Trong bối cảnh sự chú ý ngày càng tăng đối với quyền riêng tư tài chính, giao dịch (P2P) ngang hàng ngày càng trở nên rất phổ biến. Tuy nhiên, cũng giống như các loại giao dịch khác, giao dịch ngang hàng cũng có những rủi ro riêng và biết được các rủi ro tương ứng cho phép các nhà giao dịch tự bảo vệ mình khỏi những tổn thất có thể xảy ra. Do đó, có một số biện pháp phòng ngừa đáng chú ý mà các nhà giao dịch có thể thực hiện khi giao dịch ngang hàng.
Giao dịch P2P ( là gì?
Giao dịch )P2P( ngang hàng bằng tiền điện tử có tính đến việc bán và mua tài sản kỹ thuật số mà không cần trung gian viên của bên thứ 3. Giao dịch P2P cho phép người bán và người mua xác định giá của họ, chọn đối tác giao dịch, cũng như quyết định thời gian chính xác của giao dịch. Nó cũng cho phép các nhà giao dịch có kinh nghiệm và siêng năng xác định và tận dụng các cài đặt giao dịch hỗ trợ để đáp ứng yêu cầu của họ.
Thị trường giao dịch tiền điện tử P2P cho phép trao đổi tiền điện tử trực tiếp giữa những người tiêu dùng cá nhân. Một lợi ích chính của loại hình giao dịch này là không có cơ quan tập trung nào kiểm soát giao dịch này. Ngoài ra, các nhà giao dịch cũng không phụ thuộc vào trung gian của bên thứ 3. Qua đó, người tiêu dùng được cung cấp nhiều quyền kiểm soát hơn đối với các khoản tiền của chúng. Danh tính của họ cũng vẫn được bảo vệ trong quá trình chuyển giao P2P.
Tuy nhiên, bất chấp những lợi ích nêu trên của giao dịch tiền điện tử P2P, nó cũng có một số rủi ro liên quan đến nó. Đặc biệt, phổ biến nhất trong số đó có tính đến bằng chứng thanh toán giả, giao dịch sai, tấn công trung gian, gian lận bồi hoàn, lừa đảo và lừa đảo tam giác.
Các lừa đảo phổ biến trong giao dịch tiền điện tử P2P
Chứng minh thanh toán hoặc SMS giả
Để lừa đảo các nạn nhân trong giao dịch P2P, những kẻ lừa đảo có thể thay đổi hóa đơn thanh toán bằng phương tiện kỹ thuật số. Với điều này, họ cố gắng thuyết phục các mục tiêu của mình về việc thực hiện chuyển khoản. Một ví dụ điển hình trong vấn đề này là lừa đảo qua SMS. Trong trò lừa này, những kẻ lừa đảo tạo ra một tin nhắn giả để thông báo cho mục tiêu của họ rằng khoản thanh toán đã được nhận bởi họ. Với điều này trong tâm trí, người bán nên luôn cảnh giác để xác nhận rằng họ đã nhận được khoản thanh toán trong tài khoản ngân hàng hoặc ví của họ.
Gian lận hoàn tiền
Trong một vụ lừa đảo như vậy, kẻ lừa đảo sử dụng tính năng hoàn tiền. Điều này dẫn đến việc đảo ngược khoản thanh toán của họ khi họ nhận được tài sản từ người nhận. Nhiều lần, những kẻ lừa đảo cố gắng bồi thường thông qua một tài khoản bên thứ ba. Ngoài ra, một số phương thức thanh toán, chẳng hạn như ví trực tuyến hoặc séc, cho phép yêu cầu hoàn tiền một cách thuận tiện. Để chống lại điều này, người dùng cần ngừng chấp nhận từ các tài khoản bên thứ ba. Ngay cả như vậy, trong một sự cố như vậy, họ nên gửi đơn kháng cáo đến nền tảng tương ứng để yêu cầu hoàn tiền.
Giao dịch sai
Cũng giống như lừa đảo hoàn tiền, một kẻ lừa đảo có thể cố gắng lấy đi tài sản của nạn nhân bằng cách liên hệ với ngân hàng của họ. Trong trường hợp này, họ báo cáo một giao dịch sai và yêu cầu hoàn lại. Một số kẻ lừa đảo này thậm chí có thể buộc nạn nhân không báo cáo vụ việc bằng cách sử dụng các chiêu trò đáng sợ. Trong trường hợp này, họ đôi khi đe dọa nạn nhân bằng cách cảnh báo rằng tiền điện tử là bất hợp pháp. Tuy nhiên, nạn nhân không nên sợ hãi trước những chiêu thức như vậy. Thay vào đó, họ nên thu thập chứng cứ, như ảnh chụp màn hình của giao dịch đến kẻ phạm tội, và báo cáo cho các cơ quan chức năng.
