Lừa đảo trực tuyến toàn cầu hàng năm thu về 442 tỷ đô la! Chuyên gia chỉ đích danh Tether, Telegram là thủ phạm gây tội phạm

Các công ty phân tích chỉ ra rằng, thiệt hại do lừa đảo trực tuyến toàn cầu trong năm ngoái đã lên tới 442 tỷ USD, các nhóm tội phạm sử dụng Telegram làm thị trường ngầm, và qua đó rửa tiền bằng Tether, đã hình thành một cuộc khủng hoảng nhân quyền và an ninh xuyên quốc gia.

Quy mô lừa đảo trực tuyến toàn cầu tiếp tục mở rộng

Công ty phân tích blockchain Elliptic, nhà khoa học trưởng Tom Robinson, gần đây đã đăng bài trên Viện Nghiên cứu Quân sự Hoàng gia Vương quốc Anh (Royal United Services Institute), kêu gọi các cơ quan quản lý toàn cầu tăng cường giám sát các stablecoin và nền tảng truyền thông. Ông chỉ ra rằng, đến năm 2025, thiệt hại do lừa đảo trực tuyến toàn cầu đã lên tới 442 tỷ USD, quy mô tổng thể đã mất kiểm soát.

Robinson cũng đề cập rằng, khoảng 300.000 lao động bị buôn bán ở Đông Nam Á, bị bắt buộc ở trong các khu vực lừa đảo, chịu đựng bạo lực, xâm hại tình dục và đe dọa tử vong trong thời gian dài, và bị ép làm việc lừa đảo trực tuyến. Loại tội phạm này đã mở rộng từ vấn đề tài chính đơn thuần thành khủng hoảng nhân quyền và an ninh xuyên biên giới.

Ông cho rằng, hiện nay nhiều nhóm lừa đảo có thể mở rộng nhanh chóng, nguyên nhân chính đến từ hạ tầng do các nền tảng truyền thông và stablecoin cung cấp, giúp các tổ chức tội phạm dễ dàng xây dựng thị trường, chuyển tiền và tránh né các quy định giám sát.

Telegram và $USDT trở thành công cụ trung tâm của thị trường ngầm

Theo Robinson, ngành công nghiệp lừa đảo hiện đại chủ yếu dựa vào ba khả năng cốt lõi, bao gồm tiếp cận nạn nhân, xây dựng kênh lừa đảo và giao tiếp, cũng như rửa tiền bất hợp pháp. Trong đó, thị trường trò chuyện ngầm gọi là “Guarantee Marketplace” đã trở thành trung tâm quan trọng của toàn bộ ngành.

Các thị trường này chủ yếu hoạt động trên các kênh và nhóm Telegram, chứa nội dung bán dữ liệu bị đánh cắp, tài khoản cộng đồng giả, tài khoản ngân hàng mạo danh và dịch vụ rửa tiền. Các nhóm tội phạm chủ yếu sử dụng $USDT làm công cụ thanh toán, giao dịch chủ yếu tập trung trên blockchain TRON.

Robinson cho biết, mô hình chuyển khoản ngang hàng của $USDT cho phép dòng tiền trực tiếp xuyên biên giới, đồng thời tránh khỏi một số quy trình kiểm tra chống rửa tiền trong hệ thống ngân hàng. Ông cho rằng, Telegram cung cấp không gian hoạt động cho thị trường ngầm, còn Tether trở thành công cụ thanh toán chính cho các giao dịch tội phạm này.

Huione, Xinbi và Tudou hình thành mạng lưới ngầm lớn

Bài viết cũng đề cập đến nhiều thị trường ngầm lớn, bao gồm Huione, Xinbi và Tudou. Robinson chỉ ra rằng, tổng giá trị giao dịch xử lý bởi các nền tảng này đã lên tới 66,6 tỷ USD.

Nguồn hình ảnh: Dữ liệu Elliptic, Huione, Xinbi và Tudou là các nền tảng giao dịch bảo đảm ngầm chính trên quốc tế

Trong đó, Huione được xem là nền tảng giao dịch bảo đảm ngầm lớn nhất hiện nay, có liên hệ chặt chẽ với Tập đoàn Huione của Campuchia. Dịch vụ thanh toán của họ, Huione Pay, ước tính đã xử lý hơn 103 tỷ USD giao dịch $USDT , dẫn đến bị trừng phạt bởi Anh và Mỹ.

Sau khi Huione Guarantee bị cáo buộc liên quan đến hoạt động rửa tiền lớn, nền tảng này lần lượt đổi tên thành Haowang Guarantee và Tudou Guarantee. Tháng 5 năm 2025, Telegram từng chặn các kênh liên quan, nhưng nhiều thương nhân và tổ chức tội phạm nhanh chóng chuyển sang các kênh và nền tảng mới để tiếp tục hoạt động.

Cho đến năm 2026, sau khi các cơ quan thực thi pháp luật Trung Quốc bắt đầu gây áp lực, Tudou mới dần dừng hoạt động. Tuy nhiên, khoảng trống thị trường nhanh chóng được Xinbi tiếp nhận. Robinson cho biết, Xinbi hiện xử lý khoảng 35 triệu USD mỗi ngày.

Telegram bị chỉ trích chỉ xử lý ở mức tối thiểu

Robinson chỉ ra rằng, chính phủ Anh đã trừng phạt Xinbi vào tháng 3 năm 2026, với lý do liên quan đến các khu vực lừa đảo và vi phạm nhân quyền. Tuy nhiên, chỉ vài tuần sau khi trừng phạt có hiệu lực, các kênh Telegram liên quan vẫn tiếp tục tồn tại.

Mặc dù Telegram sau đó hạn chế người dùng Anh truy cập các kênh Xinbi, nhưng Robinson cho rằng, cách xử lý này chỉ đáp ứng yêu cầu trừng phạt tối thiểu, thực chất không giải quyết vấn đề cốt lõi. Nhiều thị trường ngầm vẫn có thể nhanh chóng hoạt động trở lại qua các kênh mới, nhóm sao lưu và đổi tên.

Robinson cho rằng, lý do chính khiến ngành lừa đảo toàn cầu có thể nhanh chóng tái thiết và mở rộng là do Telegram cung cấp hạ tầng truyền thông và thị trường, cùng với Tether cung cấp khả năng thanh toán xuyên biên giới. Sự kết hợp này đang thay đổi mô hình dòng chảy vốn bất hợp pháp toàn cầu.