Зімбабве підпорядковує криптовалютні компанії контролю RBZ у нових правилах боротьби з відмиванням грошей

Зімбабве підпорядкувало криптовалютні компанії контролю з боку Резервного банку Зімбабве через нові правила боротьби з відмиванням грошей.

Резюме

• Статутний документ Зімбабве 99 від 2026 року підпорядковує криптокомпанії контролю AML РБЗ.
• Криптокомпанії повинні зареєструватися як постачальники послуг віртуальних активів перед наданням послуг з цифровими активами на місцевому рівні.
• Компанії з контролем смарт-контрактів, маршрутизацією коштів або встановленням комісійних повинні дотримуватися вимог.

Статутний документ 99 від 2026 року підпорядковує криптовалютний бізнес під підрозділ РБЗ, який займається контролем фінансових злочинів. Правила вимагають від компаній, що купують, продають, переказують або зберігають цифрові активи, реєструватися як постачальники послуг віртуальних активів (VASPs).

Криптокомпанії повинні реєструватися як VASPs

Новий каркас надає Зімбабве офіційний регуляторний посібник для постачальників послуг віртуальних активів. Він охоплює комерційні компанії, які допомагають клієнтам отримувати доступ, переміщати, зберігати або обмінювати цифрові активи. Уряд запровадив цю систему після років правової невизначеності у криптовалютному секторі.

У 2018 році центральний банк наказав банкам припинити обробку транзакцій, пов’язаних із криптовалютами. Останні правила закривають цю прогалину, створюючи прямий процес реєстрації. Тепер криптокомпанії потребують юридичного визнання перед початком роботи на внутрішньому ринку.

За одним із звітів, Зімбабве прагне уникнути потрапляння до сірого списку Групи дій щодо боротьби з відмиванням грошей (FATF). У звіті ці правила були пов’язані з дотриманням вимог щодо боротьби з відмиванням грошей і фінансовими злочинами. Techzim описав цей крок як регуляторне послання світовим наглядовим органам. «Більша частина S.I.99 — це фактично демонстрація Зімбабве світу, що вона виконує домашню роботу», — повідомив Techzim.

Правила дотримання вимог додають банківські стандарти

Регулювання ставить криптооператорів під контроль, схожий із вимогами у комерційному банківському секторі. Компанії з цифровими активами повинні створити легально зареєстровану внутрішню дочірню компанію. Статутний документ також встановлює щорічний реєстраційний збір у розмірі 500 доларів.

Директори повинні пройти перевірку біографічних даних перед отриманням схвалення для своїх компаній. Правила вимагають від криптокомпаній впровадити правило подорожі (travel rule). Це вимога передбачає збір і обмін даними про транзакції під час кваліфікованих переказів активів.

Цей каркас зосереджений на контролі фінансових злочинів, а не на легалізації криптовалют як законного платіжного засобу. Techzim повідомив, що правила не надають суверенну підтримку криптовалютам. Антивідмивальний підрозділ РБЗ контролюватиме зареєстровані структури відповідно до нового режиму. Тому правила поєднують діяльність у сфері криптовалют із існуючими національними системами фінансового нагляду.

Контроль смарт-контрактів активує дотримання вимог

Статутний документ використовує технологічно нейтральний підхід до діяльності у цифрових фінансах. Він стверджує, що лише децентралізація не звільняє операторів від юридичної відповідальності. Організації, які можуть змінювати смарт-контракти, відповідають тесту контролю згідно з правилами. Компанії, що маршрутизують кошти або встановлюють транзакційні комісії, також відповідають цим вимогам.

Цей підхід дозволяє деяким структурам децентралізованих фінансів потрапити під регуляторний контроль. Він зосереджений на контролі систем, а не на ярликах, які використовують криптопроєкти. Місцеві фінтех-стартапи можуть стикнутися з вищими операційними витратами через нові вимоги.

Однак прихильники правил стверджують, що чіткі керівні принципи зменшують ризик раптових регуляторних дій. Законодавство тепер надає Зімбабве офіційний шлях реєстрації для криптовалютних бізнесів. Також воно дає РБЗ прямий контроль над компаніями, що займаються послугами з цифровими активами.