في ظل الاهتمام المتزايد بالخصوصية المالية، أصبحت التجارة من نظير إلى نظير (P2P) شائعة جدًا في الوقت الحاضر. ومع ذلك، تمامًا مثل أنواع التجارة الأخرى، فإن التجارة من نظير إلى نظير لها أيضًا مخاطرها الخاصة، ومعرفة المخاطر المعنية يسمح للمتداولين بحماية أنفسهم من الخسائر المحتملة. لذلك، هناك بعض الاحتياطات الملحوظة التي يمكن أن يتخذها المتداولون أثناء تعاملهم مع التجارة من نظير إلى نظير.
ما هو تداول نظير إلى نظير (P2P)؟
التداول من نظير إلى نظير (P2P) في العملات الرقمية يأخذ في الاعتبار بيع وشراء الأصول الرقمية دون الحاجة إلى وسيط طرف ثالث. يسمح التداول من نظير إلى نظير للبائعين والمشترين بتحديد أسعارهم، واختيار شركاء التداول، بالإضافة إلى تحديد الوقت الدقيق للمعاملة. كما يسمح للتجار ذوي الخبرة والاجتهاد بتحديد واستغلال بيئات التداول الداعمة لتلبية احتياجاتهم.
تتيح الأسواق لتداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير تبادل العملات المشفرة مباشرة بين المستهلكين الأفراد. فائدة رئيسية من هذا النوع من التداول هي أنه لا يوجد سلطة مركزية تتحكم في هذا التداول. بالإضافة إلى ذلك، لا يعتمد المتداولون أيضًا على وسيط طرف ثالث. وبالتالي، يتم توفير مزيد من السيطرة للمستهلكين على أموالهم. كما تظل هوياتهم محمية أثناء عمليات النقل من نظير إلى نظير.
ومع ذلك، على الرغم من الفوائد المذكورة أعلاه لتداول العملات الرقمية من نظير إلى نظير، إلا أن هناك أيضًا بعض المخاطر المرتبطة به. على وجه الخصوص، فإن أكثرها شيوعًا تأخذ في الاعتبار إثبات الدفع المزيف، والمعاملات الخاطئة، وهجمات الرجل في المنتصف، وعمليات الاحتيال في استرداد الأموال، والتصيد الاحتيالي، وعمليات الاحتيال الثلاثية.
عمليات الاحتيال الشائعة في تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير
إثباتات مزيفة للرسائل القصيرة أو المدفوعات
للاحتيال على الضحايا في تداول P2P ، قد يقوم المحتالون بتغيير إيصالات الدفع بالوسائل الرقمية. مع هذا ، يحاولون إقناع أهدافهم بتنفيذ النقل. مثال رئيسي في هذا الصدد يأخذ في الاعتبار عملية احتيال الرسائل القصيرة. في عملية الاحتيال هذه ، يقوم المحتالون بإنشاء رسالة مزيفة لإخطار أهدافهم بأن الدفعة قد تم استلامها من قبلهم. مع وضع ذلك في الاعتبار ، يجب على البائعين البقاء يقظين للتأكد من أنهم تلقوا الدفعة بالفعل في حسابهم المصرفي أو محفظتهم.
احتيال استرداد المدفوعات
في مثل هذا الاحتيال ، يستخدم المحتال ميزة رد المبالغ المدفوعة. ينتج عن هذا عكس مدفوعاتهم بمجرد استلام الأصول من المستلم. في كثير من الأحيان ، يحاول المحتالون التعويض من خلال حساب طرف ثالث. بالإضافة إلى ذلك ، تسمح العديد من طرق الدفع ، مثل المحافظ أو الشيكات عبر الإنترنت ، بطلبات استرداد المبالغ المدفوعة المريحة. لمواجهة ذلك ، يحتاج المستخدمون إلى التوقف عن القبول من حسابات الطرف الثالث. حتى ذلك الحين ، في مثل هذا الحادث المؤسف ، يجب عليهم تقديم استئنافهم إلى المنصة المعنية لاسترداد الأموال.
معاملة خاطئة
تماما مثل عملية احتيال رد المبالغ المدفوعة ، قد يحاول المحتال سحب ممتلكات الضحايا من خلال التواصل مع بنكهم. وفي هذا الصدد، يبلغون عن نقل خاطئ ويطلبون الإلغاء. قد يجبر عدد قليل من هؤلاء المحتالين الضحايا على عدم الإبلاغ عن الحادث عبر تكتيكات التخويف. في هذا الصدد ، يقومون أحيانا بتخويفهم من خلال التحذير من أن العملة المشفرة غير قانونية. ومع ذلك ، يجب ألا يخاف الضحايا من مثل هذه التكتيكات. بدلا من ذلك ، يجب أن يحصلوا على أدلة ، مثل لقطات شاشة للنقل إلى المجرم ، وإبلاغ السلطات.
