Informe de perspectivas para 2024: Macro vs. ciclo, el camino a seguir para el auge de las criptomonedas

1. Revisión del mercado de criptoactivos en 2023

Aprendimos a operar de manera conservadora y superamos el difícil mercado en 2023. Durante la mayor parte del año, el mercado estuvo en un mercado bajista, pero a finales de año, múltiples noticias trajeron expectación y vimos un cambio significativo en el mercado de las criptomonedas. Este crecimiento indica un cambio significativo con respecto a la fase lenta anterior, que ha ido más allá del invierno de los criptoactivos. Si bien es demasiado pronto para determinar esta tendencia, la resiliencia y el progreso del mercado son una clara indicación de su poder de permanencia. 2023 es el año para superar los desafíos y sentar las bases para una mayor innovación en el mundo de las criptomonedas.

1.1 Expansión del mercado de criptoactivos y crecimiento récord

El panorama de los criptoactivos en 2023 ha experimentado un crecimiento significativo, con tokens líderes como Bitcoin, Ethereum, USDT y SOL liderando el camino. Este aumento en el valor, especialmente en Bitcoin y Ethereum, está en línea con las tendencias generales del mercado, con los 10 principales tokens de capitalización de mercado haciendo un progreso significativo. Entre ellos, la capitalización de mercado de las monedas estables también ha aumentado significativamente debido al auge del espacio de las criptomonedas. Esta tendencia no es solo una cuestión de números, sino también de números. Destaca la creciente importancia de los criptoactivos en el mundo financiero y superará a los activos tradicionales en 2023.

Fuente: CoinMarketCap

1.2 Expansión de la adopción de Bitcoin: el cambio a la corriente principal

2023 es un año histórico para Bitcoin, ya que marca un cambio hacia una adopción más amplia por parte de Bitcoin y un mayor interés por parte de los nuevos inversores. Los datos de Glassnode muestran un aumento en las tenencias de Bitcoin más pequeñas (más de 0.01 BTC), lo que demuestra el creciente compromiso de los inversores minoristas. A pesar de la alta fluctuación en los mercados financieros, Bitcoin ha atraído la atención de los inversores convencionales como una opción de inversión segura y atractiva. Este cambio pone de relieve el viaje de Bitcoin de ser un activo de nicho a convertirse en un actor clave en las finanzas convencionales.

Fuente: Glassnode

1.3 El auge de Bitcoin: dando forma al futuro de la inversión institucional

Los logros recientes de Bitcoin han ido mucho más allá de la expansión de su mercado. Ha desencadenado un cambio importante en la forma en que las grandes instituciones financieras y las empresas públicas manejan e invierten en criptoactivos. Estas instituciones ahora tienen grandes cantidades de Bitcoin, lo que muestra un aumento en la confianza general de los inversores. Un factor clave en este cambio es la inteligente integración de Bitcoin de nuevos productos financieros en su configuración de descentralización, atrayendo el interés de instituciones financieras establecidas desde hace mucho tiempo y de las principales empresas públicas. Incluso cuando el mercado fluctúa, estos gigantes financieros tradicionales están duplicando su apuesta por Bitcoin, como lo demuestran sus crecientes inversiones, especialmente aquellas con grandes carteras de Bitcoin. La inversión continua de estos actores influyentes, así como el aumento del interés institucional a finales de año, subraya la fortaleza de Bitcoin y su creciente popularidad en el mercado de criptoactivos en evolución.

Fuente: Comprar Bitcoin en todo el mundo

2. Previsiones macroeconómicas para 2024

De cara a 2024, los indicadores económicos estadounidenses apuntan a un posible giro hacia un fuerte mercado alcista. Es probable que la Fed deje de subir las tasas y potencialmente las recorte, lo que es un buen augurio para la economía, especialmente en un año electoral. Si bien se espera que la tasa de desempleo aumente ligeramente, principalmente debido a los cambios en la demografía laboral, las perspectivas económicas generales siguen siendo positivas, con un fuerte crecimiento del PIB que se espera que sea de 2,5, impulsado por un consumo estable, el crecimiento de los ingresos disponibles y un mercado laboral resistente.

