Charles Schwab: Invertir solo entre el 1% y el 3% en BTC o ETH en la cartera puede afectar significativamente las características generales de riesgo

Noticias de ME, 7 de abril (UTC+8). Un estudio reciente de Charles Schwab muestra que incluso con una asignación de solo 1%–3% de Bitcoin (BTC) o Ethereum (ETH) en una cartera, se puede afectar significativamente el perfil de riesgo general. El estudio señala que, tanto Bitcoin como Ethereum, históricamente han presentado caídas de más del 70%, muy por encima de los niveles de volatilidad de las acciones o los bonos, por lo que incluso una asignación pequeña puede tener un impacto notable durante periodos de volatilidad del mercado. Charles Schwab propone dos métodos de asignación de criptoactivos: 1) el método de la teoría tradicional de carteras: asignar según el rendimiento esperado, la volatilidad y la correlación, pero las diferencias en las suposiciones de rendimiento son grandes; si el retorno esperado es inferior al 10%, incluso para inversores agresivos, es difícil respaldar una asignación grande. 2) el método de cálculo del riesgo: determinar la proporción de criptoactivos en función del riesgo que se está dispuesto a asumir; el enfoque pasa del retorno a la capacidad de tolerar el riesgo, pero la volatilidad de los criptoactivos aún puede superar lo previsto. Charles Schwab enfatiza que los criptoactivos son activos de alta volatilidad y no son adecuados para todos los inversores; se debe asignar con prudencia teniendo en cuenta la tolerancia al riesgo, el horizonte de inversión y el nivel de familiaridad con los activos, además de prestar atención a riesgos como la liquidez, el robo y el fraude. (Fuente: ChainCatcher)