Làm thế nào để đầu tư vào bạc? Hướng dẫn nhập môn đầu tư bạc mới nhất năm 2025

Theo sự biến động của thị trường gia tăng, tính đến tháng 10 năm 2025, giá bạc quốc tế đã tăng lên 65 đô la mỗi ounce. Trong bối cảnh nền kinh tế toàn cầu đối mặt với nhiều thách thức và sự không chắc chắn gia tăng trong tương lai, bạc trở thành tâm điểm chú ý của các nhà đầu tư. Thế hệ trẻ cũng bắt đầu đam mê đầu tư vào bạc. Đối với những người mới lần đầu bước vào đầu tư bạc, việc hiểu rõ các đặc tính của bạc, phương pháp đầu tư, rủi ro và tiềm năng lợi nhuận là vô cùng quan trọng.

Đặc tính của bạc

1. Tính năng phòng ngừa lạm phát

Nhìn lại sau sự bùng phát dịch bệnh năm 2020, các quốc gia đã áp dụng chính sách tiền tệ nới lỏng, kỳ vọng lạm phát gia tăng. Đầu năm 2020, giá bạc khoảng 18 đô la, đến tháng 2 năm 2025 đã một lần tăng vọt lên 45 đô la, mức tăng đáng kể. Khi rủi ro lạm phát tăng lên, các nhà đầu tư thường coi bạc là tài sản bảo toàn giá trị, nhu cầu này có thể thúc đẩy giá bạc tăng lên.

2. Chức năng phòng ngừa rủi ro

Lịch sử cho thấy, trong thời kỳ biến động chính trị hoặc kinh tế, các nhà đầu tư có xu hướng mua bạc như một công cụ phòng ngừa. Chẳng hạn, vào năm 2022 khi tình hình địa chính trị căng thẳng, giá bạc đã nhanh chóng tăng từ 23 USD/ounce vào đầu năm lên 30 USD/ounce. Gần đây, do căng thẳng thương mại toàn cầu gia tăng và sự không chắc chắn tăng lên, giá bạc lại lập kỷ lục mới.

3. Tính thanh khoản cao

Thị trường bạc có tính thanh khoản cao, đặc biệt là sự ra mắt của ETF bạc, cho phép nhà đầu tư mua bán bạc như giao dịch cổ phiếu. Năm 2024, giá trị giao dịch trung bình hàng ngày của bạc đạt 32 tỷ USD, đứng trong top thị trường hàng hóa. Ngoài ra, cơ chế thu hồi bạc vật chất cũng khá hoàn thiện, nhà đầu tư có thể nhanh chóng đổi bạc thành tiền mặt khi cần thiết, giảm thiểu rủi ro thanh khoản.

4. Phân tán rủi ro

Bạc có mối tương quan thấp hơn với các loại tài sản khác, có thể phân tán rủi ro của danh mục đầu tư một cách hiệu quả. Thông qua việc so sánh tỷ suất sinh lợi của ba loại tài sản "cổ phiếu, trái phiếu, kim loại quý" trong 20 năm, có thể thấy cổ phiếu có biến động lớn nhất, trái phiếu có tỷ suất sinh lợi tương đối ổn định, trong khi tỷ suất sinh lợi của bạc không đồng bộ với biến động của cổ phiếu và trái phiếu, ở một số thời kỳ thậm chí còn tăng ngược chiều. Ví dụ, khi lợi nhuận cổ phiếu năm 2015 là âm, tỷ suất lợi nhuận bạc đạt 8%; khi lợi nhuận cổ phiếu năm 2020 là -5%, tỷ suất lợi nhuận bạc lên tới 25%. Nghiên cứu của Hiệp hội Bạc Thế giới cho thấy, việc thêm 3-5% bạc vào danh mục đầu tư có thể cải thiện đáng kể lợi nhuận điều chỉnh theo rủi ro. Năm 2024, bạc trở thành một trong những tài sản hoạt động tốt nhất, với mức tăng trưởng 32% trong cả năm, vượt xa các loại tài sản chính khác.

5. Nhu cầu công nghiệp

Bạc không chỉ là kim loại quý mà còn có những ứng dụng công nghiệp quan trọng. Với sự phát triển của ngành năng lượng mới và điện tử, nhu cầu công nghiệp đối với bạc đã liên tục tăng lên. Thường vào quý IV hàng năm đến đầu năm sau, do nhu cầu mùa vụ tăng lên trong ngành sản xuất, giá bạc thường sẽ có sự tăng trưởng nhất định. Giá bạc quốc tế bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như tâm lý, nhu cầu, cung cấp, môi trường kinh tế, cung cấp cho nhà đầu tư nhiều cơ hội giao dịch phong phú.

