Guía de prevención de riesgos penales para emprendedores de Web3 (II): delito de operación ilegal de compra y venta de forex

En el artículo anterior, hablamos sobre ‘Guía para prevenir el riesgo penal en las empresas emergentes de Web3 (Parte 1): Identificar y prevenir riesgos de esquemas piramidales’. En este artículo, continuaremos discutiendo otro tema: el negocio de intercambio de Dinero virtual. Debido a la volatilidad del mercado de Dinero virtual y el mercado de forex, la diferencia en la Tasa de cambio combinada de ambos será mayor. Por lo tanto, cuando se realizan múltiples intercambios, algunas personas se aprovechan de esta diferencia para ganar un poco de ‘cambio suelto’ y se convierten en comerciantes de USDT (también conocidos como ‘U comerciantes’) o proveedores de servicios de intercambio de Dinero virtual. Sin embargo, cuando Dinero virtual y forex se entrelazan, la complejidad y el riesgo se multiplican, lo que puede resultar en consecuencias graves a pesar de ganar solo un poco de dinero.

Por lo tanto, en este artículo, el abogado Mankun comenzará a hablar sobre el delito de operación ilegal de compraventa de forex, y hablará sobre la conversión de Dinero virtual.

Caso ilegal de operaciones de compra y venta de forex

Caso A

De enero de 2018 a septiembre de 2021, Guo y otros construyeron el sitio web ‘Plataforma TW711’ y otros sitios web, que ofrecen servicios de cambio de divisas entre monedas extranjeras y el yuan chino utilizando Dinero virtualUSDUSDT como intermediario. Después de realizar un pedido en los sitios web mencionados anteriormente, los clientes pagan moneda extranjera a una cuenta en el extranjero designada por el sitio web. Después de comprar USD en el extranjero con la moneda extranjera mencionada anteriormente, Fan vende ilegalmente y obtiene yuanes chinos a través de canales ilegales, y luego paga la cantidad correspondiente de yuanes chinos a la plataforma de pago de terceros designada por el cliente según el tipo de cambio acordado. Se obtiene una diferencia en el tipo de cambio y una tarifa de servicio. Los sitios web mencionados anteriormente cambiaron ilegalmente más de 220 millones de yuanes chinos. Entre ellos, Fan recibió más de 6 millones de dólares estadounidenses de Chen a través de la cuenta de Dinero virtual y la cuenta bancaria en yuanes chinos proporcionadas por Zhan y Liang, y cambió más de 40 millones de yuanes chinos.

El 27 de junio de 2022, el Tribunal Popular del distrito de Baoshan de Shanghai dictó sentencia y condenó a Guo Mouzhao a cinco años de prisión por delito de operación ilegal, y le impuso una multa de 200,000 yuanes; sentenció a Fan Moupin a tres años y tres meses de prisión y le impuso una multa de 50,000 yuanes; sentenció a Zhan Mouxiang a un año y seis meses de prisión por ayudar a actividades delictivas en la red de información, y le impuso una multa de 5,000 yuanes; sentenció a Liang Mouzuan a diez meses de prisión y le impuso una multa de 2,000 yuanes.

Caso B

De febrero de 2019 a abril de 2020, el grupo de Zhao proporcionó servicios de intercambio y pago de dirhams y renminbis en los Emiratos Árabes Unidos y en China. El grupo recibió efectivo en dirhams en Dubai, Emiratos Árabes Unidos, y transfirió el renminbi correspondiente a la cuenta en renminbi designada por la otra parte en China, y luego compró “USD” (USDT, una moneda estable vinculada al dólar) con dirhams en el lugar y vendió los USD comprados ilegalmente de inmediato a través del grupo nacional, recuperando así el renminbi, y formando así un ciclo financiero entre el interior y el exterior del país. A través de la diferencia en la Tasa de cambio, el grupo puede obtener más del 2% de beneficio en cada transacción de intercambio de divisas. Según la investigación, Zhao y otros intercambiaron más de 43,85 millones de renminbis entre marzo y abril de 2019, con un beneficio total de más de 870,000 renminbis.

El 24 de marzo de 2022, el Tribunal Popular del Distrito de Xihu, Hangzhou, provincia de Zhejiang, condenó a la mencionada persona por el delito de operación ilegal.

Resumen del inventario: Se puede ver que las personas involucradas en el caso no realizaron un intercambio directo entre el yuan y el forex, sino que utilizaron un método indirecto utilizando Dinero virtual como intermediario para obtener ganancias a partir de la diferencia de Tasa de cambio. Entonces, ¿por qué este comportamiento se considera operación ilegal y finalmente se castiga?