خدع الرجل في المنتصف
يتم تمييز عملية احتيال الرجل في الوسط من قبل طرف ضار يأتي بين المستهلك ومنظمة أو تطبيق أو حتى فرد آخر. يتظاهر الفاعل السيئ المعني بأنه يتواصل نيابة عن الطرف المقابل لمجرد سحب أصول الضحية أو معلوماته الخاصة ، مثل المفاتيح الخاصة. تحتوي عملية الاحتيال هذه على 3 أنواع تستخدم على نطاق واسع ، بما في ذلك "عملية احتيال رومانسية" و "احتيال التجارة الإلكترونية" و "احتيال الاستثمار.
في حالة الاحتيال الرومانسي، يقوم المحتال بتزوير علاقة زائفة مع أهدافه عبر الإنترنت. بعد ذلك، بعد كسب ثقة الضحية، يقوم المحتال بنهبهم من خلال التظاهر بأنه في مشكلة كبيرة. بهذه الطريقة، يقوم المحتال بالتلاعب بالهدف لجعله يرسل العملات المشفرة أو الأموال، أو حتى مشاركة المفاتيح الخاصة وما إلى ذلك.
تأخذ عملية الاحتيال في التجارة الإلكترونية في الاعتبار المحتال الذي يتظاهر بأنه يعمل بائعًا عبر الإنترنت يقدم أشياء مرغوبة بأسعار مخفضة بشكل كبير. وبالتالي، يطلب المحتال من الضحية إجراء الدفع بالعملات المشفرة. ومع ذلك، بعد الدفع، يختفي المحتال ببساطة.
وبالمثل ، فإن عملية احتيال الاستثمار عادة ما تنطوي على اقتراب محتال من الهدف وإقناعه بشكل فعال باستثمار أمواله في مؤسسة معينة. ومع ذلك ، نظرا لكونه الوسيط بين الهدف ووجهة الاستثمار ، فإن المحتال يوجه الأموال بعيدا عن فرصة الاستثمار لسرقتها. وبالتالي ، يجب على المستثمرين عدم الالتفات إلى طلبات التداول المقدمة عبر أي منتدى للشبكات الاجتماعية. بصرف النظر عن ذلك ، يجب عليهم أيضا تقييد اتصالاتهم مع الطرف المقابل للمنصة عند الذهاب إلى المعاملات أو أثناء المعاملة.
التثليث وعمليات الاحتيال عبر التصيد
في عملية احتيال التثليث ، هناك نوعان من المحتالين المتورطين الذين يأخذون طلبين من بائع واحد في وقت واحد تقريبا. في النهاية ، يربكون البائع في إطلاق عملات مشفرة أكثر نسبيا من المبلغ الذي تم دفعه. وبالمثل ، يؤكد التصيد الاحتيالي على هجوم ضار يستخدم فيه المحتال ملفا شخصيا مزيفا ، مما يخدع المستهلكين لإرسال معلومات أو أصول إليهم. لتجنب عملية احتيال التثليث ، يجب على الشخص التحقق من المحفظة أو الحساب المصرفي لتأكيد إدراج الدفع. بالإضافة إلى ذلك ، لمنع عمليات التصيد الاحتيالي ، يحتاج المستخدم إلى الوثوق فقط بالبوابة الرسمية لمزود الخدمة. وبالتالي ، يجب عليهم تجنب فتح روابط غير معروفة
استنتاج
لحماية الأصول ، يجب على حامليها البقاء في حالة تأهب بشأن المخاطر المرتبطة بتحويلات P2P. نظرا لأن تداول P2P يزداد شيوعا ، فإن الجهات الفاعلة الخبيثة تعمل على تطوير تكتيكات الاحتيال الخاصة بهم لسحب الأموال التي حصلوا عليها بشق الأنفس من الضحايا دون أن يدركوا ذلك. لذلك ، فإن البقاء يقظا ضد العلامات الحمراء هو الشرط الأول لضمان السلامة. علاوة على ذلك ، يحتاج المستثمرون أيضا إلى إجراء بحث شامل قبل اختيار منصة للاستثمار.
