Récemment, j'ai encore vu des gens perdre de l'argent, la principale raison étant qu'ils n'ont pas bien configuré leurs prises de bénéfices et leurs stops de perte. C'est vraiment la chose la plus facile à négliger mais aussi la plus cruciale dans le trading de cryptomonnaies.

En gros, prendre ses bénéfices, c'est partir quand on a gagné de l'argent, et couper sa perte, c'est reconnaître qu'on ne peut plus supporter la perte. Ça paraît simple, mais peu de gens le mettent réellement en pratique.

J'ai vu trop de personnes, regardant le prix monter, hésiter à vendre, pensant qu'il peut encore augmenter, pour finir par voir le prix redescendre en dessous du prix d'achat. À l'inverse, certains, après avoir perdu, s'accrochent en pensant qu'il y aura un rebond, mais ils perdent encore plus, jusqu'à perdre leur capital. C'est pour ça que les prises de bénéfices et les stops de perte sont si importants — ils peuvent vous aider à éviter ces décisions émotionnelles.

La logique derrière la configuration des prises de bénéfices et des stops de perte n'est en réalité pas compliquée. Par exemple, si vous achetez une cryptomonnaie à 1 000 et souhaitez gagner 200, vous pouvez définir votre prise de bénéfices à 1 200. La perte maximale que vous pouvez supporter est aussi simple : si vous ne pouvez pas supporter une perte de plus de 100, vous placez votre stop à 900. Ces chiffres dépendent entièrement de votre tolérance personnelle au risque, il n'y a pas de standard absolu.

Il faut faire attention à un détail — le prix de déclenchement. Parfois, le prix que vous fixez pour votre stop est déjà inférieur au prix du marché actuel, et placer un ordre directement entraînera une exécution immédiate. Il faut donc utiliser un prix de déclenchement. Par exemple, si le prix actuel est de 1 000, et que vous souhaitez arrêter la perte à 900, vous pouvez définir un prix de déclenchement à 900 et un prix de stop à 890. Lorsque le prix atteint 900, le système placera automatiquement une vente à 890.

Suivre ses prises de bénéfices est aussi un concept important. Plutôt que de fixer un prix fixe rigide, il vaut mieux ajuster en fonction de la volatilité du marché. Par exemple, si une cryptomonnaie est à 1 000 et que vous utilisez un stop suiveur de -200, si le prix monte à 2 000, le stop se déplacera automatiquement à 1 800. Même si le prix baisse ensuite, vous aurez protégé une partie de vos gains.

Beaucoup de gens demandent comment fixer le ratio de prise de bénéfices et de stop de perte. Honnêtement, il n’y a pas de réponse parfaite. Certains regardent les niveaux de support et de résistance, d’autres les moyennes mobiles, mais la méthode la plus pratique reste de se demander : combien de gains me satisferaient ? Quelle perte me ferait mal au cœur ? La réponse, c’est votre niveau de prise de bénéfices et de stop.

Sur le long terme, ceux qui appliquent strictement leurs prises de bénéfices et stops ont une mentalité de trading beaucoup plus stable. Parce que tout est préalablement programmé, lorsque le prix atteint ces niveaux, le système effectue automatiquement la transaction, éliminant toute intervention humaine. Vous pouvez aussi mieux voir si votre stratégie fonctionne ou non, et ajuster si vous perdez de l’argent, plutôt que de miser aveuglément en doublant la mise.

Les investisseurs expérimentés utilisent aussi les prises de bénéfices et stops pour évaluer le ratio risque/rendement. Avant d’entrer en position, ils savent précisément quelles sont les chances de gagner ou de perdre de l’argent. Ils n’entrent en marché que lorsque l’espérance mathématique est positive, ce qui permet de réaliser des profits stables sur le long terme.

En fin de compte, la prise de bénéfices et le stop de perte sont la base de la gestion des risques. Ils protègent votre capital, vous permettent de rester dans le marché pour saisir la prochaine opportunité d’investissement. Ne pensez pas que fixer des stops limite vos gains, c’est plutôt ce qui vous permet de durer plus longtemps.