Đầu tư bạc thực sự có thể bảo toàn và tăng giá trị không?

"Bạc có thật sự giữ giá? Có đáng để đầu tư không?" Đây là câu hỏi đầu tiên mà nhiều nhà đầu tư bạc tiềm năng xem xét. Về vấn đề này, trong giới đầu tư tồn tại hai quan điểm khác nhau.

Quan điểm đầu tiên cho rằng, 【Bạc có chức năng duy trì giá trị, rủi ro tương đối thấp, đáng để đầu tư】. Bạc, với vai trò là một loại tiền tệ lâu đời và kim loại công nghiệp quan trọng, có thể giữ gìn giá trị của nó ngay cả trong thời kỳ kinh tế toàn cầu biến động. Bạc thường được coi là tài sản trú ẩn rủi ro thấp.

Quan điểm thứ hai cho rằng, 【tỷ suất lợi nhuận đầu tư bạc không đủ cao】. Một số bậc thầy đầu tư như Warren Buffett cho rằng, giá trị của bạc chủ yếu phụ thuộc vào mối quan hệ cung cầu, bản thân nó không tạo ra tài sản, cũng không mang lại cổ tức hay chia sẻ lợi nhuận. Mặc dù từ đầu năm 2024 đến nay, giá bạc đã tăng hơn 90%, nhưng về lâu dài, trong suốt năm mươi năm qua, giá bạc mặc dù đã trải qua vài lần tăng mạnh, nhưng phần lớn thời gian vẫn giữ ổn định tương đối. Trong khi đó, thị trường chứng khoán trong cùng thời kỳ mặc dù đã trải qua vài lần sụp đổ, nhưng hiệu suất tổng thể lại xuất sắc hơn.

Chúng ta không thể đơn giản cho rằng khi thị trường chứng khoán giảm thì bạc nhất định sẽ tăng lên, dữ liệu lịch sử cho thấy sự phán đoán này không phải lúc nào cũng chính xác. Từ một góc độ khác, xu hướng của bạc không có mối liên hệ mạnh mẽ với xu hướng kinh tế tổng thể, điều này khiến việc dự đoán giá bạc trở nên khó khăn hơn. Do đó, lợi nhuận đầu tư dài hạn vào bạc có thể không như mong đợi, trong khi đó, giao dịch bạc ngắn hạn có thể hấp dẫn hơn.

Các phương thức đầu tư bạc là gì?

1. Bạc vật chất

Mua bạc nguyên chất là cách đầu tư truyền thống nhất, bao gồm bạc thỏi, bạc đồng xu, v.v. Ngân hàng, cửa hàng trang sức hoặc tiệm cầm đồ thường có bán các sản phẩm bạc. Cách này phù hợp với các nhà đầu tư có tính cách ưa tránh rủi ro, mục đích chính là chống lại lạm phát và bảo toàn giá trị. Tuy nhiên, đối với các nhà đầu tư nhỏ lẻ, ngưỡng đầu vào của bạc nguyên chất khá cao, và cũng cần xem xét vấn đề lưu trữ an toàn.

Mua bạc vật chất (thỏi bạc, khối bạc, sản phẩm bằng bạc và tiền kỷ niệm) từ ngân hàng hoặc cửa hàng bạc là cách trực tiếp nhất. Về lâu dài, thỏi bạc có chức năng giữ giá nhất định, nhưng cần chú ý đặc biệt khi lưu trữ. Ngoài ra, cần lưu ý rằng nếu trong tương lai bạn muốn bán bạc, ngân hàng thường chỉ thu mua thỏi bạc và tiền xu bạc, các loại sản phẩm bằng bạc khác (như trang sức bạc) thì cần giao dịch tại cửa hàng trang sức hoặc tiệm cầm đồ, và giá có thể thấp hơn.

Lưu ý: Ưu tiên chọn bạc thỏi, bạc xu. Khi mua, cần chú ý kiểm tra thương hiệu sản phẩm, trọng lượng (độ tinh khiết 99.9%), chất lượng, chứng chỉ, cũng như uy tín của người bán. Khi đầu tư vào bạc, cần cân nhắc cẩn thận về đồ trang sức bằng bạc và đồng xu kỷ niệm!!