Lừa đảo Man-in-the-Middle
Một trò lừa đảo man-in-the-middle được đánh dấu bởi một bên độc hại xen vào giữa một người tiêu dùng và một tổ chức, ứng dụng hoặc thậm chí là một cá nhân khác. Bên xấu này giả vờ đang giao tiếp thay mặt cho đối tác chỉ để lấy đi tài sản hoặc thông tin cá nhân của nạn nhân, chẳng hạn như các khóa riêng. Trò lừa đảo này có 3 loại phổ biến, bao gồm "trò lừa đảo tình yêu", "trò lừa đảo thương mại điện tử" và "trò lừa đảo đầu tư."
Trong trường hợp lừa đảo lãng mạn, kẻ lừa đảo tạo mối quan hệ sai lệch với mục tiêu của họ trực tuyến. Sau đó, sau khi có được lòng tin của nạn nhân, kẻ lừa đảo cướp bóc họ bằng cách giả vờ gặp rắc rối lớn. Bằng cách này, kẻ lừa đảo thao túng mục tiêu gửi tiền điện tử hoặc tiền, hoặc thậm chí chia sẻ khóa riêng tư, v.v.
Một trò lừa đảo thương mại điện tử có tính đến một kẻ lừa đảo giả vờ hoạt động như một người bán hàng trực tuyến, người cung cấp các đối tượng mong muốn với giá chiết khấu đáng kể. Do đó, kẻ lừa đảo yêu cầu nạn nhân thanh toán bằng tiền điện tử. Tuy nhiên, sau khi thanh toán, kẻ lừa đảo chỉ biến mất.
Tương tự, lừa đảo đầu tư thường liên quan đến việc một kẻ lừa đảo tiếp cận và thuyết phục hiệu quả nạn nhân đầu tư tiền của họ vào một doanh nghiệp cụ thể. Tuy nhiên, là người trung gian giữa nạn nhân và đích đến của khoản đầu tư, kẻ lừa đảo sẽ chỉ đạo quỹ ra khỏi cơ hội đầu tư để đánh cắp chúng. Do đó, các nhà đầu tư không nên chú ý đến các yêu cầu giao dịch được thực hiện qua bất kỳ diễn đàn mạng xã hội nào. Ngoài ra, họ cũng nên giới hạn giao tiếp với bên đối tác trên nền tảng khi thực hiện giao dịch hoặc trong quá trình giao dịch.
Tam giác hóa và lừa đảo lừa đảo
Trong một vụ lừa đảo tam giác, có hai kẻ lừa đảo liên quan nhận 2 đơn đặt hàng từ một người bán gần như đồng thời. Cuối cùng, họ khiến người bán nhầm lẫn khi phát hành tương đối nhiều tiền điện tử hơn số tiền đã được thanh toán. Tương tự, lừa đảo nhấn mạnh một cuộc tấn công độc hại, trong đó kẻ lừa đảo sử dụng hồ sơ giả mạo, lừa dối người tiêu dùng gửi thông tin hoặc tài sản cho họ. Để tránh lừa đảo tam giác, một người nên kiểm tra ví hoặc tài khoản ngân hàng để xác nhận bao gồm thanh toán. Ngoài ra, để ngăn chặn lừa đảo, người dùng chỉ cần tin tưởng vào cổng thông tin chính thức của nhà cung cấp dịch vụ. Do đó, họ nên tránh mở các liên kết không xác định
Kết luận
Để bảo vệ tài sản, những người nắm giữ nên luôn cảnh giác về những rủi ro liên quan đến giao dịch P2P. Khi giao dịch P2P ngày càng trở nên phổ biến hơn, các đối tượng xấu cũng đang cải tiến các thủ đoạn lừa đảo của họ để lấy đi số tiền khó kiếm được của nạn nhân mà không để họ nhận ra. Do đó, việc giữ cảnh giác với các dấu hiệu đỏ là yêu cầu hàng đầu để đảm bảo an toàn. Hơn nữa, các nhà đầu tư cũng cần thực hiện nghiên cứu toàn diện trước khi chọn một nền tảng để đầu tư.
Xem bản gốc
Nội dung chỉ mang tính chất tham khảo, không phải là lời chào mời hay đề nghị. Không cung cấp tư vấn về đầu tư, thuế hoặc pháp lý. Xem Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm để biết thêm thông tin về rủi ro.
