TOKENISATION | Fournisseur sud-africain de prêt hypothécaire inversé, Water Financial, émet une levée de fonds de 1,6 million de dollars en actifs tokenisés sur la blockchain Stellar

Water Financial, un fournisseur sud-africain de prêts hypothécaires inversés, a levé 1,6 million de dollars (30 millions de Rand) de capital facilité par Mesh.trade, une plateforme d’échange d’actifs financiers tokenisés.

L’échange a émis 30 000 actions préférentielles ‘A’, qui offriront un dividende mensuel équivalent à 87 % du taux de prêt prime.

Mesh, parmi les entreprises ayant récemment obtenu la licence de fournisseur de services d’actifs cryptographiques (CASP) inaugurale en Afrique du Sud de la Financial Sector Conduct Authority (FSCA), facilite l’émission et l’investissement dans des actifs de marchés financiers numériques sur la blockchain Stellar.

« Nous avons conçu notre plateforme pour offrir aux investisseurs un accès à des investissements auparavant inaccessibles, ainsi qu’à une alternative réglementée pour les entrepreneurs cherchant à lever des fonds pour financer leur croissance », a déclaré la Directrice Générale de Mesh.trade, Connie Bloem.

En juillet 2024, Mesh a obtenu les licences de fournisseur de services d’actifs cryptographiques de Catégorie 1 et Catégorie 2 (CASP) de la FSCA, faisant de Mesh la première plateforme d’émission entièrement agréée en Afrique à tokeniser des actifs financiers.

• Une licence CAT I est la licence standard de fournisseur de services financiers requise pour qu’un CASP en Afrique du Sud puisse fournir des conseils ou des services d’échange à ses clients.
• Une licence CAT II, ou licence de mandat discrétionnaire, permet aux clients de donner à un fournisseur de services financiers un mandat pour utiliser sa discrétion afin de structurer le portefeuille du client, par exemple.

Les deux licences visent à protéger les clients et les investisseurs et à permettre aux régulateurs d’intervenir en cas de non-conformité.

Selon Bloem, l’émission des actions préférentielles tokenisées de Water Financial était une extension naturelle des différents types d’actifs intelligents proposés sur sa plateforme.

Mesh a déclaré que l’émission de Water Financial offre une opportunité aux investisseurs d’incorporer dans leurs portefeuilles des actions préférentielles cumulatives, rachetables, à taux flottant.

Water Financial, un fournisseur de crédit enregistré, propose des services de libération de capital par la mise en vente de la valeur domiciliaire, communément appelés prêts hypothécaires inversés. La société a identifié le problème sociétal croissant du nombre accru de retraités de plus de 70 ans confrontés à des difficultés financières tout en résidant dans des maisons entièrement payées.

En 2021, elle a lancé un produit nommé Freedom Finance, visant à aider les propriétaires retraités à accéder au capital immobilisé dans leurs propriétés.

Les prêts hypothécaires inversés permettent aux personnes possédant des maisons entièrement payées d’obtenir un prêt sans avoir à effectuer de remboursements mensuels.

Selon le fondateur et directeur général de Water Financial, Chris Loker, en achetant ses actions préférentielles, les investisseurs soutiendraient un modèle qui garantit aux propriétaires âgés de conserver la propriété de leur maison tout en bénéficiant de conditions flexibles adaptées à leurs besoins.

« L’émission de nos actions préférentielles sur la plateforme Mesh.trade donne aux investisseurs accès à des rendements supérieurs à l’inflation provenant d’une entreprise innovante cherchant à désintermédier les institutions financières traditionnelles incapables de servir ce segment de marché en croissance », a déclaré Loker.

Cette levée de fonds sera la première d’une série destinée à soutenir les besoins croissants en prêts de la société et à étendre sa clientèle.

Mesh.trade prévoit d’émettre d’autres actifs de capital alternatifs et privés aux investisseurs dans les mois à venir.

Suivez-nous sur X pour les dernières publications et mises à jour.