do projeto de uma plataforma de aprendizagem social profunda em grande escala no universo veio consultar Mankiw.No projeto, os usuários utilizam pontos específicos do projeto para consumo, e a plataforma fornece liquidação de pontos do projeto e moeda virtual , e cobra uma determinada taxa de liquidação. , é viável e quais são os pontos que precisam ser observados? Neste artigo falaremos sobre isso em detalhes.

**01 O negócio de moeda virtual está completamente proibido? **

Quando se trata do negócio de moeda virtual, a primeira reação de muitas pessoas é que isso é ilegal e não pode ser feito. Esta conclusão deve-se principalmente ao facto de o Anúncio 94 em 2017 e o Anúncio 924 em 2021 estarem profundamente enraizados nos corações das pessoas.

Em 2017, o Banco Central, a Administração do Ciberespaço da China e o Ministério da Indústria e Tecnologia da Informação emitiram em conjunto o “Anúncio sobre Prevenção de Emissão de Tokens e Riscos de Financiamento”, esclarecendo que nenhuma organização ou indivíduo** deve se envolver ilegalmente na emissão de tokens e atividades de financiamento**; as plataformas de negociação de financiamento de tokens não devem se envolver em atividades com curso legal. No negócio de câmbio com tokens e moedas virtuais, você não está autorizado a comprar ou vender tokens ou moedas virtuais ou atuar como contraparte central para comprar ou vender tokens ou moedas virtuais. Você não tem permissão para fornecer preços, intermediários de informações e outros serviços para tokens ou moedas virtuais.

Em 2021, dez departamentos, incluindo o banco central, emitiram em conjunto o “Aviso sobre Prevenção e Lidando com Riscos de Especulação em Transações de Moeda Virtual”, que esclareceu que moedas virtuais não têm o mesmo status legal que moeda com curso legal e que moedas virtuais atividades comerciais relacionadas à moeda são atividades financeiras ilegais.Também é uma atividade financeira ilegal que as casas de câmbio virtuais no exterior forneçam serviços aos residentes do meu país através da Internet.

A partir dos dois anúncios acima, podemos ver que o que nosso país nega é o atributo monetário da moeda virtual como moeda com curso legal, e o que é **proibido é o uso de moeda virtual para financiamento e negócios de câmbio e liquidação entre curso legal e moeda virtual. **No entanto, o anúncio acima não nega o atributo de propriedade da moeda virtual como mercadoria, nem proíbe todas as transações relacionadas à moeda virtual.

Por exemplo, se o uso de moeda virtual for apenas semelhante ao uso de pontos de Internet e produtos ou serviços relacionados a câmbio de jogos no cenário de Internet centralizada Web2. Este tipo de transação não é proibido pelo ambiente regulatório existente no meu país. No entanto, você precisa prestar atenção ao seguinte durante o processo de operação:

1. **O uso de moeda virtual deve ser limitado à troca de bens e serviços dentro do sistema do projeto blockchain, e sua circulação deve ser estritamente restrita e controlada. **
2. **Evite liquidação de pagamentos entre moeda legal e moeda virtual. **
3. **Evitar que a moeda virtual se torne uma ferramenta de financiamento e especulação. **

02Cuidado para não ser enganado por outras pessoas

Embora mencionado anteriormente, o uso de produtos e serviços dentro do próprio projeto de câmbio virtual não é proibido. Porém, devido às características de descentralização e anonimato da moeda virtual, ela pode facilmente se tornar uma ferramenta para criminosos cometerem crimes, sendo o primeiro suspeito de lavagem de dinheiro.

A equipe de Mankiw já estudou como os criminosos lavam dinheiro por meio do círculo monetário. No artigo “Segredos da lavagem de dinheiro no círculo monetário”, eles mencionaram que "os métodos comuns de lavagem de dinheiro por meio de moeda virtual podem ser divididos em três etapas: colocação de dinheiro roubado, processo de segregação, retirada do Fusion.”

Entre eles, a segunda etapa do “processo de isolamento” refere-se aos criminosos que aproveitam o anonimato das moedas virtuais para realizar transações complexas e de vários níveis na plataforma para atingir o objetivo de dispersar e trocar dinheiro roubado em múltiplas contas, ainda mais encobrir os crimes a montante.A natureza dos fundos obtidos ilegalmente.

Especificamente, os criminosos podem colocar o “U preto” na plataforma, realizar transações falsas com outros usuários, confundir e dispersar o dinheiro roubado e lavar o “U preto” por meio da conversão de pontos específicos na plataforma.