Hướng dẫn để tham gia an toàn với giao dịch (P2P)
Trong bối cảnh sự chú ý ngày càng tăng đối với quyền riêng tư tài chính, giao dịch (P2P) ngang hàng ngày càng trở nên rất phổ biến. Tuy nhiên, cũng giống như các loại giao dịch khác, giao dịch ngang hàng cũng có những rủi ro riêng và biết được các rủi ro tương ứng cho phép các nhà giao dịch tự bảo vệ mình khỏi những tổn thất có thể xảy ra. Do đó, có một số biện pháp phòng ngừa đáng chú ý mà các nhà giao dịch có thể thực hiện khi giao dịch ngang hàng.
Giao dịch P2P ( là gì?
Giao dịch )P2P( ngang hàng bằng tiền điện tử có tính đến việc bán và mua tài sản kỹ thuật số mà không cần trung gian viên của bên thứ 3. Giao dịch P2P cho phép người bán và người mua xác định giá của họ, chọn đối tác giao dịch, cũng như quyết định thời gian chính xác của giao dịch. Nó cũng cho phép các nhà giao dịch có kinh nghiệm và siêng năng xác định và tận dụng các cài đặt giao dịch hỗ trợ để đáp ứng yêu cầu của họ.
Thị trường giao dịch tiền điện tử P2P cho phép trao đổi tiền điện tử trực tiếp giữa những người tiêu dùng cá nhân. Một lợi ích chính của loại hình giao dịch này là không có cơ quan tập trung nào kiểm soát giao dịch này. Ngoài ra, các nhà giao dịch cũng không phụ thuộc vào trung gian của bên thứ 3. Qua đó, người tiêu dùng được cung cấp nhiều quyền kiểm soát hơn đối với các khoản tiền của chúng. Danh tính của họ cũng vẫn được bảo vệ trong quá trình chuyển giao P2P.
Tuy nhiên, bất chấp những lợi ích nêu trên của giao dịch tiền điện tử P2P, nó cũng có một số rủi ro liên quan đến nó. Đặc biệt, phổ biến nhất trong số đó có tính đến bằng chứng thanh toán giả, giao dịch sai, tấn công trung gian, gian lận bồi hoàn, lừa đảo và lừa đảo tam giác.
Các lừa đảo phổ biến trong giao dịch tiền điện tử P2P
Chứng minh thanh toán hoặc SMS giả
Để lừa đảo các nạn nhân trong giao dịch P2P, những kẻ lừa đảo có thể thay đổi hóa đơn thanh toán bằng phương tiện kỹ thuật số. Với điều này, họ cố gắng thuyết phục các mục tiêu của mình về việc thực hiện chuyển khoản. Một ví dụ điển hình trong vấn đề này là lừa đảo qua SMS. Trong trò lừa này, những kẻ lừa đảo tạo ra một tin nhắn giả để thông báo cho mục tiêu của họ rằng khoản thanh toán đã được nhận bởi họ. Với điều này trong tâm trí, người bán nên luôn cảnh giác để xác nhận rằng họ đã nhận được khoản thanh toán trong tài khoản ngân hàng hoặc ví của họ.
Gian lận hoàn tiền
Trong một vụ lừa đảo như vậy, kẻ lừa đảo sử dụng tính năng hoàn tiền. Điều này dẫn đến việc đảo ngược khoản thanh toán của họ khi họ nhận được tài sản từ người nhận. Nhiều lần, những kẻ lừa đảo cố gắng bồi thường thông qua một tài khoản bên thứ ba. Ngoài ra, một số phương thức thanh toán, chẳng hạn như ví trực tuyến hoặc séc, cho phép yêu cầu hoàn tiền một cách thuận tiện. Để chống lại điều này, người dùng cần ngừng chấp nhận từ các tài khoản bên thứ ba. Ngay cả như vậy, trong một sự cố như vậy, họ nên gửi đơn kháng cáo đến nền tảng tương ứng để yêu cầu hoàn tiền.
Giao dịch sai
Cũng giống như lừa đảo hoàn tiền, một kẻ lừa đảo có thể cố gắng lấy đi tài sản của nạn nhân bằng cách liên hệ với ngân hàng của họ. Trong trường hợp này, họ báo cáo một giao dịch sai và yêu cầu hoàn lại. Một số kẻ lừa đảo này thậm chí có thể buộc nạn nhân không báo cáo vụ việc bằng cách sử dụng các chiêu trò đáng sợ. Trong trường hợp này, họ đôi khi đe dọa nạn nhân bằng cách cảnh báo rằng tiền điện tử là bất hợp pháp. Tuy nhiên, nạn nhân không nên sợ hãi trước những chiêu thức như vậy. Thay vào đó, họ nên thu thập chứng cứ, như ảnh chụp màn hình của giao dịch đến kẻ phạm tội, và báo cáo cho các cơ quan chức năng.
