J'ai récemment réfléchi au conseil le plus sous-estimé de Warren Buffett, et c'est honnêtement quelque chose que la plupart des traders ignorent complètement en poursuivant la prochaine grande action. Lors de l'assemblée des actionnaires de Berkshire Hathaway en 2021, il a dit franchement : « Pour la plupart des gens, la meilleure chose à faire est de posséder le fonds indiciel S&P 500. » Ce n'est pas spectaculaire, mais c'est puissant.

Voici ce qui a attiré mon attention : Buffett n'en a pas seulement parlé — il a réellement mis son argent là où sa bouche est. Au début des années 2000, il a parié un demi-million de dollars contre certains des meilleurs gestionnaires de fonds spéculatifs de Wall Street. Il a choisi le ETF Vanguard S&P 500 et a affronté Protégé Partners de 2008 à 2017. Le résultat ? Le fonds indiciel de Buffett a rapporté 126 % alors que le meilleur fonds spéculatif n’a réussi qu’à 88 %. Il a gagné de 38 points de pourcentage — surpassant plus de 100 professionnels de la finance qui facturent des frais énormes à leurs clients.

Ce qui ressort vraiment, c’est la structure des frais. Alors que ces gestionnaires de fonds prennent des commissions, le ETF Vanguard S&P 500 ne facture que 0,03 % en dépenses. C’est $3 par an sur chaque 10 000 $ investi. Les mathématiques sont presque injustes en faveur de l’indice.

Le S&P 500 lui-même suit 500 grandes entreprises américaines de tous secteurs — vous donnant essentiellement une exposition au pilier de l’économie américaine. Au cours des 30 dernières années, il a offert un rendement total de 1 820 %, avec une moyenne annuelle de 10,3 %. Cela, malgré les récessions, marchés baissiers, corrections, tout.

Laissez-moi décomposer ce que cela signifie réellement pour votre portefeuille : si vous investissiez $450 chaque mois dans ce fonds indiciel approuvé par Warren Buffett, vous auriez environ 87 300 $ après 10 ans, 320 000 $ après 20 ans, et environ 940 200 $ après 30 ans — en supposant que les dividendes soient réinvestis. C’est la puissance de la capitalisation qui travaille pour vous.

Les principales participations du fonds ressemblent à un « qui est qui » : Nvidia à 8,4 %, Apple à 6,8 %, Microsoft à 6,5 %, Amazon, Alphabet, et le reste. Vous obtenez une exposition diversifiée aux entreprises qui font réellement bouger l’économie mondiale.

Je comprends pourquoi les gens sont attirés par la sélection d’actions individuelles ou la recherche d’opportunités émergentes. Mais il y a quelque chose à dire sur la philosophie de Buffett ici. La stratégie du fonds indiciel Warren Buffett n’est pas excitante, mais elle bat systématiquement les professionnels. Et honnêtement, ce palmarès est difficile à contester.