2. Sổ tiết kiệm bạc

Sổ tiết kiệm bạc, còn được gọi là bạc giấy, là hình thức đầu tư thay thế bạc thật bằng cách ghi chép bằng giấy, giá của nó được liên kết với giá bạc giao ngay. Nhà đầu tư có thể mua bạc giấy tại ngân hàng và có thể chọn đổi sổ tiết kiệm thành bạc thật, nhưng một khi đã đổi thành bạc thật thì không thể chuyển lại thành sổ tiết kiệm. Nhiều ngân hàng cung cấp dịch vụ sổ tiết kiệm bạc, nhà đầu tư sẽ phải trả phí mở tài khoản và có thể thực hiện giao dịch mua bán, lưu trữ bạc qua ngân hàng mà không cần lo lắng về vấn đề lưu trữ bạc thật.

Chú ý: Sổ tiết kiệm bạc sẽ không sinh lãi, cách kiếm lợi chỉ giới hạn ở việc mua thấp bán cao để kiếm chênh lệch giá, và chi phí giao dịch tương đối cao, không phù hợp với chiến lược đầu tư ngắn hạn.

3. Quỹ ETF bạc

Quỹ ETF bạc là quỹ mở được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán, phần lớn vốn của các quỹ này được đầu tư vào các tài sản liên quan đến bạc. Các nhà đầu tư thường có thể thực hiện giao dịch thông qua nền tảng môi giới, chẳng hạn như iShares Silver Trust (SLV.US) trên thị trường chứng khoán Mỹ, hoặc quỹ ETF phản ánh bạc S&P của Yuanta (00675R.TW) trên thị trường chứng khoán Đài Loan. Các nhà đầu tư có thể giao dịch theo thời gian thực, tự do mua bán, chi phí giao dịch thấp hơn, nhưng việc thực hiện cụ thể do công ty quản lý quỹ chịu trách nhiệm, các nhà đầu tư cần phải trả phí quản lý quỹ và phí giao dịch.

Lưu ý: Trong những năm gần đây, số lượng và quy mô sản phẩm ETF không ngừng tăng trưởng, ETF thường được coi là sản phẩm phù hợp hơn cho các nhà đầu tư mới.

4. Cổ phiếu khai thác bạc

Một phương pháp phổ biến khác để đầu tư vào bạc là giao dịch cổ phiếu của các công ty khai thác bạc. Trên thị trường chứng khoán Mỹ có nhiều công ty khai thác bạc nổi tiếng như Pan American Silver Corp (PAAS.US), Hecla Mining Company (HL.US), First Majestic Silver Corp (AG.US) và nhiều công ty khác. Các nhà đầu tư thường cần mở tài khoản tại một công ty môi giới chứng khoán để giao dịch.

Chú ý: Đầu tư vào cổ phiếu khai thác chịu ảnh hưởng của nhiều yếu tố như tình hình hoạt động của công ty, cấu trúc cổ đông, v.v., do đó mối liên hệ với giá bạc có thể bị sai lệch.

5. Hợp đồng tương lai bạc

Hợp đồng tương lai bạc (Silver Futures) là một loại hợp đồng tương lai bạc chuẩn hóa được giao dịch, có nguồn gốc từ các sàn giao dịch của Mỹ. Các nhà đầu tư thường mở tài khoản giao dịch thông qua các sàn giao dịch hoặc nhà môi giới hợp đồng tương lai. Hợp đồng tương lai bạc có nhiều loại khác nhau, quy tắc giao dịch cũng khác nhau, thường có rào cản gia nhập cao. Hiện nay cũng có hợp đồng tương lai bạc mini, số tiền đầu tư tối thiểu cũng cần vài trăm đô la , đối với nhiều nhà đầu tư cá nhân vẫn là một số tiền không nhỏ.

Nhà đầu tư cần lưu ý rằng hợp đồng tương lai có ngày hết hạn cố định, phải đóng vị thế trước hạn hoặc chuyển vị thế sang hợp đồng mới, điều này liên quan đến các khái niệm như đóng vị thế và chuyển vị thế.

Chú ý: Hợp đồng tương lai bạc thích hợp cho giao dịch ngắn hạn, đòn bẩy có thể khuếch đại quy mô đầu tư, nhưng cấu trúc hợp đồng tương đối phức tạp, ngưỡng vào cao, không thích hợp cho người mới bắt đầu.