Portanto, durante o processo de operação do projeto, a fim de evitar que o projeto se torne uma ferramenta para criminosos lavarem dinheiro e ganharem pontos, a parte do projeto pode tomar as seguintes medidas:

1. Otimize o conteúdo do serviço e projete produtos e serviços substantivos. Por exemplo, a parte do projeto consultada desta vez fornece principalmente serviços sociais e de aprendizagem para o Metaverso. Os usuários podem obter pontos e recompensas correspondentes por meio de participação aprofundada no conteúdo do projeto. Dessa forma, a transferência de pontos entre os usuários é de importância substancial e evita ociosidade.
2. Fortalecer o monitoramento e análise de dados, marcar ou relatar transações suspeitas em tempo hábil e limitar as atividades dos usuários na plataforma durante a investigação.
3. Estender adequadamente o ciclo e o tempo de liquidação. Por exemplo, o ciclo de liquidação é acordado em ser semanal ou diário, e o valor que pode ser liquidado a cada vez é limitado, dificultando o saque de dinheiro.

03Cuidado para não ser enganado por seu próprio povo

As partes do projeto Blockchain usam moeda virtual para pagamento e liquidação dentro do projeto. Além de ser uma ferramenta para os criminosos cometerem crimes, eles também devem ter um cuidado especial para não serem enganados por seu próprio povo.

As empresas tradicionais normalmente usam sistemas financeiros e bancos para gestão de fundos e processos de aprovação. Se os funcionários de uma empresa quiserem utilizar fundos da empresa, eles devem passar por etapas de aprovação e autorização do departamento financeiro.Mesmo assim, ainda existem muitos casos de apropriação indébita de fundos da empresa e de propriedade da empresa.

O método de transferência de ativos virtuais é mais conveniente. Você só precisa transferir de um endereço de carteira para outro endereço de carteira para realizar transações ponto a ponto. Uma vez que os membros internos da parte do projeto não conseguem resistir à tentação, é extremamente fácil para os funcionários se apropriarem indevidamente de ativos virtuais. Por exemplo:

1. Ling Moumou trabalha como engenheiro de desenvolvimento back-end na Shenzhen xx Technology Co., Ltd. De julho a agosto de 2019, ele aproveitou a autoridade máxima na plataforma da empresa para criar uma conta na plataforma e recarregar falsamente a moeda virtual PXG da empresa muitas vezes, negociando cerca de 62.000 moedas virtuais USDT na plataforma e posteriormente transferindo para a empresa várias vezes.Todas as moedas virtuais do USDT foram transferidas para sua conta no Huobi.com e depois revendidas para terceiros, obtendo um lucro de aproximadamente 426.000 yuans. 【(2021) Guangdong 03 Penalidade nº 192】
2. Zheng Moumou aproveitou sua posição como assistente no departamento de operação e manutenção da Qingdao Internet Technology Co., Ltd. para gerenciar os ativos digitais da unidade e roubou USDT75.750, um ativo digital que vale mais de 519.910 yuans, da bolsa QYBB que a empresa foi encarregada de administrar. [(2021) Lu 1302 Xingchu No.
3. Durante o estágio de Yang em uma empresa de consultoria de informação em Dongguan, suas responsabilidades profissionais eram lidar com reclamações de jogadores no sistema de gerenciamento de back-end do jogo e revisar e decidir se emitiria a moeda virtual “Yuan” para jogadores. Durante o estágio, Yang primeiro usou sua conta de jogo para iniciar uma reclamação fictícia, revisou e decidiu emitir “Yuan X” por conta própria, um total de 4.844.200 yuans (no valor de 484.420 yuans) e vendeu os bens roubados por meio de sua conta de jogo. 【(2019) Guangdong 1972 Xingchu No.

Para evitar ser enganado por seu próprio pessoal, a parte do projeto deve estabelecer um mecanismo de controle interno rigoroso e estabelecer um processo de aprovação em vários níveis. No processo de transações de ativos virtuais, o mecanismo de múltiplas assinaturas pode ser usado para concluir a transação por meio da confirmação de múltiplas partes autorizadas para evitar que os ativos virtuais sejam facilmente transferidos.

04 Resumo do advogado

O mundo da Web3 é emocionante, mas iniciar um negócio blockchain não é fácil. Numa perspetiva macro, precisamos de compreender a direção política e manter os resultados jurídicos. No processo de operação específico, não devemos apenas evitar que nos tornemos uma ferramenta para que outros cometam crimes, mas também ter cuidado para não sermos incriminados pelo nosso próprio povo.

Se você encontrar problemas e dúvidas em sua jornada empreendedora, talvez queira vir ao Mankiw para se comunicar mais, afinal, um dos objetivos do Mankiw é usar a lei para realizar seus sonhos de negócios e ajudar a Web3.0 a acontecer legalmente na China!