Південна Корея звітує про криптовалютні перекази понад 10 мільйонів вон

Фінансова комісія Південної Кореї уточнила, що пропоноване правило, яке вимагає від криптовалютних бірж повідомляти про перекази понад 10 мільйонів вон до Юридичного підрозділу з фінансової розвідки, все ще перебуває на розгляді, не є остаточним. Пропозиція, яка стосуватиметься транзакцій із закордонними платформами віртуальних активів або особистими гаманцями, викликала різку критику з боку найбільших у країні бірж, які попередили, що ця міра може збільшити щорічну кількість повідомлень про підозрілі транзакції з приблизно 63 000 до понад 5,4 мільйонів.

## Що вимагатиме пропоноване правило повідомлення про 10 мільйонів вон

30 березня 2026 року FSC опублікувала проект поправки до виконавчого указу до Спеціального закону Південної Кореї про віртуальні активи. Проект скасовує існуючий поріг у 1 мільйон вон для обміну інформацією за правилом подорожі, тобто біржі повинні будуть збирати та передавати дані про відправника і отримувача щодо всіх переказів незалежно від їх розміру.

Та ж сама редакція ввела нові зобов’язання щодо боротьби з відмиванням грошей для внутрішніх платформ віртуальних активів при транзакціях із закордонними платформами та особистими гаманцями. За спірною статтею, біржі повинні подавати повідомлення про підозрілі транзакції (STR) щодо будь-якого переказу понад 10 мільйонів вон із залученням закордонної платформи віртуальних активів або особистого гаманця, незалежно від того, чи мають вони підстави підозрювати неправомірність.

Пропонований тригер для повідомлення 10 мільйонів вонГалузеві джерела повідомляють, що перекази понад цей поріг будуть повідомлятися незалежно від рівня ризику за спірною пропозицією. Публічний період для коментарів щодо проекту тривав з 30 березня до 11 травня 2026 року. За цей час галузеві групи організували скоординовану відповідь проти положення про повідомлення.

Біржі попереджають про 85-кратне зростання підозрілих транзакційних повідомлень

Альянс цифрових активів (DAXA), що представляє п’ять найбільших криптовалютних бірж Південної Кореї, стверджує, що чинне законодавство вже вимагає повідомляти про підозрілі транзакції лише тоді, коли у компаній є обґрунтовані підстави підозрювати неправомірність. DAXA заявила, що запропоновані нижчі рівні правил фактично створять новий, універсальний обов’язок повідомляти, який обійде цю норму.

Операційне навантаження буде величезним. Біржі оцінюють, що щорічна кількість STR-повідомлень на п’яти основних платформах може зрости з 63 408 до 5 445 133, що приблизно в 85 разів більше. Такий обсяг навантажить команди з відповідності та може перевантажити власну обробну здатність FIU, потенційно захоронюючи справді підозрілі активності під мільйонами рутинних звітів.

Прогнозована кількість щорічних STR 5 445 133Згідно з оцінками бірж, загальна кількість підозрілих повідомлень за рік значно перевищить поточну базову лінію, якщо б ця норма була запроваджена. Основна критика DAXA зосереджена на структурній проблемі: пропозиція передасть відповідальність за оцінку ризику з FIU безпосередньо біржам. Замість того, щоб позначати транзакції на основі власних оцінок ризику, біржі будуть змушені автоматично повідомляти за пороговим значенням, фактично перетворюючи відділи відповідності на операції з введення даних. Це нагадує схожі напруження в інших ринках, де регулятори зважують, скільки відповідальності слід покласти на платформи, як це видно з недавніх застережень CEO CME Group щодо контролю за крипто-продуктами в США.

FSC заявляє, що правило все ще перебуває на розгляді

1 червня 2026 року FSC опублікувала уточнення у відповідь на медіа-звіти, які стверджували, що пункт про повідомлення у 10 мільйонів вон вже було виключено з поправки. FSC заявила, що Юридичний підрозділ з фінансової розвідки все ще розглядає обґрунтовані альтернативи щодо запропонованого обов’язку, але не підтвердила остаточного скасування.