Fuente: Goldman Sachs Global Investment Research, Bloomberg

2.1 Guiar la economía hacia un aterrizaje estable y suave

Recientemente, la Reserva Federal (Fed) ha estado trabajando para dirigir la economía a través de estas aguas agitadas, especialmente mientras intentan controlar la inflación. Cuando superamos la inflación, las reglas económicas habituales comienzan a aplicarse de nuevo. Una de las cosas clave a tener en cuenta es cómo el aumento de las tasas de interés podría desacelerar el crecimiento económico. Mantener altas tasas de interés durante largos períodos de tiempo puede ser difícil para las empresas, especialmente para las pequeñas empresas o las empresas privadas. Esto podría significar un crecimiento empresarial más lento y menos puestos de trabajo nuevos. En el lado positivo, Estados Unidos ha hecho un trabajo mejor de lo esperado en términos de hacer el trabajo de manera eficiente y tener suficientes personas listas para trabajar. Aunque la economía está creciendo más rápido de lo habitual, esto ha ayudado a aliviar algunas de las presiones del mercado laboral.

2.2 Nueva senda para los recortes de tipos de interés de los fondos federales

A pesar del enfoque cauteloso del presidente Jerome Powell, la Fed sigue inclinándose hacia un recorte de tasas en el primer trimestre de 2024. Tras una serie de subidas de tipos de interés desde marzo de 2022 hasta julio de 2023, la Fed ha mantenido recientemente su tipo de interés entre el 5,25% y el 5,50%. El sentimiento del mercado pasó a anticipar recortes de las tasas de interés, y la tasa de interés de los bonos del Tesoro disminuyó. La última previsión de la Fed muestra que habrá tres recortes de tipos en 2024, y es probable que el tipo de interés se reduzca al 4,50% o al 4,75% a finales de año, y hasta seis recortes de tipos, y al 3,75% al 4,00% a finales de 2024. Este cambio refleja las expectativas de tasas de interés más bajas. Se espera que la inflación del gasto de consumo personal subyacente caiga al 2,4% en marzo de 2024 desde el 3,5% de octubre de 2023. Powell reconoció que si el camino está despejado, es posible un recorte de tasas incluso antes de que se alcance el objetivo de inflación del 2%. Además, la tasa de interés actual se considera restrictiva en comparación con el pronóstico a largo plazo de la Fed del 2,5% y es posible que deba normalizarse significativamente incluso sin una recesión, especialmente si la inflación subyacente del PCE cae al 2% interanual en el cuarto trimestre de 2024, por debajo del nivel esperado. La previsión de la Fed es del 2,4%.

Fuente: MorningStar

3. Bitcoin - Crecimiento y adopción generalizada

Creemos que 2024 será un año monumental para Bitcoin, atrayendo mucho interés de inversores institucionales y usuarios cotidianos. El aumento de la regulación ha hecho que los criptoactivos sean más accesibles y fiables, con Bitcoin a la cabeza. A pesar de la aparición de GameFi, las finanzas descentralizadas y los tokens no fungibles, Bitcoin sigue valiendo más de 43.000 dólares, lo que indica su creciente popularidad. Se espera que los esfuerzos para simplificar el uso de Bitcoin, junto con el lanzamiento anticipado de ETF de Bitcoin, se conviertan en la corriente principal de la inversión en Bitcoin. El evento Halving de abril de 2024 aumentó aún más el interés, especialmente en el contexto de las fluctuaciones económicas, destacando la creciente importancia de Bitcoin en el mundo diversificado de los criptoactivos.

3.1 Los usuarios de criptoactivos aumentarán en 2024

El mercado de criptoactivos es optimista sobre el importante crecimiento de usuarios en la industria de las criptomonedas en 2024, y Statista estima que el número de usuarios se situará entre 850 millones y 950 millones dependiendo de las condiciones favorables del mercado. A pesar de los retos a los que se enfrentan los criptoactivos en 2023, se espera que el sector siga expandiéndose y podría llegar a casi 800 millones de usuarios en 2024, lo que pone de manifiesto el creciente interés mundial por los criptoactivos.

Fuente: Statista

3.2 Debilidad del índice del dólar estadounidense y el aumento del dominio de Bitcoin

A principios de 2024, observamos un descenso significativo de la inflación, en gran medida debido a la estrategia monetaria de la Fed. Esta tendencia a la baja, junto con una ligera desaceleración de la economía, es un buen augurio para un índice del dólar más débil en 2024, lo que podría crear condiciones favorables para los criptoactivos. Los datos de Trading View muestran que Bitcoin tiene una relación inversa con el índice del dólar, lo que sugiere que un entorno económico positivo con una inflación más baja y un dólar más débil es favorable para el mercado de criptoactivos en 2024. En particular, se espera que el dominio de Bitcoin supere el 60% por primera vez desde el primer trimestre de 2024. A pesar del potencial de Bitcoin para diversificarse en activos de riesgo, se espera que el interés institucional en Bitcoin sea fuerte hasta al menos mediados de 2024. El creciente interés de los inversores tradicionales y del público en general ha consolidado aún más el dominio de Bitcoin en un futuro próximo.

