Si desea iniciar un negocio blockchain mediante la emisión de monedas sin financiación, preste atención a estos tres puntos.

En el mundo de blockchain, los tokens desempeñan un papel importante a la hora de motivar eficazmente a los participantes de la red y mantener objetivos y consensos comunes. Algunas personas incluso creen que una cadena de bloques sin monedas no es una cadena de bloques real.

En nuestro país, los negocios relacionados con monedas virtuales están sujetos a estricta supervisión y restricciones. Los participantes en el proyecto a menudo están confundidos acerca de lo que se puede y no se puede hacer en los negocios relacionados con las divisas, y dónde están los obstáculos.

Hace algún tiempo, el propietario del proyecto de una plataforma de aprendizaje social profundo a gran escala en el universo vino a consultar a Mankiw. En el proyecto, los usuarios utilizan puntos específicos del proyecto para el consumo y la plataforma les proporciona liquidación de puntos del proyecto y moneda virtual. Y cobra una determinada tarifa de liquidación. ¿Es factible y cuáles son los puntos a los que se debe prestar atención? En este artículo hablaremos de ello en detalle.

**01 ¿Está completamente prohibido el negocio de monedas virtuales? **

Cuando se trata del negocio de la moneda virtual, la primera reacción de muchas personas es que es ilegal y no se puede hacer. Esta conclusión se debe principalmente al hecho de que el Anuncio 94 de 2017 y el Anuncio 924 de 2021 están demasiado arraigados en los corazones de la gente.

En 2017, el Banco Central, la Administración del Ciberespacio de China y el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información emitieron conjuntamente el “Anuncio sobre la prevención de riesgos de financiación y emisión de tokens”, aclarando que ninguna organización o individuo** participará ilegalmente en la emisión y actividades de financiación**; las plataformas de negociación de financiación de tokens no participarán en actividades de curso legal. En el negocio de intercambio con tokens y monedas virtuales, no se le permite comprar o vender tokens o monedas virtuales ni actuar como contraparte central para comprar o vender tokens o monedas virtuales, y no se le permite proporcionar precios, intermediación de información y otros servicios para tokens o monedas virtuales.

En 2021, diez departamentos, incluido el banco central, emitieron conjuntamente el “Aviso sobre prevención y tratamiento de riesgos de especulación en transacciones de moneda virtual”, que aclaraba que las monedas virtuales no tienen el mismo estatus legal que la moneda de curso legal y que las monedas virtuales Las actividades comerciales relacionadas con divisas son actividades financieras ilegales, y también es una actividad financiera ilegal que los casas de cambio de moneda virtual en el extranjero brinden servicios a los residentes en mi país a través de Internet.

De los dos anuncios anteriores, podemos ver que lo que nuestro país niega es el atributo monetario de la moneda virtual como moneda de curso legal, y lo que está **prohibido es el uso de moneda virtual para financiamiento y el negocio de intercambio y liquidación entre Moneda de curso legal y moneda virtual. **Sin embargo, el anuncio anterior no niega el atributo de propiedad de la moneda virtual como mercancía, ni prohíbe todas las transacciones relacionadas con la moneda virtual.

Por ejemplo, si el uso de moneda virtual solo es similar al uso de puntos de Internet y productos o servicios relacionados con el cambio de moneda de juegos en el escenario de Internet centralizado Web2. Este tipo de transacción no está prohibida según el entorno regulatorio existente en mi país. Sin embargo, es necesario prestar atención a lo siguiente durante el proceso de operación:

1. **El uso de moneda virtual debe limitarse al intercambio de bienes y servicios dentro del sistema del proyecto blockchain, y su circulación debe estar estrictamente restringida y controlada. **
2. **Evitar liquidación de pagos entre moneda legal y moneda virtual. **
3. **Evitar que la moneda virtual se convierta en una herramienta de financiación y especulación. **

02Cuidado con ser engañado por otros

Aunque se mencionó anteriormente, el uso de productos y servicios dentro del proyecto de cambio de moneda virtual en sí no está prohibido. Sin embargo, debido a las características de descentralización y anonimato de la moneda virtual, puede convertirse fácilmente en una herramienta para que los delincuentes cometan delitos, y el primero es sospechoso de lavado de dinero.

El equipo de Mankiw ha estudiado previamente cómo los delincuentes blanquean dinero a través del círculo monetario. En el artículo “Secretos del lavado de dinero en el círculo monetario”, mencionaron que "los métodos comunes de lavado de dinero a través de moneda virtual se pueden dividir en tres pasos: colocación de dinero robado, proceso de segregación, retiro de Fusión”.

Entre ellos, el segundo paso del “proceso de aislamiento” se refiere a que los delincuentes aprovechan el anonimato de las monedas virtuales para realizar transacciones complejas y de múltiples niveles en la plataforma para lograr el propósito de dispersar e intercambiar dinero robado en múltiples cuentas, además encubrimiento de los delitos anteriores La naturaleza de los fondos obtenidos ilegalmente.

