Zimbábue traz empresas de criptomoedas sob supervisão do RBZ em novas regras de AML

Zimbábue colocou empresas de criptomoedas sob supervisão do Banco de Reserva do Zimbábue por meio de novas regras de combate à lavagem de dinheiro.

Resumo

• O Instrumento Estatutário 99 de 2026 do Zimbábue coloca as empresas de criptomoedas sob supervisão de AML do RBZ.
• Empresas de criptomoedas devem se registrar como VASPs antes de oferecer serviços de ativos digitais localmente.
• Empresas com controle de contratos inteligentes, roteamento de fundos ou poderes de definição de taxas devem cumprir.

O Instrumento Estatutário 99 de 2026 coloca os negócios de criptomoedas sob a unidade do RBZ que lida com controles de crimes financeiros. As regras exigem que empresas que compram, vendem, transferem ou armazenam ativos digitais se registrem como VASPs.

Empresas de criptomoedas devem se registrar como VASPs

A nova estrutura fornece ao Zimbábue um conjunto formal de regras para provedores de serviços de ativos virtuais. Cobre empresas comerciais que ajudam os clientes a acessar, mover, manter ou trocar ativos digitais. O governo introduziu o regime após anos de incerteza legal no setor de criptomoedas.

Em 2018, o banco central ordenou que os bancos parassem de processar transações relacionadas a criptomoedas. As regras mais recentes encerram essa lacuna criando um processo de registro direto. Empresas de criptomoedas agora precisam de reconhecimento legal antes de operarem no mercado interno.

De acordo com um relatório, o Zimbábue quer evitar a lista cinza do Grupo de Ação Financeira (GAFI). O relatório vinculou as regras ao combate à lavagem de dinheiro e ao cumprimento de crimes financeiros. O Techzim descreveu a medida como uma mensagem regulatória para os observadores globais. “Uma grande parte do S.I.99 é realmente o Zimbábue mostrando seu dever de casa ao mundo”, relatou o Techzim.

Regras de conformidade adicionam exigências ao estilo bancário

As regulamentações colocam os operadores de criptomoedas sob demandas de conformidade semelhantes às do setor bancário comercial. Empresas de ativos digitais devem criar uma subsidiária doméstica legalmente registrada. O instrumento estatutário também estabelece uma taxa de registro anual de $500.

Os diretores devem passar por verificações de antecedentes antes que suas empresas recebam aprovação. As regras exigem que as empresas de criptomoedas implementem a regra de viagem. Essa exigência faz com que as empresas coletem e compartilhem dados de transações durante transferências qualificadas de ativos.

A estrutura foca no controle de crimes financeiros ao invés da adoção de criptomoedas como moeda legal. O Techzim relatou que as regras não concedem endosso soberano às criptomoedas. O braço de combate à lavagem de dinheiro do RBZ supervisionará as entidades registradas sob o novo regime. Assim, as regras conectam a atividade de criptomoedas aos sistemas nacionais de vigilância financeira existentes.

Controle de contratos inteligentes aciona conformidade

O instrumento estatutário usa uma abordagem neutra em relação à tecnologia para atividades financeiras digitais. Afirma que a descentralização por si só não remove a responsabilidade legal dos operadores. Organizações que podem alterar contratos inteligentes atendem ao teste de controle sob as regras. Empresas que roteiam fundos ou definem taxas de transação também atendem a esse limite de conformidade.

Essa abordagem traz algumas estruturas de finanças descentralizadas para o perímetro regulatório. Foca no controle sobre os sistemas, ao invés de rótulos usados por projetos de criptomoedas. Startups locais de fintech podem enfrentar custos operacionais mais altos sob os novos requisitos.

No entanto, apoiadores das regras dizem que diretrizes claras reduzem o risco de ações regulatórias súbitas. A legislação agora fornece ao Zimbábue um caminho formal de registro para negócios de criptomoedas. Também concede ao RBZ supervisão direta sobre empresas que lidam com serviços de ativos digitais.