Fuente: Trading View

3.3 ETFs de Bitcoin: Allanando el camino para la inversión institucional

A principios de enero de 2024, el mundo de los criptoactivos estaba entusiasmado con la posibilidad de que se aprobaran los fondos cotizados en bolsa (ETF) de Bitcoin. Esto podría cambiar las reglas del juego, como el auge del mercado del oro. Lo que entusiasma a los inversores, especialmente a aquellos que buscan opciones a largo plazo como los fondos de jubilación, es que Bitcoin podría convertirse en una opción de inversión convencional. Esto aún no está finalizado, ya que la SEC de EE. UU. (SEC) aún está sopesando su decisión. Pero si tiene éxito, significa que los grandes inversores pueden comenzar a inyectar dinero en Bitcoin mientras Bitcoin se mantiene fiel a su visión original. Cierra la brecha entre los métodos de inversión tradicionales y el nuevo mundo de los activos digitales. A lo largo de 2023, ha habido algunos movimientos importantes en esta dirección, con las principales instituciones financieras solicitando ETF de BitcoinSpot. LA SEC HA ESTADO EXAMINANDO ESTAS SOLICITUDES, LO QUE IMPLICA UNA REVISIÓN EXHAUSTIVA, COMENTARIOS PÚBLICOS Y POSIBLEMENTE INCLUSO ALGUNOS CAMBIOS EN LAS PROPUESTAS. A pesar de los obstáculos y la espera, a partir de enero de 2024, la aprobación de estos ETF parece más favorable. La comunidad de criptoactivos espera ansiosamente una decisión positiva.

Fuente: CoinoTag

3.4 BitcoinHalving: Catalizador para la transformación del mercado

Se espera que el BitcoinHalving de abril de 2024 resulte en una reducción en las recompensas de minería, un movimiento que se espera que tenga un impacto significativo en el valor de mercado de Bitcoin. Este evento, junto con la posible aprobación del ETF de Bitcoin, podría conducir a un aumento significativo en el precio de Bitcoin, similar al evento anterior de Halving. La comunidad minera se está preparando para este cambio, con un aumento en la tasa de hash y el aumento del precio de Bitcoin que probablemente compensen la disminución de la recompensa por bloque, lo que destaca la resistencia y el atractivo de Bitcoin.

Fuente: Grupo IG

3.5 Mejorando la red Bitcoin: Desarrollo de Capa 1 y Capa 2

La escalabilidad de Bitcoin sigue siendo un enfoque clave hasta 2024, con un progreso significativo en las soluciones de Capa 1 y Capa 2. El creciente crecimiento de Bitcoin se caracteriza por el compromiso de ampliar su funcionalidad, manteniendo al mismo tiempo su estabilidad fundamental y su espíritu de descentralización. Los protocolos de capa 2, incluida la Lightning Network y las cadenas laterales emergentes, están a la vanguardia de esta evolución. Estos protocolos están diseñados para mejorar las capacidades de Bitcoin, proporcionando interoperabilidad y características adicionales sin concesiones ni comprometer la descentralización de la red. El enfoque de escalado de Bitcoin implica una arquitectura modular que refleja su espíritu de confianza mínima y escalabilidad de capacidad máxima. La capa base sigue siendo simple e inmutable, lo que garantiza el acceso sin permisos, mientras que el protocolo en capas se basa en ella para proporcionar una variedad de aplicaciones. Estos incluyen pagos rápidos, contratos inteligentes complejos y características que requieren un alto rendimiento y privacidad, todo lo cual aprovecha la durabilidad inherente de Bitcoin. La estructura jerárquica permite a Bitcoin mantener su estabilidad como capa base para la liquidación, al tiempo que fomenta la innovación y la versatilidad a un nivel superior para satisfacer diversas necesidades.

3.6 Portainjertos, integración de pilas y evolución de Lightning Network

Para 2024, las capacidades de Bitcoin se mejorarán significativamente a través de la integración de Rootstock (RSK), Stacks y avances en Lightning Network (LN). A pesar de los desafíos de la amplia adopción por parte de los usuarios y la consistencia del soporte de Miner, RSK permite transacciones más complejas, lo que garantiza una alta seguridad y rendimiento al aprovechar una minería consolidada con Bitcoin. Stacks contribuye mediante la introducción de contratos inteligentes y un ecosistema de desarrollo robusto, marcado por una recuperación significativa de su STX de tokens nativo y la introducción de actualizaciones clave como DecentralizationMining y puentes de Bitcoin. Sin embargo, Stacks también se enfrenta a su propio conjunto de desafíos de adopción. Complementando estos avances, la Lightning Network (LN) ha mostrado un crecimiento significativo en 2023, mejorando aún más las capacidades de Bitcoin. Más de 5.400 BTC (por valor de más de 230 millones de dólares) fluyeron a través de los canales de pago de Lightning Network, un salto significativo con respecto a la capacidad de 1 BTC en 2018. Esta expansión se vio respaldada por la aparición de más de 70 billeteras habilitadas para LNC con el lanzamiento del Taproot Asset Protocol v0.2.

