Європейські регулятори зафіксували справжній сплеск шахрайства з видаванням себе за інших осіб, безпосередньо пов’язаний із наслідками крайнього терміну ліцензування за MiCA, і механізм цього явища стає досить простим для розуміння, щойно ви усвідомлюєте, що саме змінилося 1 липня.
Перехідний період MiCA, який дозволяв криптокомпаніям продовжувати працювати відповідно до національного законодавства, поки їхня загальноєвропейська авторизація ще розглядалася, повністю завершився в цю дату. Будь-який провайдер без повної ліцензії MiCA був юридично зобов’язаний припинити залучення нових клієнтів, маркетингову діяльність і поступово згорнути операції в ЄС, доручивши чинним клієнтам вивести свої кошти або перевести їх до авторизованого провайдера. Власний реєстр ESMA показував приблизно 320–323 компанії з чинними ліцензіями станом на кінець липня та початок серпня, тоді як постачальник даних VASPnet оцінив, що понад 1,700 неліцензованих компаній мають повністю залишити ринок ЄС; серед них була й одна з більш помітних назв, яка не змогла отримати ліцензію та змушена була піти.
Ця прогалина — тисячі компаній одночасно повідомляють мільйонам клієнтів, що їм потрібно перевести свої активи кудись інше, — є саме тією умовою, яка сприяє шахраям. Представники французького AMF описали послідовну схему, а не окремий випадок: шахраї зв’язуються з клієнтами неліцензованих платформ, видаючи себе або за співробітників регулятора, або за представників ліцензованих бірж, а потім спрямовують їх на переказ активів на сайт або рахунок, які виявляються підробленими та контрольованими злочинцями. Виконавчий директор AMF висловився прямо: регуляторні зміни створили для шахраїв більше можливостей, ніж зазвичай, саме тому, що так багато користувачів одночасно й цілком законно отримували вказівки перевести свої кошти в інше місце.
Сама ESMA також стала мішенню такого видавання себе за інших осіб, повідомивши, що її власне ім’я, логотип і навіть сфальсифіковані офіційні документи використовуються для надання шахрайським операціям видимості легітимності. Нідерландський регулятор AFM окремо попередив, що шахраї можуть спеціально націлюватися на людей, які перебувають у процесі пошуку ліцензованої альтернативи, фактично перехоплюючи користувачів саме в той момент, коли вони найбільш сприйнятливі до вказівок щодо того, куди перевести свою криптовалюту.
Це лише частина значно масштабнішої та дедалі серйознішої проблеми. Аналітична блокчейн-компанія Chainalysis оцінила, що торік збитки від криптовалютного шахрайства та обману сягнули $17 мільярдів, порівняно з $6 мільярдами п’ять років тому, причому шахрайство з видаванням себе за інших осіб було окремо визначене як одна з категорій, що найшвидше зростають у цій загальній сумі. MiCA не створила шахрайство з видаванням себе за інших осіб як категорію, але очевидно надала шахраям велику, обмежену в часі та надзвичайно передбачувану групу людей, яким усім потрібно було перемістити кошти приблизно в одну й ту саму дату.
Для всіх, хто проходить цей перехід на Gate або деінде на ринку ЄС, практичний захист тут є простим і його варто повторити: жоден регулятор ніколи не зв’язуватиметься безпосередньо з окремими клієнтами з проханням перевести криптоактиви на конкретний рахунок або гаманець, а будь-яке повідомлення нібито від ESMA, національного регулятора чи біржі з проханням про терміновий переказ слід за замовчуванням вважати шахрайським. Безпосередня перевірка ліцензійного статусу платформи через власний публічний реєстр ESMA, а не довіра до надісланого вам посилання чи контакту, залишається найбезпечнішим способом підтвердити, що провайдер справді має авторизацію, перш ніж узагалі переводити будь-які кошти.
Перехідний період MiCA, який дозволяв криптокомпаніям продовжувати працювати відповідно до національного законодавства, поки їхня загальноєвропейська авторизація ще розглядалася, повністю завершився в цю дату. Будь-який провайдер без повної ліцензії MiCA був юридично зобов’язаний припинити залучення нових клієнтів, маркетингову діяльність і поступово згорнути операції в ЄС, доручивши чинним клієнтам вивести свої кошти або перевести їх до авторизованого провайдера. Власний реєстр ESMA показував приблизно 320–323 компанії з чинними ліцензіями станом на кінець липня та початок серпня, тоді як постачальник даних VASPnet оцінив, що понад 1,700 неліцензованих компаній мають повністю залишити ринок ЄС; серед них була й одна з більш помітних назв, яка не змогла отримати ліцензію та змушена була піти.
Ця прогалина — тисячі компаній одночасно повідомляють мільйонам клієнтів, що їм потрібно перевести свої активи кудись інше, — є саме тією умовою, яка сприяє шахраям. Представники французького AMF описали послідовну схему, а не окремий випадок: шахраї зв’язуються з клієнтами неліцензованих платформ, видаючи себе або за співробітників регулятора, або за представників ліцензованих бірж, а потім спрямовують їх на переказ активів на сайт або рахунок, які виявляються підробленими та контрольованими злочинцями. Виконавчий директор AMF висловився прямо: регуляторні зміни створили для шахраїв більше можливостей, ніж зазвичай, саме тому, що так багато користувачів одночасно й цілком законно отримували вказівки перевести свої кошти в інше місце.
Сама ESMA також стала мішенню такого видавання себе за інших осіб, повідомивши, що її власне ім’я, логотип і навіть сфальсифіковані офіційні документи використовуються для надання шахрайським операціям видимості легітимності. Нідерландський регулятор AFM окремо попередив, що шахраї можуть спеціально націлюватися на людей, які перебувають у процесі пошуку ліцензованої альтернативи, фактично перехоплюючи користувачів саме в той момент, коли вони найбільш сприйнятливі до вказівок щодо того, куди перевести свою криптовалюту.
Це лише частина значно масштабнішої та дедалі серйознішої проблеми. Аналітична блокчейн-компанія Chainalysis оцінила, що торік збитки від криптовалютного шахрайства та обману сягнули $17 мільярдів, порівняно з $6 мільярдами п’ять років тому, причому шахрайство з видаванням себе за інших осіб було окремо визначене як одна з категорій, що найшвидше зростають у цій загальній сумі. MiCA не створила шахрайство з видаванням себе за інших осіб як категорію, але очевидно надала шахраям велику, обмежену в часі та надзвичайно передбачувану групу людей, яким усім потрібно було перемістити кошти приблизно в одну й ту саму дату.
Для всіх, хто проходить цей перехід на Gate або деінде на ринку ЄС, практичний захист тут є простим і його варто повторити: жоден регулятор ніколи не зв’язуватиметься безпосередньо з окремими клієнтами з проханням перевести криптоактиви на конкретний рахунок або гаманець, а будь-яке повідомлення нібито від ESMA, національного регулятора чи біржі з проханням про терміновий переказ слід за замовчуванням вважати шахрайським. Безпосередня перевірка ліцензійного статусу платформи через власний публічний реєстр ESMA, а не довіра до надісланого вам посилання чи контакту, залишається найбезпечнішим способом підтвердити, що провайдер справді має авторизацію, перш ніж узагалі переводити будь-які кошти.