Específicamente, los delincuentes pueden colocar una “U negra” en la plataforma, realizar transacciones falsas con otros usuarios, confundir y dispersar el dinero robado y blanquear la “U negra” mediante la conversión de puntos específicos en la plataforma.

Por lo tanto, durante el proceso de operación del proyecto, para evitar que el proyecto se convierta en una herramienta para que los delincuentes laven dinero y obtengan puntos, la parte del proyecto puede tomar las siguientes medidas:

1. Optimizar el contenido del servicio y diseñar productos y servicios sustanciales. Por ejemplo, la parte del proyecto consultada esta vez proporciona principalmente servicios sociales y de aprendizaje para el Metaverso. Los usuarios pueden obtener los puntos y recompensas correspondientes a través de una participación profunda en el contenido del proyecto. De esta manera, la transferencia de puntos entre usuarios es de importancia sustancial. y evita el ralentí.
2. Fortalecer el monitoreo y análisis de datos, marcar o reportar transacciones sospechosas de manera oportuna y limitar las actividades de la plataforma de los usuarios durante la investigación.
3. Ampliar adecuadamente el ciclo de liquidación y el tiempo de liquidación. Por ejemplo, se acuerda que el ciclo de liquidación sea semanal o diario, y el monto que se puede liquidar cada vez es limitado, lo que dificulta el retiro de efectivo.

03Cuidado con ser engañado por tu propia gente

Las partes del proyecto Blockchain utilizan moneda virtual para pagos y liquidaciones dentro del proyecto. Además de ser una herramienta para que los delincuentes cometan delitos, también deben tener especial cuidado de no ser engañados por su propia gente.

Las empresas tradicionales suelen utilizar sistemas financieros y bancos para los procesos de gestión y aprobación de fondos. Si los empleados de una empresa quieren utilizar los fondos de la empresa, deben pasar por varios niveles de aprobación y autorización del departamento financiero. Aun así, todavía hay muchos casos de malversación de fondos de la empresa y de apropiación indebida de bienes de la empresa.

El método de transferencia de activos virtuales es más conveniente: solo necesita transferir de una dirección de billetera a otra dirección de billetera para lograr transacciones punto a punto. Una vez que los miembros internos del grupo del proyecto no pueden resistir la tentación, es extremadamente fácil para los empleados apropiarse indebidamente de activos virtuales. Por ejemplo:

1. Ling Moumou trabaja como ingeniero de desarrollo back-end en Shenzhen xx Technology Co., Ltd. De julio a agosto de 2019, aprovechó tener la máxima autoridad en la plataforma de la empresa para crear una cuenta en la plataforma y recargar falsamente muchas veces la moneda virtual PXG de la empresa, negoció alrededor de 62.000 USDT de moneda virtual en la plataforma y luego transfirió a la empresa varias veces. Todas las monedas virtuales USDT se transfirieron a su cuenta en Huobi.com y luego se revendieron a otros, obteniendo una ganancia de aproximadamente 426.000 yuanes. 【(2021) Guangdong 03 Penalti No. 192】
2. Zheng Moumou aprovechó su puesto como asistente en el departamento de operación y mantenimiento de Qingdao Internet Technology Co., Ltd. para administrar los activos digitales de la unidad y robó 75.750 USDT, un activo digital con un valor de más de 519.910 yuanes. del intercambio QYBB cuya gestión se le encomendó a la empresa. [(2021) Lu 1302 Xingchu No. 1460]
3. Durante la pasantía de Yang en una empresa de consultoría de información en Dongguan, sus responsabilidades laborales eran manejar las quejas de los jugadores en el sistema de administración backend del juego y revisar y decidir si emitir la moneda virtual “Yuan” a los jugadores. Durante la pasantía, Yang utilizó por primera vez su cuenta de juego para iniciar una queja ficticia, revisó y decidió emitir “Yuan X” por su cuenta, un total de 4.844.200 yuanes (por un valor de 484.420 yuanes), y vendió los bienes robados a través de su cuenta de juego. 【(2019) Guangdong 1972 Xingchu No. 2006】

Para evitar ser engañado por su propia gente, la parte del proyecto debe establecer un estricto mecanismo de control interno y establecer un proceso de aprobación de múltiples niveles. En el proceso de transacciones de activos virtuales, el mecanismo de firmas múltiples se puede utilizar para completar la transacción mediante la confirmación de múltiples partes autorizadas para evitar que los activos virtuales se transfieran fácilmente.

04 Resumen del abogado

El mundo de Web3 es apasionante, pero iniciar un negocio blockchain no es fácil. Desde una perspectiva macro, debemos captar la dirección política y mantener el resultado legal. En el proceso de operación específico, no sólo debemos evitar convertirnos en una herramienta para que otros cometan crímenes, sino también tener cuidado de ser incriminados por nuestra propia gente.

Si encuentra problemas y dudas en su viaje empresarial, es posible que desee venir a Mankiw para comunicarse más. Después de todo, uno de los objetivos de Mankiw es utilizar la ley para hacer realidad sus sueños comerciales y ayudar a que Web3.0 se realice legalmente en China.