¿Cómo se determina la operación ilegal de compra y venta de divisas en el mercado de divisas?

Veamos la definición y los elementos constitutivos de la actividad ilegal de compra y venta de divisas en el sentido administrativo y la actividad delictiva de compra y venta de divisas en el sentido del derecho penal.

Según la ‘Explicación sobre la aplicación de la ley en la investigación y el enjuiciamiento de casos penales de operaciones ilegales de pagos de fondos y operaciones ilegales de compra y venta de forex’ (en adelante, ‘la Explicación’), artículo 2, si se violan las regulaciones nacionales y se llevan a cabo actividades ilegales como la compra y venta ilegal de forex o la compra y venta encubierta de forex, que perturban el orden del mercado financiero y son de naturaleza grave, constituyen el delito de operación ilegal.

Por lo tanto, la definición de la conducta ilegal de operación de compra y venta de forex es muy clara e incluye los siguientes dos casos:

① 倒买倒卖forex, refers to the illegal practice of buying low and selling high in the domestic forex black market to profit from the exchange rate difference;

② Comercio encubierto de forex, se refiere a la práctica de utilizar forex para pagar en Renminbi o pagar forex con Renminbi, o intercambiar forex y Renminbi para lograr la conversión de valor monetario.

Entonces, sobre esta base, si la gravedad de la trama constituye un delito de operación ilegal, se impondrá una pena de prisión de hasta cinco años o detención, y se confiscarán de una a cinco veces las ganancias ilícitas, ya sea conjunta o individualmente.

Según el artículo 225 de la Ley Penal de la República Popular China, el artículo 71, párrafo 3, de las normas del Tribunal Popular Supremo y el Ministerio de Seguridad Pública sobre los criterios para el registro y procesamiento de casos penales por parte de las autoridades de seguridad pública (segunda sección), así como la disposición número 3 de las ‘Explicaciones’, los criterios para casos graves son (se cumple al menos uno de los siguientes):

• La cantidad de operaciones ilegales es de más de cinco millones de yuanes,
• La cantidad de ingresos ilegales es de más de cien mil yuanes,
• Para los casos en los que la cantidad de operaciones ilegales supere los 2,5 millones de yuanes, o la cantidad de ganancias ilegales supere los 50,000 yuanes, y se cumpla una de las siguientes circunstancias: haber sido procesado penalmente por actividades delictivas relacionadas con la venta ilegal de forex; haber recibido sanciones administrativas por actividades ilegales de compra y venta de forex en los últimos dos años; negarse a revelar el destino de los fondos involucrados en el caso o negarse a cooperar en las labores de decomiso, lo que impide la recuperación de los fondos confiscados; o causar otras consecuencias graves.

En caso de que el delito sea especialmente grave, se impondrá una pena de prisión de cinco años o más, así como una multa que oscilará entre una y cinco veces la cantidad de los beneficios obtenidos ilegalmente o la confiscación de los bienes, siempre y cuando se cumpla con uno de los siguientes criterios:

• Los que se dedican a actividades ilegales con un importe superior a 25 millones de RMB;
• Aquellos cuyas ganancias ilícitas superan los 500,000 yuanes.
• Si la cantidad de operaciones ilegales supera los 12,5 millones de yuanes, o si la cantidad de ganancias ilegales supera los 250.000 yuanes y se cumple una de las cuatro circunstancias graves del tercer criterio.

Según el precedente, aunque el grupo liderado por Guo y el grupo liderado por Zhao no realizaron directamente transacciones entre el dinero virtual y el dinero extranjero en términos formales, utilizaron el dinero virtual como medio para realizar operaciones de intercambio de valor entre el dinero extranjero y el dinero nacional, en esencia, logrando el cambio entre el dinero nacional y el dinero extranjero, con implicaciones graves dada la gran cantidad involucrada. En el caso de Guo, Fan ayudó al principal delincuente durante un largo período utilizando USDT como intermediario para realizar operaciones de cambio de divisas entre el dinero extranjero y el dinero nacional de manera unilateral, y también mantenían una estrecha relación que incluía inversiones y la resolución de problemas de congelamiento de tarjetas bancarias, siendo considerado como un cómplice.