Lừa đảo Man-in-the-Middle
Một trò lừa đảo man-in-the-middle được đánh dấu bởi một bên độc hại xen vào giữa một người tiêu dùng và một tổ chức, ứng dụng hoặc thậm chí là một cá nhân khác. Bên xấu này giả vờ đang giao tiếp thay mặt cho đối tác chỉ để lấy đi tài sản hoặc thông tin cá nhân của nạn nhân, chẳng hạn như các khóa riêng. Trò lừa đảo này có 3 loại phổ biến, bao gồm "trò lừa đảo tình yêu", "trò lừa đảo thương mại điện tử" và "trò lừa đảo đầu tư."
Trong trường hợp lừa đảo lãng mạn, kẻ lừa đảo tạo mối quan hệ sai lệch với mục tiêu của họ trực tuyến. Sau đó, sau khi có được lòng tin của nạn nhân, kẻ lừa đảo cướp bóc họ bằng cách giả vờ gặp rắc rối lớn. Bằng cách này, kẻ lừa đảo thao túng mục tiêu gửi tiền điện tử hoặc tiền, hoặc thậm chí chia sẻ khóa riêng tư, v.v.
Một trò lừa đảo thương mại điện tử có tính đến một kẻ lừa đảo giả vờ hoạt động như một người bán hàng trực tuyến, người cung cấp các đối tượng mong muốn với giá chiết khấu đáng kể. Do đó, kẻ lừa đảo yêu cầu nạn nhân thanh toán bằng tiền điện tử. Tuy nhiên, sau khi thanh toán, kẻ lừa đảo chỉ biến mất.
Tương tự, lừa đảo đầu tư thường liên quan đến việc một kẻ lừa đảo tiếp cận và thuyết phục hiệu quả nạn nhân đầu tư tiền của họ vào một doanh nghiệp cụ thể. Tuy nhiên, là người trung gian giữa nạn nhân và đích đến của khoản đầu tư, kẻ lừa đảo sẽ chỉ đạo quỹ ra khỏi cơ hội đầu tư để đánh cắp chúng. Do đó, các nhà đầu tư không nên chú ý đến các yêu cầu giao dịch được thực hiện qua bất kỳ diễn đàn mạng xã hội nào. Ngoài ra, họ cũng nên giới hạn giao tiếp với bên đối tác trên nền tảng khi thực hiện giao dịch hoặc trong quá trình giao dịch.
Tam giác hóa và lừa đảo lừa đảo
Trong một vụ lừa đảo tam giác, có hai kẻ lừa đảo liên quan nhận 2 đơn đặt hàng từ một người bán gần như đồng thời. Cuối cùng, họ khiến người bán nhầm lẫn khi phát hành tương đối nhiều tiền điện tử hơn số tiền đã được thanh toán. Tương tự, lừa đảo nhấn mạnh một cuộc tấn công độc hại, trong đó kẻ lừa đảo sử dụng hồ sơ giả mạo, lừa dối người tiêu dùng gửi thông tin hoặc tài sản cho họ. Để tránh lừa đảo tam giác, một người nên kiểm tra ví hoặc tài khoản ngân hàng để xác nhận bao gồm thanh toán. Ngoài ra, để ngăn chặn lừa đảo, người dùng chỉ cần tin tưởng vào cổng thông tin chính thức của nhà cung cấp dịch vụ. Do đó, họ nên tránh mở các liên kết không xác định
Kết luận
Để bảo vệ tài sản, những người nắm giữ nên luôn cảnh giác về những rủi ro liên quan đến giao dịch P2P. Khi giao dịch P2P ngày càng trở nên phổ biến hơn, các đối tượng xấu cũng đang cải tiến các thủ đoạn lừa đảo của họ để lấy đi số tiền khó kiếm được của nạn nhân mà không để họ nhận ra. Do đó, việc giữ cảnh giác với các dấu hiệu đỏ là yêu cầu hàng đầu để đảm bảo an toàn. Hơn nữa, các nhà đầu tư cũng cần thực hiện nghiên cứu toàn diện trước khi chọn một nền tảng để đầu tư.