El efectivo, no la criptomoneda, sigue siendo la herramienta preferida de los delincuentes para las finanzas ilícitas, según un estudio.

A pesar de concepciones erróneas generalizadas, el efectivo sigue siendo la herramienta dominante para las finanzas ilícitas, mientras que la cadena de bloques ofrece una mayor transparencia y trazabilidad, revela un nuevo estudio.

El efectivo sigue siendo la herramienta preferida por los delincuentes que se dedican a la financiación ilícita, a pesar de la percepción popular de que las criptomonedas dominan las transacciones ilegales, según revela un nuevo estudio de Cripto ISAC. Si bien las transacciones en blockchain crean un registro inmutable, lo que hace que las criptomonedas sean más rastreables, las transacciones en efectivo no dejan huella digital, lo que complica los esfuerzos por rastrear actividades ilícitas.

“La escala del lavado de dinero y la financiación del terrorismo a través de canales bancarios convencionales, según lo informado por organismos reguladores y agencias de aplicación de la ley, es mucho mayor que el volumen de actividades similares observadas en el espacio de las criptomonedas”.

Cripto ISAC

Aunque las criptomonedas han estado vinculadas a casos de crimen en situaciones de alto perfil, incluyendo colapsos e intercambio de robos, estas representan una pequeña parte del volumen total de cripto.  El ISAC de Cripto señala que si bien es imposible rastrear la cantidad exacta de actividad ilícita en el espacio financiero tradicional, la cantidad estimada de dinero lavado a nivel mundial en un año es del 2-5% del PIB mundial, o $800 mil millones-$2 billones.

Participación ilícita de todo el volumen de transacciones cripto | Fuente: Cripto ISACMientras tanto, la firma de análisis de blockchain Chainalysis informó que en 2023 solo el 0,34% del volumen de transacciones en la cadena estaba vinculado a actividades ilícitas.

ISAC Crypto señaló que las agencias de aplicación de la ley han utilizado cada vez más la transparencia de la cadena de bloques para rastrear actividades ilegales, posicionando a las plataformas cripto reguladas como aliadas en la lucha contra el crimen. Al mismo tiempo, cuando los criminales utilizan finanzas tradicionales, no hay fuentes públicas a través de las cuales las fuerzas del orden puedan rastrear fácilmente los fondos, lo que dificulta a las agencias de aplicación de la ley la localización de los delincuentes.

“Esto crea una carga de prueba más alta y requiere que el Fiscal de los Estados Unidos constituya un jurado para escuchar y emitir la citación. Solo entonces las fuerzas del orden público pueden comenzar a reconstruir el rastro forense de los fondos en cuestión.”

Cripto ISAC

El Tesoro de los Estados Unidos también hizo eco de estos hallazgos, afirmando que el efectivo sigue siendo el método preferido para el lavado de dinero debido a su anonimato, estabilidad y ubicuidad. Según los informes de febrero del Tesoro, el contrabando de efectivo a granel, que a menudo implica billetes de dólares estadounidenses transportados a través de las fronteras y depositados en cuentas extranjeras, sigue siendo un método común para lavar ganancias ilícitas.