3.7 Aparición de números de serie y protocolos BRC-20

En 2024, el ecosistema de Bitcoin experimentó un cambio importante con el lanzamiento de los protocolos Ordinals y BRC-20, que aprovecharon las capacidades de datos ampliadas de la actualización de Taproot. Lanzado a principios de 2023, el protocolo Ordinals redefine Satoshi, la unidad más pequeña de Bitcoin, transformándola en un activo rico en datos capaz de albergar artefactos digitales únicos y tokens no fungibles. Sobre la base de esto, el protocolo BRC-20 mejora aún más el panorama de tokens de Bitcoin al permitir la creación de tokens únicos con características avanzadas como la incrustación de datos JSON. Esto se destaca por el lanzamiento de $ORDI Token y el rápido crecimiento de la capitalización de mercado. Estos avances no solo han ampliado la utilidad de Bitcoin en coleccionables digitales y complejas arquitecturas de finanzas descentralizadas, sino que también han provocado discusiones críticas sobre la centralización de protocolos, el impacto de los modelos de numeración y las implicaciones más amplias para BitcoinTransaction Fee y la escalabilidad.

Fuente: Galaxy Research

4. Inteligencia artificial y criptoactivos: una poderosa combinación por venir

En el sector tecnológico, la inteligencia artificial y los criptoactivos son fuerzas poderosas, cada una con sus propias ventajas y desventajas. Sin embargo, la integración deliberada de estas dos tecnologías innovadoras tiene el potencial de abordar las deficiencias de la otra. Estamos asistiendo al auge de proyectos que fusionan la inteligencia artificial y las tecnologías web3, incorporando elementos como la monetización, el rastreo de fuentes y la atribución de contenidos digitales. Dado que la capacidad de la inteligencia artificial para generar contenido supera a la de los humanos, es posible que pronto confiemos en las pruebas en cadena para la validación del contenido. Además, los agentes de IA están listos para procesar la mayoría de los pagos en cadena, lo que simplifica las transacciones para los usuarios. Además, la inteligencia artificial también ayudará en la revisión del código de la creación de contratos inteligentes, lo que hará que los protocolos de finanzas descentralizadas sean más seguros.

Aunque todos los proyectos iniciales están impulsados por el hype, la convergencia de los criptoactivos y la inteligencia artificial promete un gran potencial. Ya sea que se trate de agentes de inteligencia artificial que navegan por el mercado de criptoactivos, protocolos de computación de descentralización que brindan acceso a GPU o proyectos de Blockchain que se transforman en mercados de inteligencia artificial, las posibilidades son enormes. Si bien los casos de uso exactos que impulsan la adopción aún son inciertos, la integración de la libertad de los criptoactivos con las capacidades de inteligencia artificial ofrece una oportunidad emocionante que observaremos de cerca en 2024.

4.1 ¿Qué es la IA? ¿Cuáles son las áreas de aplicación de la IA?

La inteligencia artificial es un sistema tecnológico que imita la inteligencia humana. Permite que las máquinas aprendan, comprendan, razonen y resuelvan problemas imitando la forma humana de pensar y la capacidad de realizar tareas. Al mismo tiempo, con el desarrollo de los tiempos, la inteligencia artificial ocupa una parte cada vez mayor de nuestra vida cotidiana.

4.2 La Inteligencia Artificial Impulsa la Optimización de la Estrategia de Trading de Criptoactivos

La fluctuación y la complejidad en el mercado de criptoactivos hacen que el desarrollo de estrategias comerciales sea extremadamente importante. El algoritmo de inteligencia artificial puede optimizar los rendimientos y rendimientos de las estrategias comerciales mediante el análisis de grandes cantidades de datos comerciales históricos y la identificación de patrones y tendencias subyacentes. La aplicación del aprendizaje automático y la tecnología de aprendizaje profundo pueden hacer que las decisiones comerciales sean más precisas y precisas, lo que ayuda a los inversores a obtener un mejor retorno de la inversión en el mercado de criptoactivos.