Ця різниця важлива. Деякі медіа-джерела подавали цю новину як завершене скасування, але офіційна заява залишає відкритим можливість появи в остаточному указі оновленої версії вимоги щодо повідомлення. Регуляторний процес триває, він ще не завершений.

Тим часом, ширша редакція пакету залишається в процесі. Навіть якщо тригер STR у 10 мільйонів вон буде виключено або змінено, скасування порогу у 1 мільйон вон для правила подорожі все одно стане значним розширенням обов’язків збору даних для корейських бірж, що здійснюють трансграничні перекази.

Що це означає для бірж і трейдерів

Якщо остаточне правило скасує універсальний тригер повідомлення, але збереже розширені вимоги до правила подорожі, біржі опиняться перед змішаним результатом. Вони уникнуть величезного навантаження з подання STR, але все одно повинні будуть збирати та передавати ідентифікаційні дані щодо більшої частки транзакцій, включно з тими, що нижчі за поточний поріг у 1 мільйон вон.

Для трейдерів практичний вплив залежить від того, які положення залишаться. Розширення правила подорожі означатиме більше кроків верифікації особистості для трансграничних переказів будь-якого розміру. Якщо частина вимог щодо повідомлення залишиться у зміненій формі, перекази із закордонними платформами або особистими гаманцями можуть стикнутися з додатковими бар’єрами відповідності. Це також може вплинути на управління динамікою ставок фінансування та інфраструктурою торгів на корейських платформах.

Криптовалютні біржі Південної Кореї працюють відповідно до зобов’язань AML з 25 березня 2021 року, з фазовим впровадженням контролю за правилом подорожі, починаючи з 25 березня 2022 року. Поточний цикл поправок є найзначнішим з моменту їх запровадження, що збігається з часом, коли компанії з аналізу блокчейнів, такі як Chainalysis, також відстежують розширення каналів крипто-платежів у нових секторах.

FAQ

Чи офіційно Південна Корея скасувала вимогу про повідомлення у 10 мільйонів вон?

Ні. У заяві FSC від 1 червня 2026 року підтверджено, що Юридичний підрозділ з фінансової розвідки все ще розглядає альтернативи щодо запропонованого правила, але остаточного рішення ще не опубліковано. Медіа-звіти, які характеризують цю норму як уже скасовану, є передчасними на основі наявних офіційних даних.

Хто буде під впливом пропонованого правила повідомлення?

Внутрішні платформи віртуальних активів у Південній Кореї, переважно криптовалютні біржі, зареєстровані відповідно до Спеціального закону. Обов’язок повідомляти стосуватиметься переказів із залученням закордонних платформ або особистих гаманців.

Чи будуть корейські біржі все ще контролювати великі крипто-перекази?

Так. Незалежно від того, чи залишиться тригер STR у 10 мільйонів вон, корейські біржі залишаються під дією існуючих зобов’язань AML, що вимагають повідомляти про підозрілі транзакції на підставі обґрунтованих підстав. Розширення правила подорожі також вимагатиме збір ідентифікаційних даних щодо всіх переказів, усуваючи поточний поріг у 1 мільйон вон.

Чи означає скасування обов’язкового повідомлення за пороговими значеннями послаблення регулювання?

Не обов’язково. Видалення універсального тригера повідомлення при одночасному розширенні збору даних за правилом подорожі може змінити нагляд із обліку за обсягом на більш цілеспрямований, ризик-орієнтований контроль. Загальний вплив на суворість регулювання залежить від того, які положення увійдуть до остаточного указу і як біржі впроваджуватимуть внутрішні контролі.

Дисклеймер: Ця стаття є виключно для ознайомлювальних цілей і не є фінансовою або інвестиційною порадою. Ринки криптовалют і цифрових активів мають значний ризик. Завжди проводьте власне дослідження перед прийняттям рішень.