Gần đây thấy nhiều trường hợp newbie bị lừa đảo, thật sự rất xót xa. Thị trường tiền mã hóa dù đầy cơ hội, nhưng cũng không ít chiêu trò lừa đảo. Mình tổng hợp một số câu nói lừa đảo phổ biến trong tiền mã hóa và cách nhận diện, hy vọng giúp mọi người tránh bị mắc bẫy.

Tại sao lừa đảo tiền mã hóa lại hoành hành như vậy? Chủ yếu là do quy định tài chính truyền thống ngày càng nghiêm ngặt, kẻ gian chuyển sang kênh tiền ảo khó truy vết hơn. Thêm vào đó, các chính phủ phát hành tiền ồ ạt khiến sức mua giảm sút, người dân mất niềm tin vào các tổ chức trung ương, ngược lại bị kẻ xấu lợi dụng, vẽ ra hình ảnh tiền mã hóa như thần dược giữ giá và sinh lời. Đó là lý do nhiều người dễ bị các câu nói lừa đảo trong tiền mã hóa thu hút.

Chiêu trò lừa đảo chia làm hai loại: lừa đảo tài chính truyền thống và lừa đảo sàn giao dịch tiền mã hóa.

Đầu tiên nói về lừa đảo truyền thống. Mô hình Ponzi là phổ biến nhất, dùng tiền của nhà đầu tư mới để trả lợi nhuận cho nhà đầu tư cũ, tạo ra ảo tưởng kiếm tiền. Đặc điểm của loại này là hứa hẹn lợi nhuận cao phi lý, như "lãi gấp đôi mỗi tháng", "đảm bảo 30% lợi nhuận hàng năm" v.v., đều là lừa đảo. Cách phòng tránh rất đơn giản: đừng ham lợi nhuận vượt quá mức bình thường của ngành, cũng cần cảnh giác với các nền tảng yêu cầu bạn liên tục mời gọi nhà đầu tư mới.

Lừa đảo lừa qua email cũng rất phổ biến, kẻ gian giả danh cơ quan chính phủ hoặc sàn giao dịch uy tín, qua email hoặc điện thoại nói tài khoản của bạn có vấn đề, cần xác minh chuyển khoản. Chiêu này lợi dụng tâm lý sợ hãi của người dùng. Phòng tránh là không click vào liên kết lạ, không nhập khoá bí mật trong pop-up, có nghi ngờ thì gọi điện xác nhận chính thức.

Phần mềm độc hại cũng là mối nguy. Một số phần mềm độc hại sẽ mã hoá dữ liệu của bạn để đòi tiền chuộc, một số khác trộm khoá riêng của bạn để chuyển tài sản đi. Vì vậy, đừng tải xuống các phần mềm không rõ nguồn gốc, cập nhật phần mềm diệt virus thường xuyên, và quan trọng nhất là sao lưu dữ liệu định kỳ.

Tiếp theo là lừa đảo sàn giao dịch. Sàn giả mạo là chiêu trò trực tiếp nhất, kẻ gian clone website của sàn uy tín, qua mạng xã hội giới thiệu cho bạn. Sau khi bạn nạp tiền, tiền vào tài khoản của chúng, mọi giao dịch trên nền tảng đều là giả mạo. Cực kỳ nguy hiểm là khi bạn muốn rút tiền, chúng sẽ viện lý do trì hoãn, nói tài khoản bị khoá cần nộp tiền đảm bảo mới rút được. Một ví dụ nổi tiếng là sàn giả BitKRX năm 2017, mượn danh các nền tảng lớn của Hàn Quốc để lừa tiền.

Lừa đảo ICO cũng rất phổ biến. Vì ai cũng có thể phát hành tiền mã hóa, kẻ gian lợi dụng tâm lý muốn tìm "đồng coin tiếp theo của Bitcoin", dùng whitepaper bắt mắt và thuật ngữ kỹ thuật để đóng gói coin mới, thực chất là mô hình Ponzi trá hình. Lời khuyên của mình là tốt nhất không nên tham gia các ICO mới, chờ dự án trưởng thành rồi xem cũng không muộn.

Còn một chiêu nữa gọi là "làm giá rồi bán". Nhà đầu tư ban đầu tích trữ coin với giá rất thấp, sau đó dùng các chiêu trò PR để thu hút nhà đầu tư nhỏ lẻ vào, khi họ bỏ nhiều tiền vào, thì bán tháo để thu lợi. Phòng tránh chiêu này là tránh các coin có khối lượng giao dịch quá thấp, cũng đừng theo đám đông với các tin "lợi ích" trên mạng xã hội.

Nếu không may bị lừa, điều đầu tiên là giữ bình tĩnh, đừng tiếp tục chuyển tiền cho kẻ gian. Nhanh chóng thu thập tất cả bằng chứng, bao gồm tin nhắn, chứng từ chuyển khoản, ảnh chụp giao dịch, rồi báo cáo công an. Dù tính chất phi tập trung của tiền mã hóa khiến việc truy đuổi khó khăn, nhưng hồ sơ báo cáo rất quan trọng cho các bước bảo vệ quyền lợi sau này.

Muốn giao dịch tiền mã hóa an toàn hơn, hãy chọn các nền tảng có thời gian hoạt động lâu, có giấy phép hợp lệ, khối lượng giao dịch lớn. Các sàn tập trung lớn dù vẫn có rủi ro, nhưng ít nhất có sự quản lý và uy tín. Sàn phi tập trung về lý thuyết an toàn hơn, nhưng thao tác phức tạp cần học hỏi.

Tóm lại, tất cả các chiêu trò lừa đảo đều lợi dụng lòng tham và nỗi sợ của con người. Chỉ cần bạn hiểu rõ thị trường này, sẽ dễ dàng nhận diện các câu nói lừa đảo. Trước khi đầu tư tiền mã hóa, nhất định phải tìm hiểu kỹ, đừng để bị mê hoặc bởi các lời hứa lợi nhuận cao.