Podemos ver que la IA puede impulsar la optimización de la estrategia de criptoactivos a través del análisis y la previsión de datos, el comercio automatizado, el comercio de alta frecuencia y algoritmos, la gestión de riesgos y la optimización de modelos y, finalmente, el análisis de sentimientos y el seguimiento de opiniones.

4.3 ¿Cómo se puede aplicar la inteligencia artificial a la industria de los criptoactivos?

La inteligencia artificial es una tecnología que permite a una máquina o computadora exhibir una inteligencia similar a la humana, es decir, tomar ciertas entradas, comprender un objetivo y tomar acciones o decisiones para lograr ese objetivo de manera totalmente automatizada.

Los criptoactivos no son una excepción, al igual que la inteligencia artificial, la industria de Blockchain y criptoactivos se está expandiendo en múltiples direcciones: DeFi, DAO, token no fungible, metaverso y más. La inteligencia artificial puede desempeñar un papel importante en la configuración del futuro de estas tecnologías.

Hay algunos proyectos o áreas que han combinado inteligencia artificial y criptoactivos:

1.SingularityNET

Fundada en 2017, SingularityNET (AGIX dólares) es un proyecto de inteligencia artificial basado en PoSBlockchainEthereum que está previsto que se lance en la tercera generación de Blockchain Cardano.

2. Proyecto de Inteligencia Artificial financiado por la comunidad

Los usuarios de la plataforma también pueden crear solicitudes para tipos específicos de herramientas de IA, que los desarrolladores pueden procesar y recibir pagos.

3.Tokenización de datos

Ocean Protocol ($OCEAN) empaqueta datos en forma de token no fungible de datos y token de datos que se puede usar en billeteras, exchanges y DAO que admiten tokens ERC721 y ERC20.

4. Explorador de Blockchain de Inteligencia Artificial

The Graph ($GRT) es un protocolo de indexación de Blockchain que tiene como objetivo resolver este problema. Es como la siguiente etapa del Explorador de bloques, que permite a los desarrolladores consultar la cadena de bloques para obtener una variedad de datos complejos. El ecosistema de The Graph tiene una variedad de subgrafos (un término alternativo a las API abiertas creadas por The Graph), cada uno de los cuales puede extraer datos en función de diferentes consultas o filtros.

5. Intercambio de datos incentivado

El programa de cultivo de datos está impulsado por el token nativo de la plataforma, OCEAN, lo que garantiza que los proveedores de datos estén motivados para compartir sus datos. Los usuarios también pueden usar OCEAN para el staking y la votación de gobernanza.

El punto de venta único del proyecto es el uso de criptoactivos y tecnología Blockchain para nivelar el campo de juego para las empresas de IA, que es uno de los ejemplos más poderosos de integración de IA y criptoactivos.

4.4 La inteligencia artificial y el futuro de los criptoactivos

Aunque la inteligencia artificial ha crecido rápidamente en los últimos años, todavía está lejos de alcanzar todo su potencial. Como todos sabemos, la inteligencia artificial y los criptoactivos se están utilizando actualmente para el intercambio de datos innovadores, la cadena de suministro, el comercio de criptoactivos, los mercados, las consultas de Blockchain y más.

Sin embargo, a medida que la IA se vuelva más inteligente, veremos muchos otros proyectos que utilizan la IA y los criptoactivos para ofrecer soluciones más innovadoras en todas las industrias.

5. Juegos Web3 y tokens no fungibles

En el espacio de los criptoactivos de rápido crecimiento, varias tendencias clave darán forma a 2024. Las expectativas giran en torno a los juegos Web3, que se espera que atraigan una gran afluencia de nuevos usuarios de Web3. Estos juegos marcan la evolución lógica de la experiencia de juego Web2, prometiendo mejorar la calidad y el compromiso.

5.1 Los juegos Web3 impulsan la adopción por parte de los usuarios

5.1.1 Gobernanza de la descentralización

Los juegos Web3 suelen emplear un modelo de gobernanza de descentralización que da el control a los jugadores, a diferencia de los modelos tradicionales dirigidos por desarrolladores y editores. Los jugadores ahora pueden intercambiar activos libremente y ganar criptoactivos a través del juego. El cambio más significativo es la participación de los jugadores en el desarrollo del juego y el proceso de toma de decisiones a través de la votación. Esto no solo empodera a la comunidad, sino que también fomenta un sentido de propiedad y responsabilidad entre los jugadores.