شاهد النسخة الأصلية
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
دليل للتفاعل بأمان مع التجارة من نظير إلى نظير (P2P)
في ظل الاهتمام المتزايد بالخصوصية المالية، أصبحت التجارة من نظير إلى نظير (P2P) شائعة جدًا في الوقت الحاضر. ومع ذلك، تمامًا مثل أنواع التجارة الأخرى، فإن التجارة من نظير إلى نظير لها أيضًا مخاطرها الخاصة، ومعرفة المخاطر المعنية يسمح للمتداولين بحماية أنفسهم من الخسائر المحتملة. لذلك، هناك بعض الاحتياطات الملحوظة التي يمكن أن يتخذها المتداولون أثناء تعاملهم مع التجارة من نظير إلى نظير.
ما هو تداول نظير إلى نظير (P2P)؟
التداول من نظير إلى نظير (P2P) في العملات الرقمية يأخذ في الاعتبار بيع وشراء الأصول الرقمية دون الحاجة إلى وسيط طرف ثالث. يسمح التداول من نظير إلى نظير للبائعين والمشترين بتحديد أسعارهم، واختيار شركاء التداول، بالإضافة إلى تحديد الوقت الدقيق للمعاملة. كما يسمح للتجار ذوي الخبرة والاجتهاد بتحديد واستغلال بيئات التداول الداعمة لتلبية احتياجاتهم.
تتيح الأسواق لتداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير تبادل العملات المشفرة مباشرة بين المستهلكين الأفراد. فائدة رئيسية من هذا النوع من التداول هي أنه لا يوجد سلطة مركزية تتحكم في هذا التداول. بالإضافة إلى ذلك، لا يعتمد المتداولون أيضًا على وسيط طرف ثالث. وبالتالي، يتم توفير مزيد من السيطرة للمستهلكين على أموالهم. كما تظل هوياتهم محمية أثناء عمليات النقل من نظير إلى نظير.
ومع ذلك، على الرغم من الفوائد المذكورة أعلاه لتداول العملات الرقمية من نظير إلى نظير، إلا أن هناك أيضًا بعض المخاطر المرتبطة به. على وجه الخصوص، فإن أكثرها شيوعًا تأخذ في الاعتبار إثبات الدفع المزيف، والمعاملات الخاطئة، وهجمات الرجل في المنتصف، وعمليات الاحتيال في استرداد الأموال، والتصيد الاحتيالي، وعمليات الاحتيال الثلاثية.
عمليات الاحتيال الشائعة في تداول العملات المشفرة من نظير إلى نظير
إثباتات مزيفة للرسائل القصيرة أو المدفوعات
للاحتيال على الضحايا في تداول P2P ، قد يقوم المحتالون بتغيير إيصالات الدفع بالوسائل الرقمية. مع هذا ، يحاولون إقناع أهدافهم بتنفيذ النقل. مثال رئيسي في هذا الصدد يأخذ في الاعتبار عملية احتيال الرسائل القصيرة. في عملية الاحتيال هذه ، يقوم المحتالون بإنشاء رسالة مزيفة لإخطار أهدافهم بأن الدفعة قد تم استلامها من قبلهم. مع وضع ذلك في الاعتبار ، يجب على البائعين البقاء يقظين للتأكد من أنهم تلقوا الدفعة بالفعل في حسابهم المصرفي أو محفظتهم.
احتيال استرداد المدفوعات
في مثل هذا الاحتيال ، يستخدم المحتال ميزة رد المبالغ المدفوعة. ينتج عن هذا عكس مدفوعاتهم بمجرد استلام الأصول من المستلم. في كثير من الأحيان ، يحاول المحتالون التعويض من خلال حساب طرف ثالث. بالإضافة إلى ذلك ، تسمح العديد من طرق الدفع ، مثل المحافظ أو الشيكات عبر الإنترنت ، بطلبات استرداد المبالغ المدفوعة المريحة. لمواجهة ذلك ، يحتاج المستخدمون إلى التوقف عن القبول من حسابات الطرف الثالث. حتى ذلك الحين ، في مثل هذا الحادث المؤسف ، يجب عليهم تقديم استئنافهم إلى المنصة المعنية لاسترداد الأموال.
