Глобальна мережа шахрайств у мережі щорічно приносить 442 мільярди доларів! Експерти назвали Tether і Telegram спільниками у злочинах

Аналіз компанії вказує, що глобальні онлайн-шахрайства минулого року спричинили збитки на суму 442 мільярди доларів США, злочинні групи використовують Telegram як підпільний ринок і через Tether відмивають гроші, що вже створило транснаціональну кризу прав людини та громадської безпеки.

Глобальний масштаб онлайн-шахрайств продовжує зростати

Криптоаналітична компанія Elliptic, головний науковець Том Робінсон нещодавно опублікував статтю у британському дослідницькому центрі Royal United Services Institute, закликаючи світові регулятори посилити контроль за стабільними монетами та комунікаційними платформами. Він зазначив, що до 2025 року збитки від онлайн-шахрайств у світі сягнуть 442 мільярди доларів, і загальний масштаб вже вийшов з-під контролю.

Робінсон також зазначив, що в Юго-Восточній Азії близько 300 тисяч примусово переміщених працівників, яких змушують залишатися у шахрайських районах, де вони довго зазнають насильства, сексуального насильства та загроз смерті, і змушені займатися онлайн-шахрайством. Ці злочини вже переросли у транснаціональну кризу прав людини та громадської безпеки.

Він вважає, що багато шахрайських груп швидко розширюються через інфраструктуру, яку надають комунікаційні платформи та стабільні монети, що полегшує створення ринків, перекази коштів і ухилення від регулювання.

Telegram та $USDT — ядро підпільного ринку

За словами Робінсона, сучасна індустрія шахрайства залежить від трьох основних можливостей: доступу до жертв, створення шахрайських та комунікаційних каналів, а також відмивання незаконних доходів. Серед них, так званий «Guarantee Marketplace» — підпільний чат-ринок, який став важливим вузлом у цій галузі.

Ці ринки переважно активні у каналах та групах Telegram, де продають викрадені особисті дані, фальшиві акаунти, банківські рахунки та послуги з відмивання грошей. Злочинні групи масово використовують $USDT як платіжний інструмент, а транзакції здебільшого зосереджені у блокчейні TRON.

Робінсон зазначив, що модель p2p-переказів $USDT дозволяє коштам безпосередньо перетинати кордони, уникаючи частини процедур боротьби з відмиванням грошей у банківській системі. Він вважає, що Telegram створює простір для функціонування підпільних ринків, а Tether є основним платіжним засобом у цих злочинних операціях.

Huione, Xinbi та Tudou формують велику підпільну мережу

У статті також згадуються кілька великих підпільних ринків, зокрема Huione, Xinbi та Tudou. Робінсон зазначив, що сума транзакцій на цих платформах вже досягла 66,6 мільярдів доларів.

Джерело: дані Elliptic, Huione, Xinbi та Tudou є основними міжнародними платформами підпільних гарантійних транзакцій

Зокрема, Huione вважається найбільшим у світі підпільним гарантійним ринком, тісно пов’язаним із компанією Huione Group у Камбоджі. Її платіжна служба Huione Pay, за оцінками, обробила понад 103 мільярди доларів $USDT транзакцій, через що її було піддано санкціям Великобританії та США.

Після звинувачень у масштабних відмиваннях грошей через Huione Guarantee, платформа перейменувалася на Haowang Guarantee та Tudou Guarantee. У травні 2025 року Telegram заблокував відповідні канали, але багато продавців і злочинних організацій швидко переїхали на нові канали та платформи для продовження діяльності.

До 2026 року, коли китайські правоохоронці почали тиск, Tudou поступово припинив роботу. Однак ринок швидко зайняла Xinbi. Робінсон зазначив, що Xinbi наразі обробля щодня транзакції на суму до 35 мільйонів доларів.

Telegram критикують за мінімальні заходи

Робінсон зазначив, що уряд Великобританії наклав санкції на Xinbi у березні 2026 року через її участь у шахрайських районах і порушення прав людини. Однак через кілька тижнів після введення санкцій відповідні канали у Telegram все ще існували.

Хоча Telegram обмежив доступ користувачів із Великобританії до каналів Xinbi, Робінсон вважає, що така міра є лише мінімальним заходом і не вирішує основну проблему. Багато підпільних ринків все ще можуть швидко відновлювати роботу через нові канали, резервні групи та зміну назв.

Робінсон вважає, що основною причиною швидкого відновлення та розширення глобальної індустрії шахрайства є інфраструктура, яку надають Telegram і Tether. Поєднання цих двох факторів змінює схеми переміщення незаконних коштів по всьому світу.