5.1.2 Economía de fichas y economía en el juego

Los juegos Web3 suelen adoptar una economía de tokens, en la que los activos del juego se tokenizan, lo que garantiza la transparencia, la trazabilidad y la verdadera propiedad por parte de los jugadores. A través de actividades en el juego, como completar misiones, lograr hitos o contribuir a la comunidad de jugadores, los jugadores pueden ganar tokens y usarlos para comprar artículos en el juego, desbloquear funciones especiales e incluso comerciar con otros jugadores dentro del ecosistema de juegos. Estos modelos play-to-earn permiten a los jugadores ganar valor real a través de actividades en el juego, introduciendo así una nueva dimensión en la economía del juego y, por lo tanto, creando valor en el ecosistema del juego.

Fuente: Chainlink

5.1.3 Interoperabilidad multiplataforma

Los tokens ganados o comprados en un juego Web3 suelen ser interoperables con otros juegos del ecosistema Web3. Esta compatibilidad entre juegos mejora el valor del Token, ya que los jugadores pueden usarlo en múltiples plataformas de juego, lo que facilita una economía de juego conectada más amplia. Los jugadores, por otro lado, pueden cambiar sin problemas entre diferentes dispositivos y plataformas mientras conservan sus activos y progreso en el juego. Esta flexibilidad mejora la accesibilidad y la inclusividad de la experiencia de juego.

5.1.4 Desarrollo impulsado por la comunidad

Muchos juegos Web3 tienen mercados de descentralización en los que los jugadores pueden comprar, vender e intercambiar activos del juego directamente entre sí. Este mercado peer-to-peer se rige por contratos inteligentes, lo que garantiza transacciones seguras y transparentes al tiempo que apoya a la comunidad de jugadores. Además, todos los comentarios, sugerencias y contribuciones de la comunidad son muy valorados, creando un entorno de desarrollo colaborativo en el que la comunidad desempeña un papel vital en la configuración del futuro de los juegos.

5.2 Token no fungible como activo de marca ubicuo

Con un aumento en la actividad de los desarrolladores y un aumento en el valor total bloqueado (TVL), se espera que el espacio criptográfico experimente un crecimiento significativo en las soluciones de Capa 1 y Capa 2. Este impulso demuestra el compromiso continuo de la industria de los criptoactivos con la innovación, proporcionando experiencias de usuario mejoradas, modelos de incentivos y estrategias comerciales sostenibles, especialmente en el espacio de las aplicaciones orientadas al consumidor.

Además, la tendencia de los tokens no fungibles asequibles para colecciones extensas está ganando terreno, especialmente a través de billeteras de custodia con costos de transacción más bajos y cadenas de bloques de capa 2. Esta tendencia hace que los tokens no fungibles sean un activo de marca digital indispensable para muchas empresas y comunidades en el próximo año, lo que refleja la innovación y el desarrollo continuos en el espacio de los criptoactivos.

Fuente: Datos de tokens no fungibles

5.2.1 Monetización y oportunidades de asociación

Los tokens no fungibles aportan nuevas fuentes de ingresos a las marcas. Pueden crear lanzamientos de tokens no fungibles de edición limitada, brindando al público colecciones raras y exclusivas. La disponibilidad limitada de estos activos digitales puede crear una sensación de urgencia y FOMO (miedo a perderse algo), lo que impulsa una mayor demanda y puede conducir a aumentos de precios en el mercado secundario. Además, las marcas pueden aprovechar los tokens no fungibles para ofrecer contenido o experiencias desbloqueables. Por ejemplo, la compra de un token no fungible puede otorgar acceso a contenido exclusivo detrás de escena, eventos virtuales o funciones premium dentro del ecosistema digital de la marca. Esto aumenta en gran medida el valor de los tokens no fungibles y anima a los coleccionistas a comprar.

Además del aspecto de la monetización, también existe un mecanismo mutuamente beneficioso: las marcas pueden colaborar con artistas, influencers u otras marcas y dividir los ingresos entre los colaboradores. Estas colaboraciones no solo amplían el alcance de los tokens no fungibles de marca, sino que también aportan diversas perspectivas creativas a los activos digitales, haciéndolos más atractivos para un público amplio y diverso.

5.2.2 Co-creación y fidelización de clientes

Los tokens no fungibles (Non-fungible Tokens) están consolidando su posición como estrategia de marca para atraer a los consumidores convencionales. Además de ser coleccionables o representar la propiedad, los tokens no fungibles también juegan un papel en la co-creación con entusiastas leales. Pueden servir como una herramienta para representar la identidad de un cliente y se utilizan ampliamente en programas de fidelización y otras aplicaciones creativas, destacando el potencial de los tokens no fungibles para ir más allá de los métodos de marketing tradicionales y fomentar una conexión más profunda entre las marcas y sus audiencias. Toda la tendencia marca un cambio en el uso de tokens no fungibles, no solo para la propiedad digital, sino también como herramienta para la representación del cliente y la lealtad a la marca.