6. Bạc CFD

Hợp đồng chênh lệch (Contract for Difference, viết tắt là CFD) là một loại hợp đồng giao dịch theo dõi giá của tài sản cơ sở, CFD bạc là hợp đồng theo dõi sự biến động của giá bạc giao ngay. Thông thường, giao dịch được thực hiện tại các nhà môi giới ngoại hối, mã tài sản là XAGUSD.

Các đặc điểm của CFD khiến nó trở thành sản phẩm thân thiện cho giao dịch, lợi thế là không cần sở hữu tài sản thực, có thể thực hiện giao dịch T+0 hai chiều. So với giao dịch tương lai, quy tắc hợp đồng CFD đơn giản hơn, ngưỡng gia nhập thấp hơn, đơn vị giao dịch tối thiểu là 0.01 lô, phù hợp với chiến lược giao dịch ngắn hạn. Ngoài ra, hợp đồng CFD thường không có giới hạn ngày hết hạn, không cần thực hiện chuyển kho. Nếu bạn có kinh nghiệm giao dịch cổ phiếu, bạn có thể nhanh chóng làm quen với giao dịch CFD bạc. Thêm vào đó, tài khoản CFD thường có thể giao dịch nhiều thị trường bao gồm bạc, ngoại hối, cổ phiếu, chỉ số, cung cấp tính linh hoạt cao trong giao dịch.

Lưu ý: CFD bạc có tính linh hoạt cao hơn và thao tác đơn giản hơn so với hợp đồng tương lai. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần thận trọng khi sử dụng đòn bẩy và chú ý kiểm soát rủi ro đòn bẩy.

Làm thế nào để giao dịch bạc trực tuyến?

Chọn nền tảng giao dịch bạc

Trên thực tế, sự chênh lệch báo giá giữa các nền tảng giao dịch bạc không lớn, sự khác biệt chính nằm ở phí giao dịch, quy tắc giao dịch và độ an toàn của nền tảng. Gate là một nhà môi giới chuyên về giao dịch CFD và tiền điện tử trực tuyến, có giấy phép từ nhiều cơ quan quản lý khác nhau, đặc trưng bởi hoa hồng 0, chênh lệch thấp, giao diện giao dịch thân thiện với người dùng, điều kiện giao dịch cạnh tranh và thông số sản phẩm linh hoạt. Nền tảng Gate cung cấp hơn 1000 sản phẩm giao dịch phổ biến, bao gồm bạc, vàng, dầu thô, ngoại hối, cổ phiếu, tiền điện tử, chỉ cần một tài khoản là có thể thực hiện giao dịch một cửa.

Mở tài khoản và bắt đầu giao dịch bạc

• Bước 1: Đăng ký tài khoản giao dịch, Gate cung cấp 50.000 USD tiền mô phỏng, cho phép bạn làm quen với hoạt động trong môi trường không có rủi ro. Sau khi tích lũy kinh nghiệm trong tài khoản mô phỏng, bạn có thể chuyển đổi sang tài khoản thực.

• Bước hai: Phân tích thị trường bạc Phân tích thị trường bạc là bước quan trọng để có lợi nhuận. Mặc dù dự đoán xu hướng giá bạc trong ngắn hạn có phần khó khăn, nhưng bạn có thể thực hiện phân tích sâu thông qua nhiều chỉ số khác nhau. Ví dụ, hãy chú ý đến tỷ lệ lạm phát, chính sách của ngân hàng trung ương, tâm lý thị trường, xu hướng kinh tế và các yếu tố vĩ mô khác, đồng thời bạn cũng có thể tham khảo một số phương pháp phân tích kỹ thuật, chẳng hạn như chỉ số cổ phiếu bạc, tỷ lệ vàng-bạc, chỉ số nhu cầu công nghiệp, để xác định hướng đi có thể của giá bạc.

• Bước 3: Thực hiện giao dịch Giao dịch bạc trên nền tảng Gate có thể sử dụng nhiều loại lệnh khác nhau, như lệnh thị trường, lệnh giới hạn, v.v. Hình dưới đây hiển thị giao diện giao dịch XAGUSD trên nền tảng Gate, hỗ trợ thao tác hai chiều, cung cấp nhiều lựa chọn đòn bẩy, như 1 lần, 10 lần, 20 lần, v.v., đáp ứng nhu cầu của các nhà đầu tư với mức độ rủi ro khác nhau.