欧州の規制当局は、MiCAの認可期限の影響に直接結びついた、なりすまし詐欺の明らかな急増を指摘している。7月1日に実際に何が変わったのかを理解すれば、その仕組みはかなり単純だ。
MiCAの移行期間は、EU全域での認可申請がまだ審査中である間、暗号資産企業が国内法の下で営業を続けることを認めていたが、その日に完全に終了した。完全なMiCAライセンスを持たない事業者は、新規顧客の受け入れを停止し、マーケティングを中止し、EUでの事業を縮小・終了するとともに、既存顧客に資金の引き出し、または認可を受けた事業者への移管を指示することが法的に義務付けられた。ESMAの登録簿によると、7月下旬から8月上旬の時点で有効なライセンスを保有していた企業は約320～323社だった一方、データ提供会社VASPnetは、1,700社を超える無認可企業がEU市場から完全に撤退する必要があると推計しており、その中にはライセンスの取得に失敗して撤退を余儀なくされた、より著名な企業の一つも含まれていた。
この空白、つまり数千社の企業が同時に数百万人の顧客へ資産を別の場所に移すよう伝えている状況こそ、詐欺師が狙う条件そのものだ。フランスのAMF当局者は、単一の手口ではなく一貫したパターンがあると説明している。詐欺師は無認可プラットフォームの顧客に連絡し、規制当局の職員または認可済み取引所の担当者を装い、最終的には犯罪者が管理する偽サイトや口座だと判明する場所へ保有資産を移すよう指示する。AMFの執行役員は、この規制変更によって、非常に多くの利用者が正当な理由で同時に資金を別の場所へ移すよう求められていたため、詐欺師にとって通常以上の機会が生まれたのだと率直に述べた。
ESMA自体もこのなりすましの標的となっており、ESMAは自らの名称やロゴ、さらには偽造された公式文書までが、不正な活動に正当性の外観を与えるために使われていると報告している。オランダの規制当局AFMも別途、認可を受けた代替サービスを探している最中の人々が詐欺師の標的になる可能性があると警告した。つまり、暗号資産をどこへ移すべきかという指示を最も受け入れやすい、まさにその瞬間に利用者がだまし取られる可能性があるということだ。
これは、より大きく深刻化している問題の一部にすぎない。ブロックチェーン分析会社Chainalysisは、暗号資産詐欺および不正行為による損失が昨年170億ドルに達し、5年前の60億ドルから増加したと推計している。また、なりすまし詐欺は、その総額の中でも最も急速に増加しているカテゴリーの一つとして特定されている。MiCAがなりすまし詐欺というカテゴリーを生み出したわけではないが、同じ時期に資金を移す必要がある、規模が大きく、期間が限定され、行動が非常に予測しやすい人々の集団を、詐欺師に明確に提供したことは確かだ。
EU市場のGateなどでこの移行に対応している人にとって、ここでの実際の防御策は単純であり、繰り返し確認する価値がある。規制当局が個々の顧客に直接連絡し、特定の口座やウォレットへ暗号資産を移すよう求めることは決してない。ESMA、各国の規制当局、または取引所からのものだと称し、緊急の送金を求めるメッセージは、原則として詐欺とみなすべきだ。リンクや送られてきた連絡先を信用するのではなく、ESMAの公開登録簿でプラットフォームのライセンス状況を直接確認することが、資金を移す前に事業者が本当に認可されているかを確かめる最も安全な方法である。
MiCAの移行期間は、EU全域での認可申請がまだ審査中である間、暗号資産企業が国内法の下で営業を続けることを認めていたが、その日に完全に終了した。完全なMiCAライセンスを持たない事業者は、新規顧客の受け入れを停止し、マーケティングを中止し、EUでの事業を縮小・終了するとともに、既存顧客に資金の引き出し、または認可を受けた事業者への移管を指示することが法的に義務付けられた。ESMAの登録簿によると、7月下旬から8月上旬の時点で有効なライセンスを保有していた企業は約320～323社だった一方、データ提供会社VASPnetは、1,700社を超える無認可企業がEU市場から完全に撤退する必要があると推計しており、その中にはライセンスの取得に失敗して撤退を余儀なくされた、より著名な企業の一つも含まれていた。
この空白、つまり数千社の企業が同時に数百万人の顧客へ資産を別の場所に移すよう伝えている状況こそ、詐欺師が狙う条件そのものだ。フランスのAMF当局者は、単一の手口ではなく一貫したパターンがあると説明している。詐欺師は無認可プラットフォームの顧客に連絡し、規制当局の職員または認可済み取引所の担当者を装い、最終的には犯罪者が管理する偽サイトや口座だと判明する場所へ保有資産を移すよう指示する。AMFの執行役員は、この規制変更によって、非常に多くの利用者が正当な理由で同時に資金を別の場所へ移すよう求められていたため、詐欺師にとって通常以上の機会が生まれたのだと率直に述べた。
ESMA自体もこのなりすましの標的となっており、ESMAは自らの名称やロゴ、さらには偽造された公式文書までが、不正な活動に正当性の外観を与えるために使われていると報告している。オランダの規制当局AFMも別途、認可を受けた代替サービスを探している最中の人々が詐欺師の標的になる可能性があると警告した。つまり、暗号資産をどこへ移すべきかという指示を最も受け入れやすい、まさにその瞬間に利用者がだまし取られる可能性があるということだ。
これは、より大きく深刻化している問題の一部にすぎない。ブロックチェーン分析会社Chainalysisは、暗号資産詐欺および不正行為による損失が昨年170億ドルに達し、5年前の60億ドルから増加したと推計している。また、なりすまし詐欺は、その総額の中でも最も急速に増加しているカテゴリーの一つとして特定されている。MiCAがなりすまし詐欺というカテゴリーを生み出したわけではないが、同じ時期に資金を移す必要がある、規模が大きく、期間が限定され、行動が非常に予測しやすい人々の集団を、詐欺師に明確に提供したことは確かだ。
EU市場のGateなどでこの移行に対応している人にとって、ここでの実際の防御策は単純であり、繰り返し確認する価値がある。規制当局が個々の顧客に直接連絡し、特定の口座やウォレットへ暗号資産を移すよう求めることは決してない。ESMA、各国の規制当局、または取引所からのものだと称し、緊急の送金を求めるメッセージは、原則として詐欺とみなすべきだ。リンクや送られてきた連絡先を信用するのではなく、ESMAの公開登録簿でプラットフォームのライセンス状況を直接確認することが、資金を移す前に事業者が本当に認可されているかを確かめる最も安全な方法である。
