Зімбабве змушує криптовалютні компанії реєструватися, оскільки новий закон посилює контроль за дотриманням вимог AML

Зімбабве офіційно узаконило свій сектор криптовалют відповідно до Статутного документа 99 2026 року.

• Ключові висновки:
• • Зімбабве легалізувало свій криптосектор згідно з S.I. 99 2026 року, змусивши VASP реєструватися в RBZ.
• • Криптовалютні компанії стикаються з суворими правилами, такими як Правило подорожі FATF і щорічний збір у 500 доларів для легальної діяльності.
• • Економісти прогнозують, що новий каркас захистить фінтех-компанії від раптових регуляторних закриттів.

Глобальний тиск відповідності

Уряд Зімбабве офіційно узаконив сектор криптовалют країни відповідно до нової регуляторної рамки, спрямованої на боротьбу з відмиванням грошей і виведення бізнесу цифрових активів із тіньової економіки. Нова опублікована законодавча ініціатива, опублікована як Статутний документ 99 2026 року, підпорядковує всі крипто-структури безпосередньому контролю підрозділу боротьби з відмиванням грошей Резервного банку Зімбабве (RBZ).

За цим режимом, комерційні підприємства, які допомагають користувачам купувати, продавати, переміщати або зберігати цифрові активи, повинні офіційно реєструватися як постачальники послуг віртуальних активів (VASP). Це покладає край невизначеності, яка почалася у 2018 році після того, як центральний банк наказав фінансовим установам припинити обробку транзакцій, пов’язаних із крипто.

Згідно з одним із звітів, законодавство є частиною зусиль з утримання країни від потрапляння до сірого списку FATF.

«Більша частина S.I.99 — це насправді демонстрація Зімбабве світу, що показує свою домашню роботу», — повідомило місцеве технічне видання Techzim після опублікування, зазначаючи, що регулювання спрямоване на боротьбу з фінансовими злочинами, а не на надання суверенної підтримки криптовалютам як законному платежу.

Регулювання накладає серйозні вимоги до операційної відповідності, змодельовані за зразком традиційного комерційного банкінгу. Для легальної роботи цифрові активи компанії тепер повинні виконати кілька структурних вимог, включаючи створення легально зареєстрованого внутрішнього підрозділу та сплату щорічного реєстраційного збору у 500 доларів. Компанії також повинні впровадити правило подорожі, а директори — пройти перевірку біографічних даних.

Статутний документ також займає так звану технологічно нейтральну позицію щодо нових фінансів, уточнюючи, що децентралізація не звільняє бізнеси від відповідальності. Це означає, що компанії або організації, які мають можливість змінювати смарт-контракти, маршрутизувати кошти або встановлювати транзакційні збори, відповідають за контроль і, відповідно, зобов’язані дотримуватися правил.

Хоча законодавство, за словами його прихильників, накладає високі витрати на відповідність для місцевих фінтех-стартапів, вони стверджують, що чіткі керівні принципи створюють передбачуване правове середовище, яке може захистити внутрішню фінтех-екосистему від несподіваних регуляторних закриттів.