معاملة خاطئة
تماما مثل عملية احتيال رد المبالغ المدفوعة ، قد يحاول المحتال سحب ممتلكات الضحايا من خلال التواصل مع بنكهم. وفي هذا الصدد، يبلغون عن نقل خاطئ ويطلبون الإلغاء. قد يجبر عدد قليل من هؤلاء المحتالين الضحايا على عدم الإبلاغ عن الحادث عبر تكتيكات التخويف. في هذا الصدد ، يقومون أحيانا بتخويفهم من خلال التحذير من أن العملة المشفرة غير قانونية. ومع ذلك ، يجب ألا يخاف الضحايا من مثل هذه التكتيكات. بدلا من ذلك ، يجب أن يحصلوا على أدلة ، مثل لقطات شاشة للنقل إلى المجرم ، وإبلاغ السلطات.
خدع الرجل في المنتصف
يتم تمييز عملية احتيال الرجل في الوسط من قبل طرف ضار يأتي بين المستهلك ومنظمة أو تطبيق أو حتى فرد آخر. يتظاهر الفاعل السيئ المعني بأنه يتواصل نيابة عن الطرف المقابل لمجرد سحب أصول الضحية أو معلوماته الخاصة ، مثل المفاتيح الخاصة. تحتوي عملية الاحتيال هذه على 3 أنواع تستخدم على نطاق واسع ، بما في ذلك "عملية احتيال رومانسية" و "احتيال التجارة الإلكترونية" و "احتيال الاستثمار.
في حالة الاحتيال الرومانسي، يقوم المحتال بتزوير علاقة زائفة مع أهدافه عبر الإنترنت. بعد ذلك، بعد كسب ثقة الضحية، يقوم المحتال بنهبهم من خلال التظاهر بأنه في مشكلة كبيرة. بهذه الطريقة، يقوم المحتال بالتلاعب بالهدف لجعله يرسل العملات المشفرة أو الأموال، أو حتى مشاركة المفاتيح الخاصة وما إلى ذلك.
تأخذ عملية الاحتيال في التجارة الإلكترونية في الاعتبار المحتال الذي يتظاهر بأنه يعمل بائعًا عبر الإنترنت يقدم أشياء مرغوبة بأسعار مخفضة بشكل كبير. وبالتالي، يطلب المحتال من الضحية إجراء الدفع بالعملات المشفرة. ومع ذلك، بعد الدفع، يختفي المحتال ببساطة.
وبالمثل ، فإن عملية احتيال الاستثمار عادة ما تنطوي على اقتراب محتال من الهدف وإقناعه بشكل فعال باستثمار أمواله في مؤسسة معينة. ومع ذلك ، نظرا لكونه الوسيط بين الهدف ووجهة الاستثمار ، فإن المحتال يوجه الأموال بعيدا عن فرصة الاستثمار لسرقتها. وبالتالي ، يجب على المستثمرين عدم الالتفات إلى طلبات التداول المقدمة عبر أي منتدى للشبكات الاجتماعية. بصرف النظر عن ذلك ، يجب عليهم أيضا تقييد اتصالاتهم مع الطرف المقابل للمنصة عند الذهاب إلى المعاملات أو أثناء المعاملة.
التثليث وعمليات الاحتيال عبر التصيد
في عملية احتيال التثليث ، هناك نوعان من المحتالين المتورطين الذين يأخذون طلبين من بائع واحد في وقت واحد تقريبا. في النهاية ، يربكون البائع في إطلاق عملات مشفرة أكثر نسبيا من المبلغ الذي تم دفعه. وبالمثل ، يؤكد التصيد الاحتيالي على هجوم ضار يستخدم فيه المحتال ملفا شخصيا مزيفا ، مما يخدع المستهلكين لإرسال معلومات أو أصول إليهم. لتجنب عملية احتيال التثليث ، يجب على الشخص التحقق من المحفظة أو الحساب المصرفي لتأكيد إدراج الدفع. بالإضافة إلى ذلك ، لمنع عمليات التصيد الاحتيالي ، يحتاج المستخدم إلى الوثوق فقط بالبوابة الرسمية لمزود الخدمة. وبالتالي ، يجب عليهم تجنب فتح روابط غير معروفة
استنتاج
لحماية الأصول ، يجب على حامليها البقاء في حالة تأهب بشأن المخاطر المرتبطة بتحويلات P2P. نظرا لأن تداول P2P يزداد شيوعا ، فإن الجهات الفاعلة الخبيثة تعمل على تطوير تكتيكات الاحتيال الخاصة بهم لسحب الأموال التي حصلوا عليها بشق الأنفس من الضحايا دون أن يدركوا ذلك. لذلك ، فإن البقاء يقظا ضد العلامات الحمراء هو الشرط الأول لضمان السلامة. علاوة على ذلك ، يحتاج المستثمرون أيضا إلى إجراء بحث شامل قبل اختيار منصة للاستثمار.