Por lo tanto, de hecho, no es difícil darse cuenta de que, en el mercado de Dinero virtual, las actividades ilegales de compra y venta de divisas pueden clasificarse en dos tipos de características:

• Propósito de lucro. Obtener beneficios a través de actividades comerciales es un requisito inherente a las operaciones comerciales, ya sea obteniendo ganancias directamente de la compra y venta de forex o indirectamente a través de actividades relacionadas con la compra y venta de forex. Puede ser para beneficiarse a sí mismo, beneficiar a otros o permitir que otros se beneficien a sí mismos. En cualquier caso, la clave radica en si la persona tiene el propósito subjetivo de buscar beneficios a través de la compra y venta ilegal de forex.
• Operaciones de forex no autorizadas. Todas las transacciones de forex realizadas fuera de los bancos designados de forex, el centro de operaciones de forex de China y sus sucursales se consideran operaciones de forex no autorizadas, que se dividen principalmente en operaciones de compra-venta de forex y operaciones de compra-venta de forex encubiertas.

En el mercado de Criptomoneda actual, es común la aparición de la última situación, con la táctica más típica conocida como “cruzada”. En tales casos, los actores suelen aprovechar las propiedades especiales del Dinero virtual para eludir la regulación forex nacional, mediante la recepción de RMB de los clientes en el país o moneda extranjera de los clientes en el extranjero, y luego depositar el mismo monto de forex en cuentas bancarias en el extranjero o en el país designadas por los clientes, logrando así un ciclo unidireccional de fondos en el país y en el extranjero. Aparentemente, las partes no están realizando directamente la compra y venta de RMB y forex, pero en realidad ya han completado la transacción de forex.

Por lo tanto, aunque en esencia solo se implementa como Dinero virtual, objetivamente, siempre que se realice la operación de cambio de yuanes a forex, puede constituir un delito de operación ilegal de compra y venta de forex. En este caso, aunque Dinero virtual no tiene la característica de Moneda fiat, objetivamente actúa como intermediario, sin poder ocultar la naturaleza ilegal de la operación de compra y venta de forex.

Consejo del abogado Manquín

Por lo tanto, en base a la comprensión de las operaciones ilegales de compra y venta de forex, debemos abordar el riesgo de este tipo de delito con un enfoque riguroso y serio, siguiendo el consejo del abogado Mankiw para Soltar lo más posible.

• Evitar actividades lucrativas. Para individuos o empresas de comercio exterior, en el proceso de compra y venta de Criptomoneda, es necesario evitar actividades comerciales o lucrativas y aclarar si el propósito de la transacción es para uso personal. El término “uso personal” se refiere a satisfacer las necesidades personales o empresariales y no con fines de reventa u otros fines comerciales, es decir, no con el objetivo de obtener beneficios a través de las diferencias de Tasa de cambio en las transacciones de Criptomoneda.
• Evite el intercambio directo o indirecto. En las transacciones de Criptomoneda, se debe evitar el intercambio real entre el yuan chino y el forex. Si solo hay una transferencia unidireccional entre Dinero virtual y el yuan chino o Dinero virtual y forex, no implicará actividades comerciales ilegales;
• Evitar ayudar a actividades delictivas. Esto incluye presentar a personas con necesidades de cambio de divisas, proporcionar apoyo financiero, proporcionar apoyo de cuenta de recepción, y ayudar en la compra y venta de dinero virtual, entre otros. Por ejemplo, en el caso de Guo Mouzhao mencionado anteriormente, las acciones de personas como Zhan Mouxiang y Liang Mouzuan de proporcionar cuentas de plataforma de cambio de dinero virtual y cuentas bancarias en RMB fueron consideradas como ayuda. Al mismo tiempo, los sujetos de la acción también deben realizar AML y KYC, evitando involucrarse en actividades delictivas fuera de la operación ilegal.

Conclusión

En la era digital, la Criptomoneda se está infiltrando lentamente en todos los rincones de la economía mundial. Desde la integración del mercado global, la conveniencia del flujo de capital, la variabilidad de las políticas regulatorias y la resonancia del sentimiento del mercado, la interacción entre Dinero virtual y forex se vuelve más sensible. En este contexto, los inversores relevantes deben mantener una considerable vigilancia sobre el negocio de intercambio de Dinero virtual, evitando que ganar un poco de dinero se convierta en un comportamiento criminal.

Si ya ha participado y no puede gestionar y controlar eficazmente el riesgo, busque ayuda de inmediato de un equipo de abogados profesionales para resolver los problemas que puedan surgir. El abogado Mankun continuará abordando diversos problemas comunes de la cadena de bloques para abrir un camino seguro y cumplidor para más emprendedores e inversores. ¡manténgase atento!