5.2.3 Asequibilidad y accesibilidad de los tokens no fungibles

Una señal notable es que los tokens no fungibles asequibles se están volviendo cada vez más populares y ampliamente coleccionables. Esto se ve facilitado por una solución de nivel 2 que proporciona tiempos de confirmación más rápidos y reduce la latencia que se produce con frecuencia en el nivel 1, lo que mejora la escalabilidad y el costo de transacción de caída. Con la integración de capa 2 que mejora la experiencia general del usuario al garantizar una interacción fluida y receptiva del usuario con los coleccionables digitales y otras iniciativas de marca, abre la puerta para que un público más amplio interactúe con los tokens no fungibles y cree que hay un potencial ilimitado esperando a ser aprovechado.

5.2.4 Puente físico digital

La integración de tokens no fungibles está ayudando a cerrar la brecha entre el mundo físico y el digital. Al crear y distribuir tokens no fungibles, las marcas pueden fortalecer las relaciones con los fanáticos, vinculando potencialmente actividades benéficas o causas de impacto social con el lanzamiento de ciertos tokens no fungibles. Esta tendencia demuestra la versatilidad de los tokens no fungibles para mejorar la experiencia de marca.

6. Regulación de los criptoactivos - Avances globales para la visión de futuro

En 2024, la carrera global entre partes como el Reino Unido, América Latina, los Emiratos Árabes Unidos, Japón, Hong Kong y Singapur continúa estableciendo un marco regulatorio confiable para los activos digitales. Los gobiernos de todo el mundo reconocen la permanencia de los criptoactivos, lo que tiene un impacto positivo en la política de criptoactivos en los Estados Unidos. A pesar de algunos retrasos, el progreso global sugiere que los desarrollos positivos de la política de criptomonedas son inevitables. A medida que la industria de los criptoactivos madura, es fundamental priorizar un marco regulatorio que proteja a los clientes y fomente la innovación. Incluso si existen diferentes percepciones de los criptoactivos y la tecnología Blockchain, esto garantiza la fortaleza y la resiliencia.

6.1 Breve descripción de la regulación de los criptoactivos en diferentes regiones

6.1.1 Unión Europea

La adopción de MiCA, un marco regulatorio integral propuesto por la Unión Europea para la regulación de criptoactivos, es un importante paso adelante por parte de la Unión Europea. Su objetivo es aclarar la clasificación de los diferentes criptoactivos, establecer medidas de protección al consumidor y crear un marco para los emisores y proveedores de servicios en el espacio de las criptomonedas. A diferencia de la postura hostil, la UE reconoce la importancia de los criptoactivos en el contexto de la inteligencia artificial y la revolución Web3. Esto demuestra un compromiso con el fomento de la innovación al tiempo que establece un marco regulatorio para los activos digitales.

6.1.2 Estados Unidos

Estados Unidos se encuentra en una coyuntura crítica para la regulación de los criptoactivos, reconociendo que los enfoques basados en la aplicación de la ley podrían sofocar la innovación. La SEC de los Estados Unidos (SEC) ha tomado varias medidas de cumplimiento contra proyectos e individuos en el sector de los criptoactivos. Estas acciones generalmente se basan en acusaciones de ofertas de valores no registradas, lo que enfatiza la necesidad de cumplir con las leyes de valores.

6.1.3 Brasil

El Banco Central (BC) de Brasil lanzó recientemente una consulta pública largamente esperada sobre la regulación de los criptoactivos. El BC utilizará las respuestas obtenidas en esta consulta para desarrollar el proyecto de reglamento, que se someterá a una segunda consulta pública a mediados de 2024. La versión final del reglamento se implementará después de una segunda consulta.

6.1.4 Argentina

El año 2023 es muy importante porque Javier Milei triunfó en Argentina, donde los Criptoactivos son un actor importante en la economía argentina. Habrá algunos cambios significativos en las políticas de Argentina, y esperamos estar atentos a si algunos de ellos pueden pasar por el Congreso e influir en la adopción de criptoactivos en Argentina.

6.1.5 Reino Unido

El Reino Unido está participando activamente en la carrera global para establecer un marco regulatorio confiable para los activos digitales. Su enfoque regulatorio podría afectar su posición en el panorama global de criptoactivos posterior al Brexit. En el Reino Unido, las empresas que participan en actividades relacionadas con los criptoactivos, como los exchanges de criptoactivos y los proveedores de billeteras, deben registrarse en la FCA y cumplir con las regulaciones AML (AML).

