J'ai beaucoup réfléchi à la façon de construire un portefeuille plus défensif, et la santé continue de sembler être l'un des secteurs les plus intelligents à considérer. La particularité du secteur de la santé est que la demande reste assez constante, peu importe ce qui se passe sur le marché plus large. Les gens ont besoin de services médicaux en période de prospérité comme en période de crise, c'est pourquoi tant d'investisseurs le considèrent comme un secteur stable.

Si vous cherchez à vous exposer au secteur de la santé sans choisir des actions individuelles, les fonds communs de placement ont honnêtement beaucoup de sens. Vous bénéficiez d'une diversification intégrée et d'une gestion professionnelle, ce qui soulage la pression d'essayer de synchroniser le timing des positions individuelles. C'est probablement la raison pour laquelle les meilleurs fonds communs de placement en santé ont tendance à attirer des investisseurs sérieux.

J'ai examiné trois fonds qui se classent constamment en tête de leur catégorie. Le Fidelity Advisor Biotechnology Fund se concentre sur les entreprises de biotechnologie et a offert des rendements solides — environ 10,6 % annualisés au cours des cinq dernières années. En avril dernier, il détenait 82 positions différentes avec une part significative dans ABBVIE. Si vous souhaitez plus d’exposition à l’écosystème de la santé au-delà de la biotechnologie, le Fidelity Select Health Care est également intéressant. Il est plus diversifié à travers toute la chaîne de valeur du secteur de la santé et a rapporté environ 4,2 % par an sur trois ans, avec un ratio de dépenses raisonnable de 0,63 %.

Ensuite, il y a le Vanguard Health Care Fund, qui adopte une approche similaire mais avec sa propre méthodologie de sélection. Il a rapporté environ 4,1 % par an sur cinq ans et bénéficie d’une gestion cohérente depuis 2023. Ces trois fonds communs de placement en santé ont tous de solides antécédents et une analyse approfondie qui vous donnerait confiance avant d’engager du capital.

Les différences de performance sont intéressantes — la biotechnologie comporte évidemment plus de volatilité mais un potentiel de hausse plus élevé, tandis que les fonds plus larges dans la santé offrent des rendements plus stables. Tout dépend de votre tolérance au risque et de la diversification de votre portefeuille. Si l’exposition à la santé vous manque, ces trois options sont de bons points de départ.