6.1.6 Emiratos Árabes Unidos

La DMCC en los Emiratos Árabes Unidos establece regulaciones para las empresas involucradas en actividades de criptoactivos y blockchain. Estas regulaciones proporcionan un marco legal para otorgar licencias y supervisar a las empresas dedicadas al comercio de criptoactivos y servicios relacionados. Los Emiratos Árabes Unidos se han posicionado frente a la competencia mundial haciendo hincapié en la importancia de establecer un marco normativo fiable. Como centro de innovación y tecnología en Oriente Medio, es probable que el enfoque de los Emiratos Árabes Unidos para la regulación de los criptoactivos dé forma a su papel como actor clave en el espacio de los activos digitales.

6.1.7 Japón

Japón fue pionero en reconocer la permanencia de los Criptoactivos y entró en vigencia en 2017 con la Ley de Dinero Natural. El proyecto de ley regula el comercio de criptoactivos y requiere que se registren en la Autoridad de Servicios Financieros (FSA). Su marco regulatorio establecido, junto con un enfoque agresivo para la formulación de políticas de criptoactivos, ha convertido a Japón en un líder en el espacio global de criptoactivos.

6.1.8 Hong Kong

Hong Kong está participando activamente en la carrera global por un marco regulatorio para los activos digitales. La Ordenanza de Valores y Futuros de Hong Kong regula las actividades de valores y futuros, incluidas las relacionadas con los criptoactivos, y la supervisión del cumplimiento correrá a cargo de la Comisión de Valores y Futuros (SFC). La ubicación estratégica de Hong Kong como centro financiero de Asia hace que sus desarrollos regulatorios sean significativos para el mercado en general.

6.1.9 Singapur

La Ley de Servicios de Pago de Singapur, que entró en vigor en 2020, regula varios servicios de pago, incluidos los servicios de tokens de pago digital (criptoactivos). Requiere que los proveedores de servicios de criptomonedas se registren y cumplan con los requisitos de AML y Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo (CTF). Singapur ha liderado el camino en la creación de un entorno propicio para el desarrollo de Blockchain y criptoactivos. Su compromiso con una regulación favorable a la innovación y directrices claras hacen de Singapur un destino atractivo para las empresas de criptoactivos.

6.2 La inevitabilidad de desarrollar activamente políticas de criptoactivos

El desarrollo continuo y la creciente prominencia de los criptoactivos en el panorama financiero mundial hacen inevitable la formulación de políticas activas. A medida que los criptoactivos se afianzan más en diversas áreas, como las finanzas, la tecnología e incluso la gobernanza, los reguladores globales reconocen la durabilidad de los criptoactivos y la tecnología Blockchain. El desarrollo proactivo de políticas responde con precisión a esta necesidad mediante el establecimiento de normas que protejan a los consumidores, garantizando prácticas de mercado justas y creando unas condiciones de competencia equitativas para las empresas que operan en el espacio de los criptoactivos.

El rápido desarrollo de la innovación tecnológica en el espacio de las criptomonedas, incluidas las DeFi (finanzas descentralizadas), el token irremplazable (token no fungible) y la interoperabilidad de la cadena de bloques, pone de manifiesto la necesidad de que los reguladores se anticipen de forma proactiva a estos avances. A medida que los inversores institucionales y el público participan cada vez más en el mercado de criptoactivos, garantizar la protección de los inversores y mantener la integridad del mercado se ha convertido en una prioridad para los reguladores.

Como resultado, podemos ver que un marco regulatorio efectivo es esencial para mitigar estos riesgos y prevenir el uso indebido de los activos digitales. También se considera un marco regulatorio sólido que puede servir como medio para infundir confianza en los participantes del mercado y atraer una adopción más amplia.

7. Conclusión

En 2023, fuimos testigos de una divergencia significativa con respecto a los problemas económicos y las recesiones del mercado de 2022. Este año se ha visto un resurgimiento del entusiasmo por los activos digitales, impresionantes ganancias de mercado y la aparición de elementos únicos en la cadena, como las inscripciones de Bitcoin. Algunas áreas han tenido más éxito de lo esperado (tokens no fungibles coleccionables, activos del mundo real), mientras que otras han tenido menos éxito (pagos), pero en general, la industria ha encontrado un fuerte ajuste producto-mercado en varios nichos y está entrando en la madurez.

Los tenedores a largo plazo actualmente tienen un firme control sobre el suministro de Bitcoin, y la mayoría de los inversores se encuentran poseyendo Bitcoin rentable. A medida que se acerca el comienzo de 2024, la posibilidad de ETF estadounidenses se ha vuelto más tangible, y con el próximo BitcoinHalving en abril, ¡el próximo año promete ser muy positivo!